小微金融经济学(第二版)

目 录 １ 反思银行业务／１ １.１ 简介／１ １.２ 为什么资本不会自然地流向穷人？／４ １.３ 好心办坏事：国有开发银行的失败／６ １.４ 格莱珉银行和小微金融的开端／８ １.５ 小微金融革命：从“小额信贷”到“小微金融”／１０ １.６ 对补贴的反思／１２ １.７ 总结和结论／１６ １.８ 练习／１６ ２ 为什么要对信贷市场进行干预？／１９ ２.１ 简介／１９ ２.２ 干预的理由／２０ ２.３ 代理问题／２５ ２.４ 道德风险／３１ ２.５ 经验性证据／３３ ２.６ 与当地市场联合：一个潜在的解决方案／３５ ２.７ 总结和结论／３７ ２.８ 练习／３８ ３ 小微金融的根基：轮流储蓄和信贷协会与信用合作社／４３ ３.１ 简介／４３ ３.２ 轮流储蓄和信贷协会／４４ ３.３ 信用合作社／５２ ３.４ 总结和结论／５６ 附录３Ａ：随机轮流储蓄和信贷协会的简单模型／５７ 附录３Ｂ：信用合作社和储蓄：一个简单模型／５８ ３.５ 练习／６０ ４ 团体借贷／６４ ４.１ 简介／６４ ４.２ 团体借贷的方法／６５ ４.３ 减轻逆向选择／６６ ４.４ 克服道德风险／７２ ４.５ 关于团体和合同的证据／７４ ４.６ 团体借贷的局限性：隐性成本、合谋和出现的矛盾／８１ ４.７ 总结和结论／８４ ４.８ 练习／８５ ５ 超越团体借贷／９０ ５.１ 简介／９０ ５.２ 创建动态激励机制／９２ ５.３ 频繁的分期还款／９７ ５.４ 补充性激励机制／１０１ ５.５ 总结和结论／１０６ ５.６ 练习／１０６ ６ 储蓄和保险／１１１ ６.１ 简介／１１１ ６.２ 小微储蓄／１１３ ６.３ 为什么要储蓄？／１１４ ６.４ 认真对待储蓄约束／１２０ ６.５ 储蓄与自律：行为经济学的经验／１２２ ６.６ 承诺机制、储蓄提醒和心理账户／１２４ ６.７ 建立更好的储蓄银行／１２６ ６.８ 小微保险／１２７ ６.９ 小微贷款与风险／１３２ ６.１０ 总结和结论／１３３ ６.１１ 练习／１３４ ７ 性别／１３８ ７.１ 简介／１３８ ７.２ 商业化还是关注性别？／１４０ ７.３ 女性是更好的借款人吗？／１４１ ７.４ 家庭决策的新古典主义方法／１４４ ７.５ 为什么向女性贷款的影响可能更大？／１４６ ７.６ 性别赋权／１４８ ７.７ 批评／１５１ ７.８ 总结和结论／１５２ ７.９ 练习／１５２ ８ 商业化和监管／１５６ ８.１ 简介／１５６ ８.２ 五个财务比率／１５９ ８.３ 小微金融机构横截面的财务表现／１６１ ８.４ 利率、资金结构和杠杆率／１６４ ８.５ 转型、监管和消费者保护／１６８ ８.６ 总结和结论／１７０ ８.７ 练习／１７１ ９ 衡量影响／１７３ ９.１ 简介／１７３ ９.２ 选择偏差和对因果关系的关注／１７４ ９.３ 小微金融如何影响家庭／１７５ ９.４ 评价基本要素／１７６ ９.５ 非随机方法／１７９ ９.６ 随机评估／１８９ ９.７ 总结和结论／１９９ ９.８ 练习／２００ １０ 补贴和可持续性／２０４ １０.１ 简介／２０４ １０.２ 计算补贴：来自格莱珉银行的证据／２０７ １０.３ 补贴的成本和收益／２０９ １０.４ 推动争论的发展／２１２ １０.５ 明智补贴／２１３ １０.６ 总结和结论／２１８ １０.７ 练习／２１９ １１ 小微金融管理／２２３ １１.１ 简介／２２３ １１.２ 波哥大哥波索尔的兴衰／２２５ １１.３ 从委托—代理理论的角度看小微金融管理／２２６ １１.４ 所有权：商业化和治理／２３８ １１.５ 总结和结论／２４０ １１.６ 练习／２４１ 注释／２４６ 参考文献／２６５