银行卡审判与风险防范

**部分 银行卡审判白皮书
　前言
　一、近年来西城法院审理信用卡纠纷案件数据统计及分析
　　(一)信用卡纠纷案件收案量及占商事案件比例统计及分析
　　(二)涉案持卡人年龄、性别统计及分析
　　(三)各银行信用卡纠纷案件数量统计
　　(四)个人诉银行案件数量统计
　　(五)基于案件标的额的统计
　　(六)信用卡纠纷案件中公告方式送达案件数量统计
　　(七)基于结案方式的统计
　　(八)基于户籍、非户籍人口统计
　　(九)信用卡申领表信息虚假统计分析
　　(十)信用卡案件审理成本分析
　二、信用卡纠纷案件审理中发现的问题及建议
　　(一)格式条款的提示说明义务问题
　　(二)信用卡身份审核标准问题
　　(三)信用卡分期业务中特约商户与持卡人产生纠纷，
　银行可能面临的商誉风险和法律风险
　　(四)信用卡催收及委外催收的规范性问题
　　(五)催收过程中的个人信息保护问题
　　(六)信用卡纠纷涉嫌“恶意透支”犯罪时的处理问题
第二部分 银行卡审判常用法律指引
　中华人民共和国合同法(节录)
　　(1999年3月15日)
　商业银行信用卡业务监督管理办法
　　(2011年1月13日)
　银行卡业务管理办法
　　(1999年1月5日)
　中国银行业监督管理委员会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知
　　(2004年3月17日)
　中国人民银行关于加强银行卡业务管理的通知
　　(2014年1月8日)
　中国银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知
　　(2007年2月26日)
　中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商
　总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知
　　(2009年4月27日)
　银行卡跨行业务差错处理暂行办法
　　(2003年9月19日)
　*高人民法院、*高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事
　案件具体应用法律若干问题的解释
　　(2009年12月3日)