银行业法律法规与综合能力 2023年版

目 录 **部分 经济金融基础知识 **章 经济基础知识3 **节 宏观经济分析3 第二节 行业经济发展分析7 第三节 区域经济发展分析11 第二章 金融基础知识13 **节 货币基础知识13 第二节 货币政策24 第三节 利息与利率31 第四节 外汇与汇率35 第三章 金融市场41 **节 金融市场概述41 第二节 货币市场和资本市场45 第三节 我国金融市场组织体系51 第四章 银行体系55 **节 银行的起源与发展55 第二节 银行业分类与职能57 第三节 银行体系的安全保障64 第二部分 银行业务 **章 存款业务69 **节 个人存款业务69 第二节 单位存款业务72 第三节 外币存款业务75 第四节 其他存款业务77 第二章 贷款业务80 **节 个人贷款业务80 第二节 公司贷款业务83 第三节 票据业务91 第四节 保函、承诺等业务93 第五节 普惠金融95 第六节 绿色金融97 第三章 结算、代理及托管业务101 **节 支付结算业务101 第二节 代理业务108 第三节 托管业务111 第四章 金融市场业务113 **节 债券投资113 第二节 同业拆借119 第三节 外汇交易121 第四节 贵金属业务123 第五节 债券回购125 第五章 投行业务128 **节 债券承销128 第二节 银团贷款130 第三节 并购贷款131 第四节 财务咨询顾问133 第六章 银行卡业务136 **节 银行卡业务概述136 第二节 借记卡业务140 第三节 信用卡业务141 第四节 发展趋势146 第七章 理财与同业业务148 **节 理财业务概述与管理148 第二节 同业业务155 第三部分 银行管理 **章 银行管理基础163 **节 商业银行的组织架构163 第二节 银行管理的基本指标170 第二章 公司治理、内部控制与合规管理181 **节 公司治理181 第二节 内部控制193 第三节 合规管理196 第四节 内部审计198 第三章 商业银行资产负债管理202 **节 资产负债管理概述202 第二节 资产负债管理的工具与策略206 第四章 资本管理211 **节 概述211 第二节 《巴塞尔协议》与我国银行业资本监管213 第三节 商业银行的资本管理217 第四节 经济资本219 第五章 风险管理223 **节 概述223 第二节 全面风险管理227 第三节 信用风险管理235 第四节 市场风险管理249 第五节 操作风险管理252 第六节 流动性风险管理255 第七节 声誉风险管理257 第四部分 银行从业法律基础 **章 银行基本法律法规263 **节《中国人民银行法》263 第二节《银行业监督管理法》267 第三节《商业银行法》275 第四节《反洗钱法》282 第二章 民事法律制度286 **节 总则286 第二节 物权和担保302 第三节 合同312 第四节 婚姻和继承324 第三章 商事法律制度328 **节 公司法律制度328 第二节 证券、基金与保险法律制度332 第三节 信托法律制度344 第四节 票据法律制度347 第五节 破产法律制度351 第四章 刑事法律制度359 **节 《刑法》基本理论359 第二节 金融犯罪及刑事责任363 第三节 刑事诉讼379 第五章 行政法律制度382 **节 行政许可382 第二节 行政处罚385 第三节 行政强制386 第四节 行政复议389 三、银行相关行政复议规则391 第五节 行政诉讼391 第五部分 银行监管与自律 **章 银行监管体制397 **节 国际银行监管发展历史与主要监管体制397 第二节 我国的银行监管框架404 第二章 银行监管目标与方法408 **节 银行监管目标408 第二节 银行监管方法409 第三章 银行自律与市场约束414 **节 银行自律组织414 第二节 职业操守和行为准则415 第三节 市场约束424 第四章 清廉金融427 **节 清廉金融概述427 第二节 清廉金融行为428 第三节 清廉从业管理430 第五章 银行业消费者权益保护433 **节 银行业消费者权益保护概况433 第二节 我国银行业消费者权益保护的主要内容437 第三节 银行业金融机构社会责任440