包邮证券市场基础知识-证券业从业人员资格认证考试一本通-2010新大纲

本书特色

《证券业从业人员资格考试一本通:证券市场基础知识(2010新大纲)》：紧扣大纲，名家主编，考点全面，命中率高，立足考试，体现重点，题量丰富，解析详尽。名家主编*新证券业从业人员资格考试辅导书，紧扣2010年*新大纲，系统归纳全部要点和考点，重点难点精讲，全面引导考生系统复习，每章同步真题、习题训练，题目解析详尽，全真模拟试卷。

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插图：（一）机构投资者机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。1.政府机构政府机构参与证券投资的目的主要是调剂资金余缺和进行宏观调控。2.金融机构参与证券投资的金融机构包括：（1）证券经营机构。证券经营机构是证券市场上*活跃的投资者，以其自有资本、营运资金和受托投资资金进行证券投资。（2）银行业金融机构。银行业金融机构包括商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（3）保险公司及保险资产管理公司。目前保险公司已经超过共同基金成为全球*大的机构投资者，除大量投资各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资。（4）合格境外机构投资者（QFII）制度是一国（地区）在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。（5）主权财富基金。随着经济和金融形势的发展变化，很多国家都成立了代表国家进行投资的主权财富基金。（6）其他金融机构。其他金融机构包括信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司等。3.企业和事业法人我国现行的规定是，各类企业可参与股票配售，也可投资股票二级市场；事业法人可用自有资金和有权自行支配的预算外资金进行证券投资。4.各类基金基金性质的机构投资者包括：（1）证券投资基金。证券投资基金是指通过公开发售基金份额筹集资金，由基金托管人托管，基金管理人管理，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动的基金。《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）规定，我国的证券投资基金可投资股票、债券和国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种。（2）社保基金。在大部分国家，社保基金分为两个层次：一是国家以社会保障税等形式征收的全国性基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的企业年金。（3）企业年金。企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险基金。

作者简介

郭田勇，中国人民银行研究生部金融学博士。现任中央财经大学金融学院教授、中央财经大学中国银行业研究中心主任，并兼任多项社会职务。在金融学研究领域颇有建树，尤其在中国银行业改革、经营管理、业务创新，资本市场发展等方面有较深造诣。近几年在《金融研究》、《国际金融研究》、《改革》、《人民日报》等国内外报刊发表各类论文、文章500余篇，并完成《中国货币政策体系的选择》、《中国银行业的综合经营与监管》、《新编中央银行理论与实务》、《开放经济下中国农村金融市场博弈研究》、《郭田勇讲弗里德曼》等多部专著，主持和参与各类课题研究20多项。2001年获中国金融学会全国优秀论文奖，2004年获霍英东教育基金会全国优秀青年教师基金奖，2007年入选国家级“新世纪优秀人才支持计划”。