商业银行经营管理-(第2版)-清华版

目    录**章  商业银行导论.... 1**节  商业银行的起源和发展... 3一、商业银行的起源... 3二、商业银行的发展... 5三、西方商业银行的*新发展动向... 5第二节  商业银行的性质及职能... 7一、商业银行的性质... 7二、商业银行的职能... 8第三节  商业银行的经营原则... 10一、安全性... 10二、流动性... 12三、盈利性... 13四、商业银行经营原则的矛盾及其协调... 14第四节  商业银行的组织结构和政府对银行业的监管... 15一、商业银行的组织结构... 15二、政府对银行业的监管... 21第五节  案例研究：互联网金融代表了   中国银行业未来的方向... 24一、现代银行体系初具规模阶段... 24二、现阶段营业厅搬到了手机上... 25三、未来金融拥抱互联网... 25习题... 28第二章  商业银行财务报表.... 31**节  资产负债表... 33一、资产负债表的内容... 33二、资产负债表分析... 35第二节  银行损益表... 37一、银行损益表的内容... 38二、银行损益表分析... 39第三节  现金流量表... 41一、银行现金流量表的内容... 41二、银行现金流量表的计算... 42第四节  其他报表... 44一、股东权益变动表... 45二、表外业务报告表... 46第五节  案例研究：商业银行资产负债表总体分析... 46一、案例展示... 46二、案例分析... 47习题... 51第三章  商业银行的资本金管理.... 55**节  商业银行资本金的构成及需要量的确定... 56一、商业银行资本金的概念及其构成... 57二、决定资本金需要量的客观因素... 60三、商业银行资本金需要量的确定方法... 60第二节  《巴塞尔协议》与商业银行资本金... 63一、《巴塞尔协议ⅰ》(旧巴塞尔协议)的内容及其局限性... 63二、《巴塞尔协议ⅱ》(新巴塞尔协议)的基本内容及其特点... 71三、《巴塞尔协议ⅲ》的基本内容及其特点... 73四、《巴塞尔协议》对世界银行业的影响... 74第三节  商业银行资本金的筹集方式与选择... 76一、从银行外部筹措资本... 76二、从银行内部筹措资本... 78三、商业银行资本筹集方式的选择... 79第四节  案例研究... 80一、案例研究1：海南发展银行倒闭案例... 80二、案例研究2：资本金高低不同，风险各异... 84习题... 85第四章  商业银行的负债业务.... 89**节  商业银行负债业务概述... 91一、银行负债业务的含义和种类... 91二、商业银行负债业务的意义... 92三、商业银行负债业务经营管理目标... 93第二节  商业银行存款负债的管理... 94一、商业银行存款的种类和构成... 95二、影响商业银行存款的因素... 99三、商业银行存款业务管理... 100第三节  商业银行非存款负债的管理... 102一、非存款负债的影响因素... 102二、短期非存款业务的管理... 103三、长期非存款业务的管理... 108第四节  商业银行负债成本控制... 111一、商品银行成本的构成... 111二、商业银行负债成本控制的方法... 113第五节  案例研究... 115一、案例研究1：对我国商业银行负债结构分析... 115二、案例研究2：分析银行吸收存款*佳选择... 118习题... 118第五章  商业银行的资产业务.... 121**节  商业银行资产业务概述... 123一、商业银行资产的含义及功能... 123二、商业银行的资产业务构成... 124三、我国商业银行的资产业务... 126第二节  商业银行资产业务的创新... 133一、资产业务创新的表现... 133二、资产证券化... 134第三节  现代商业银行资产负债结构管理的方式... 138一、资金汇集法... 138二、资金转换法... 140三、经验法... 142四、资产负债差额管理法... 142第四节  案例研究... 142一、案例研究1：银行应如何处理这笔存款... 142二、案例研究2：为什么要发展商业银行的个人资产业务... 143习题... 144第六章  现金资产管理.... 147**节  现金资产概述... 148一、现金资产的含义... 149二、商业银行现金资产的构成... 150三、现金资产管理的意义... 151第二节  商业银行现金头寸的计算与预测... 151一、资金头寸及其构成... 151二、资金头寸的预测... 152三、资金头寸的调度... 155第三节  商业银行现金资产的管理... 155一、商业银行现金资产管理的原则... 155二、商业银行头寸资金的调度... 156第四节  案例研究... 163一、案例研究1：商业银行头寸资金的调度... 163二、案例研究2：在途资金的处理... 165三、案例研究3：银行管理者应当如何处理未来银行资金头寸余缺状况... 165习题... 166第七章  商业银行贷款业务.... 169**节  商业银行贷款资产业务概述... 171一、贷款的概念和种类... 171二、贷款条件... 175三、贷款程序... 177第二节  工商企业贷款... 179一、对企业借款人进行信用等级评估... 179二、借款人信用评级中的财务因素分析... 182三、贷款风险度测评... 186四、借款合同... 186五、贷款审批... 188六、贷款发放... 189七、贷后检查... 189八、贷款回收... 190九、贷款资料管理... 190第三节  消费贷款... 190一、消费信贷的产生和发展... 191二、消费贷款的种类... 192三、消费贷款的业务特点... 193四、住房按揭贷款的业务要点... 194第四节  案例研究... 200一、案例研究1：财务报表分析... 200二、案例研究2：伪造客户资料骗取银行贷款案例的分析... 205三、案例研究3：这笔贷款的主要问题是什么... 206习题... 206第八章  商业银行证券资产管理.... 209**节  证券投资业务概述... 211一、证券投资的概念及特征... 211二、证券投资的功能及对象... 212三、证券投资的风险及其防范... 214第二节  商业银行的证券投资分析... 217一、证券投资的收益性分析... 217二、证券投资收益率... 219第三节  案例研究... 222一、案例研究1：成也资本，败也资本... 222二、案例研究2：金融衍生产品... 224习题... 227第九章  商业银行中间业务与表外业务.... 233**节  商业银行的主要中间业务... 235一、中间业务和表外业务的含义及两者间的区别... 235二、商业银行主要中间业务的内容... 235第二节  商业银行的主要表外业务... 242一、担保和承诺业务... 242二、期货与期权业务... 243第三节  现代商业银行表外业务创新... 246一、传统型表外业务创新... 246二、新型表外业务创新... 248三、金融监管部门对商业银行表外业务的监管... 250四、商业银行自觉规范表外业务的信息披露... 251第四节  案例研究... 252一、案例研究1：承兑汇票设“陷阱”... 252二、案例研究2：自助银行如何从“鸡肋”变成“香饽饽”... 255习题... 257第十章  商业银行的国际业务.... 259**节  国际业务概述... 261一、国际业务的概念... 261二、商业银行国际业务的组织结构... 261三、国际业务的经营目标... 263第二节  国际资产和负债业务... 263一、国际负债业务... 263二、国际资产业务... 264第三节  外汇交易业务... 267一、即期外汇交易和远期外汇交易... 268二、套汇与套利交易... 268三、外汇期货、期权和互换交易... 270第四节  国际结算业务... 271一、汇款结算方式... 271二、托收结算方式... 272三、信用证结算方式... 272第五节  案例研究... 274一、案例研究1：如何看待信用证的修改... 274二、案例研究2：银行间接套汇计算... 275习题... 275第十一章  商业银行风险管理.... 279**节  商业银行风险概述... 281一、商业银行风险的含义与特征... 282二、商业银行风险的成因... 282三、商业银行风险的分类... 284第二节  商业银行风险管理策略... 288一、商业银行风险管理的基本要求... 288二、商业银行风险的识别与估计方法... 289三、商业银行风险的评价与处理... 294第三节  商业银行风险管理与防范... 297一、商业银行风险管理的程序... 297二、商业银行贷款业务中信用风险的防范和控制... 298三、商业银行流动性风险的防范和控制... 300四、商业银行利率风险的管理和防范... 301五、商业银行汇率风险的管理和防范... 303第四节  案例研究... 304一、案例研究1：巴林银行倒闭案... 304二、案例研究2：日本大和银行事件... 311习题... 314第十二章  商业银行市场营销.... 317**节  商业银行营销概述... 319一、商业银行营销的内涵及特点... 320二、市场经济发达国家的银行营销理念和策略... 321三、商业银行营销战略的选择... 323四、商业银行营销新趋势... 325第二节  商业银行的市场细分及定位... 329一、商业银行的市场细分... 329二、市场细分的方法... 330三、选择目标市场... 332四、商业银行市场定位... 335第三节  商业银行营销组合策略... 337一、商业银行产品策略... 337二、商业银行价格策略... 341三、商业银行渠道策略... 344四、商业银行促销策略... 347第四节  案例研究... 357一、案例研究1：中国建设银行的市场细分... 357二、案例研究2：澳大利亚的目标市场选择... 359习题... 360参考答案.... 363参考文献.... 375