2018-中国理财师职业生态

推荐序 IV 金融监管新时代下的财富管理发展方向 IV 财富管理的春天，不远了 VI 财富管理行业的挑战和机遇X 从资产管理到财富管理 XI 自序/ XV 找准问题对症下药¬——理财师职业生态调研，促进 财富管理行业健康发展 XV 概述/1 一、样本数量分布/ 1 二、分析方法/6 三、主要结果概要，17 **章理财师基本特征描述'9 **节构成/ 11 一、年龄梯队現雏形/ 11 二、学历高、证书全/14 三、银行理财师占主导，16 第二节工作环境/20 一、超半数理财师常加班/ 20 二、多半年收入在20 万元以下/20 三、频遭“挖角”仍坚守/21 四、对所在机构和品牌普遍持信任态度/ 23 五、有丰富产品支撑/24 第三节 客户关系管理/ 26 一、客户多，黏性低/26 二、潜在需求挖掘初见成效/ 27 三、重视财商教育/29 四、工作方式须升级/31 五、专业咨询收费服务任重道远/34 第二章理财师生存现状分析/37 **节 不同机构理财师生存现状差异分析/ 39 一、银行理财师实际境况和形象反差大/ 39 二、保险理财师自得其乐/43 三、证券理财师向往大机构/48 四、信托理财师回报高150 五、第三方机构理财师*活跃/53 六、独立理财师*成熟/55 第二节不同年资理财师生存现状差异分析/62 一、年资越长越吃香/62 二、年资越长自我规划越清晰/68 三、机构评价两头扬，监管、学习是常态/71 第三节不地城理财师生存现状差异分析/73 一、东部理财师优势多/73 二、中部理财师渴望外部环境有所改善/ 76 三、西部理财师心态相对积极/ 79 四、东北理财师满意度较高/ 81 第三章理财师职业生涯发展87 **节 专业能力获取途径/ 89 一、专业认证是基本途径/ 89 二、多层次专业培训体系正形成/90 三、多数希望继续学习/92 四、自辟学习阵地/92 五、国内理财师专业认证证书概览/94 第二节职业生涯发展展望/ 102 一、强压力下依然坚守/ 102 二、大型机构受青睐/ 105 三、保险机构理财师创业忙/ 106 四、独立理财师叫好不叫座/ 107 第三节成功理财市国可像/ 109 一、成功理财师定义109 二、持证多、跳槽多、三方机构/ 109 三、积极、满意，能承压/ 113 四、客户多，质量好，黏性高/ 114 五、坚持，独立，更主动/ 115 六、强调监管，偏保守，看好合伙模式/ 117 第四章 理财人群对专业服务的期望分析，/119 **节认知差异性分析/ 121 一、需求强劲/ 121 二、选择无关经验与金额/ 122 三、性别影响需求/ 123 四、年龄越大越依赖专业/ 124 五、硕士人群更自信/ 125 六、中等收入靠自己/126 第二节 选择理财师服务的依据/ 127 一、男性*看能力，女性兼顾口碑/ 127 二、年限、证书多方兼顾/127 三、博士不绝对看业绩，硕士更青睐年资/ 129 四、高收入者看业绩、看机构/ 130 第三节 所看重的核心特质/ 132 一、经验丰富/ 133 二、专业度高/ 133 三、所在机构强/ 133 四、业绩佳/ 133 第五章 行业发展建议135 **节 对未来的认知和期待/ 137 一、期待多元化收入/ 137 二、线上理财被认可/ 138 三、呼吁监管/ 139 第二节 监管建议/ 141 一、金融风险种类/ 141 二、我国监管进展/ 143 三、澳大利亚两次金融服务改革/ 143 四、监管建议/ 149 参考文献153 后记154