包邮银行业法律法规与综合能力(初、中级适用) 2023

**章 经济基础知识 考纲要求..............................1 知识解读............................1 **节宏观经济分析............................1 第二节行业经济发展分析............................5 第三节区域经济发展分析............................7 章节自测............................8 答案详解............................10 第二章 金融基础知识 考纲要求............................11 知识解读............................11 **节货币基础知识............................11 第二节货币政策............................16 第三节利息与利率............................19 第四节外汇与汇率. ............................21 章节自测............................23 答案详解............................25 第三章 金融市场 考纲要求............................26 知识解读............................26 **节金融市场概述............................26 第二节货币市场和资本市场............................29 第三节我国金融市场组织体系............................33 章节自测............................36 答案详解............................37 第四章 银行体系 考纲要求............................39 知识解读............................39 **节银行起源与发展............................39 第二节银行业分类与职能............................40 第三节银行体系的安全保障（中级考试内容）............................44 章节自测............................46 答案详解............................48 第五章 存款业务 考纲要求............................49 知识解读............................49 **节个人存款业务............................49 第二节单位存款业务............................53 第三节外币存款业务............................55 第四节其他存款业务............................55 章节自测............................58 答案详解............................59 第六章 贷款业务 考纲要求............................60 知识解读............................60 **节个人贷款业务............................60 第二节公司贷款业务............................63 第三节票据业务............................68 第四节保函、承诺等业务............................70 第五节普惠金融（中级考试内容）............................71 第六节绿色金融（中级考试内容）............................72 章节自测............................74 答案详解............................78 第七章 结算、代理及托管业务 考纲要求............................77 知识解读............................77 **节支付结算业务............................77 第二节代理业务............................81 第三节托管业务............................83 章节自测............................84 答案详解............................85 第八章 金融市场业务（中级考试内容） 考纲要求............................86 知识解读............................86 **节债券投资............................86 第二节同业拆借............................90 第三节外汇交易............................91 第四节贵金属业务............................92 第五节债券回购............................93 章节自测............................94 答案详解............................95 第九章 投行业务（中级考试内容） 考纲要求............................97 知识解读............................97 **节债券承销............................97 第二节银团贷款............................98 第三节并购贷款............................99 第四节财务咨询顾问............................100 章节自测............................102 答案详解............................103 第十章 银行卡业务 考纲要求............................104 知识解读............................104 **节银行卡业务概述............................104 第二节借记卡业务............................106 第三节信用卡业务............................107 第四节发展趋势（中级考试内容）............................109 章节自测............................110 答案详解............................111 第十一章 理财与同业业务 考纲要求............................112 知识解读............................112 **节理财业务概述与管理............................112 第二节同业业务............................116 章节自测............................118 答案详解............................119 第十二章 银行管理基础 考纲要求............................121 知识解读............................121 **节商业银行的组织架构............................121 第二节银行管理的基本指标............................125 章节自测............................130 答案详解............................131 第十三章 公司治理、内部控制与合规管理 考纲要求............................133 知识解读............................133 **节公司治理............................133 第二节内部控制............................137 第三节合规管理............................139 第四节内部审计（中级考试内容）............................140 章节自测............................142 答案详解............................143 第十四章 商业银行资产负债管理 考纲要求............................144 知识解读............................144 **节资产负债管理概述............................144 第二节资产负债管理的工具与策略............................146 章节自测............................148 答案详解............................149 第十五章 资本管理 考纲要求............................150 知识解读............................150 **节概述............................150 第二节巴塞尔资本协议与我国银行业资本监管............................152 第三节商业银行的资本管理（中级考试内容）............................154 第四节经济资本（中级考试内容）............................155 章节自测............................156 答案详解............................158 第十六章 风险管理 考纲要求............................159 知识解读............................159 **节概述............................159 第二节全面风险管理............................161 第三节信用风险管理............................164 第四节市场风险管理............................170 第五节操作风险管理............................172 第六节流动性风险管理............................174 第七节声誉风险管理............................175 章节自测............................176 答案详解............................178 第十七章 银行基本法律法规 考纲要求............................179 知识解读............................180 **节《中华人民共和国中国人民银行法》............................180 第二节《中华人民共和国银行业监督管理法》............................182 第三节《中华人民共和国商业银行法》............................184 第四节《中华人民共和国反洗钱法》............................187 章节自测............................189 答案详解............................190 第十八章 民事法律制度 考纲要求............................191 知识解读............................191 **节民法典概述............................191 第二节物权............................197 第三节合同............................203 第四节婚姻家庭和继承产生的民事关系............................208 章节自测............................210 答案详解............................211 第十九章 商事法律制度 考纲要求............................212 知识解读............................213 **节公司法律制度............................213 第二节证券与保险法律制度............................215 第三节信托法律制度............................220 第四节票据法律制度............................221 第五节破产法律制度（中级考试内容）............................224 章节自测............................227 答案详解............................228 第二十章 刑事法律制度 考纲要求............................230 知识解读............................230 **节刑法基本理论............................230 第二节金融犯罪及刑事责任............................233 第三节刑事诉讼（中级考试内容）............................241 章节自测............................242 答案详解............................244 第二十一章 行政法律制度（中级考试内容） 考纲要求............................245 知识解读............................245 **节行政许可............................245 第二节行政处罚............................246 第三节行政强制............................248 第四节行政复议............................250 第五节行政诉讼............................251 章节自测............................252 答案详解............................253 第二十二章 银行监管体制 考纲要求............................254 知识解读............................254 **节国际银行监管发展历史与主要监管体制............................254 第二节我国的银行监管框架............................257 章节自测............................260 答案详解............................262 第二十三章 银行监管目标、方法（中级考试内容） 考纲要求............................263 知识解读............................263 **节银行监管目标............................263 第二节银行监管方法............................264 章节自测............................267 答案详解............................269 第二十四章 银行自律与市场约束 考纲要求............................270 知识解读............................270 **节银行自律组织............................270 第二节职业操守和行为准则............................271 第三节市场约束（中级考试内容）............................274 章节自测............................276 答案详解............................277 第二十五章 清廉金融 考纲要求............................279 知识解读............................279 **节清廉金融概述............................279 第二节清廉金融行为............................280 第三节清廉从业管理............................281 第二十六章 银行业消费者权益保护 考纲要求............................284 知识解读............................284 **节银行业消费者权益保护概况............................284 第二节我国银行业消费者权益保护的主要内容............................286 第三节银行业金融机构社会责任............................289 章节自测............................289 答案详解............................290