商业银行经营管理

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前言
**篇　导论
**章　商业银行与金融服务概览 2
重要知识点及核心概念 2
学习目标 2
**节　商业银行的主要功能与业务 3
第二节　美国的银行体系 8
第三节　中国的金融机构体系 15
思考题 25
核心文献 25
第二章　银行组织、公司治理与银行市场结构 27
重要知识点及核心概念 27
学习目标 27
**节　银行组织形式 27
第二节　银行公司治理与内部控制 34
第三节　银行市场与竞争 39
拓展阅读：民生银行的事业部制改革 42
思考题 42
核心文献 42
第二篇　商业银行资产与负债管理
第三章　商业银行负债业务 44
重要知识点及核心概念 44
学习目标 44
**节　负债业务的内涵与作用 44
第二节　存款负债 45
第三节　非存款负债 48
第四节　商业银行负债结构分析 57
思考题 65
核心文献 65
第四章　商业银行资产业务 66
重要知识点及核心概念 66
学习目标 66
**节　商业银行资产结构分析 67
第二节　商业银行贷款业务 85
第三节　商业银行证券投资 125
拓展阅读： 世界银行排名（1970～2018年） 134
思考题 134
核心文献 135
第三篇　商业银行其他业务
第五章　商业银行表外业务 138
重要知识点及核心概念 138
学习目标 138
**节　表外业务及主要类型 139
第二节　我国对表外业务的监管 142
第三节　建设银行的表外业务 144
第四节　花旗银行的表外业务 145
第五节　商业银行衍生品交易 149
思考题 152
核心文献 152
第六章　商业银行资管业务 153
重要知识点及核心概念 153
学习目标 153
**节　资管业务的形成与发展 153
第二节　商业银行理财产品 163
拓展阅读　我国商业银行资管业务发展趋势 166
　　　　　中国的理财业务主要法律法规一览 166
思考题 166
核心文献 167
第七章　商业银行资产证券化业务 168
重要知识点及核心概念 168
学习目标 168
**节　资产证券化市场的基本情况与特点 169
第二节　资产证券化的基本原理 172
第三节　资产证券化创新对商业银行及银行监管的影响 177
拓展阅读：建设银行开创国内住房抵押贷款证券化先河 180
思考题 180
核心文献 180
第四篇　商业银行产品设计与定价
第八章　存款产品设计与定价 182
重要知识点及核心概念 182
学习目标 182
**节　花旗银行存款产品 183
第二节　花旗银行存款服务 197
第三节　花旗银行存款产品设计的经验 202
第四节　存款产品设计理论分析 209
第五节　存款产品与存款服务定价 214
第六节　中国存款产品与服务创新 217
第七节　中国银行业存款产品与服务存在的问题 223
拓展阅读　代表性银行服务价目表 226
存款利率与存款服务关系定价案例—美洲银行的“优选奖励” 226
思考题 226
核心文献 227
第九章　美国住房贷款产品设计与定价 228
重要知识点及核心概念 228
学习目标 228
**节　住房金融体系概况 229
第二节　住房贷款产品与微观结构 236
第三节　住房贷款成本与定价 247
拓展阅读：美洲银行30年期固定利率抵押贷款闭合成本 252
思考题 252
核心文献 253
第五篇　商业银行风险管理
第十章　商业银行全面风险管理 256
重要知识点及核心概念 256
学习目标 256
**节　银行全面风险管理体系的形成与发展 257
第二节　商业银行风险主要类型 258
第三节　我国商业银行全面风险管理探索 264
拓展阅读：中国与全面风险管理相关的法律一览（按时间顺序排列） 267
思考题 267
核心文献 268
第十一章　信用风险与管理 269
重要知识点及核心概念 269
学习目标 269
**节　信用风险产生与计量 270
第二节　商业银行信用风险管理策略 276
拓展阅读：商业银行信用风险管理相关主要法律法规一览 277
思考题 278
核心文献 278
第十二章　利率风险与管理 279
重要知识点及核心概念 279
学习目标 279
**节　利率管制与利率市场化改革 280
第二节　商业银行利率风险的来源 287
第三节　利率风险管理一般方法 290
思考题 304
核心文献 305
第十三章　流动性风险与管理 306
重要知识点及核心概念 306
学习目标 306
**节　流动性、流动性风险及其度量 306
第二节　中国商业银行流动性风险管理与治理体系 310
第三节　我国银行流动性监管指标体系 314
拓展阅读：锦州银行流动性问题处置 319
思考题 319
核心文献 319
第六篇　商业银行绩效
第十四章　商业银行利润与绩效评价 322
重要知识点及核心概念 322
学习目标 322
第