P2P网贷平台的法律合规及实务

上编P2P网贷平台的法律合规及实务
**章P2P网贷平台概述及监管沿革
**节P2P网贷平台的含义及发展
一、P2P网贷平台的含义
二、P2P网贷平台的发展
第二节P2P网贷的服务内容和法律关系
一、P2P网贷平台的服务内容
二、P2P网贷平台中各方之间的法律关系
第三节P2P网贷平台的监管沿革
一、全国性监管政策
二、上海市地方性政府规章及文件
第四节P2P网贷平台的备案登记制度
一、P2P网贷平台备案登记的前提条件
二、P2P网贷平台备案登记的具体流程
三、P2P网贷平台备案登记后需要注意的内容
第二章P2P网贷平台经营模式的种类
**节P2P网贷平台的合规模式
一、P2P网贷平台的无担保模式
二、P2P网贷平台的物权担保模式
三、P2P网贷平台的债权转让模式
第二节P2P网贷平台的违规模式
一、P2P网贷平台的线下门店模式
二、P2P网贷平台的超级放款人模式
三、P2P网贷平台的金交所合作模式
第三章P2P网贷平台的违规模式认定标准及整改对策
**节P2P网贷平台的违规模式认定标准
一、P2P网贷平台的高低频次违规模式图解
二、P2P网贷平台的违规模式认定标准
第二节P2P网贷平台的整改对策
一、P2P网贷平台高频次违规模式整改对策
二、P2P网贷平台低频次违规模式整改对策
第四章P2P网贷平台的内控制度构建及要求
**节P2P网贷平台的内控制度构建清单
第二节P2P网贷平台的内控制度构建要求
一、内部控制制度
二、风险管理制度
三、信息安全制度
四、客户保护制度
五、财务管理制度
第五章P2P网贷平台的信息披露概述及要求
**节P2P网贷平台信息披露的内容
一、P2P网贷平台的备案登记信息
二、P2P网贷平台的组织信息
三、P2P网贷平台的审核信息
四、P2P网贷平台的撮合交易信息
五、应向出借人披露的信息
六、P2P网贷平台重大事项的披露
七、其他需要披露的事项
第二节P2P网贷平台信息披露的要求
一、P2P网贷平台信息披露的一般性要求
二、P2P网贷平台信息披露的特殊性要求
三、P2P网贷平台信息披露的形式要求
第六章律师参与P2P网贷平台政府专项整治核查报告制作实务
**节P2P网贷平台政府专项整治核查流程
一、核查名单
二、企业调查表
三、现场核查
四、补充材料
五、核查报告
第二节P2P网贷平台政府专项整治核查报告制作实务
一、《现场检查事实认定书》的制作实务
二、《现场检查报告》的制作实务
第七章P2P网贷平台备案登记法律意见书制作实务
**节P2P网贷平台备案登记律师事务工作流程
一、备案登记的原则
二、律师的尽职调查
三、内控制度的建立
四、内核法律意见书
五、备案登记法律意见书
六、律师事务所的持续督导
第二节P2P网贷平台备案登记法律意见书制作要求
一、法律意见书的形式要素
二、法律意见书的十二项披露要求
第八章P2P网贷平台的风险防范
**节P2P网贷平台的民事风险防范
一、黑名单制度的风险防范
二、网络安全的风险防范
三、客户隐私泄露的风险防范
四、资金合法性的风险防范
第二节P2P网贷平台的刑事风险防范
一、非法吸收公众存款罪的风险防范
二、集资诈骗罪的风险防范
第九章境外P2P网贷平台的监管规则及思考
**节美国P2P网贷平台的监管规则
一、美国P2P网贷平台的监管体系
二、美国P2P网贷平台的现实困境
三、美国P2P网贷平台的发展建议
四、美国P2P网贷平台的未来趋势
第二节英国P2P网贷平台的监管规则
一、英国P2P网贷平台的监管体系
二、英国P2P网贷平台的法治环境
第三节法国P2P网贷平台的监管规则
一、法国P2P网贷平台的监管体系
二、法国P2P网贷平台的法治环境
第十章网贷坊传十问十答
一、备案登记对存量有无硬性要求？
二、异地经营是否一定不在政府核查范围之内？
三、不在政府核查范围内是否意味着将被市场清退？
四、没有拿到整改意见书是否不能备案？
五、外省市借壳备案登记的可能性。
六、省市金融办有无备案登记白名单？
七、存管银行停止合作了怎么办？
八、平台兑付出现困难了怎么办？
九、如何辨别收购陷阱？
十、老百姓如何辨别平台是否合规？
执业心得：P2P网贷平台的监管态势
下编P2P网贷平台的监管政策汇编
一、全国性监管政策
中国人民银行、工业和信息化部、公安部、财政部、工商总局、法制办、银监会、证监会、保监会、国家互联网信息办公室关于促进互联网金融健康发展的指导意见
中国银监会关于印发P2P网络借贷风险专项整治工作实施方案的通知
网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法
国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治工作实施方案的通知
中国银监会办公厅、工业和信息化部办公厅、工商总局办公厅关于印发网络借贷信息中介机构备案登记管理指引的通知
中国银监会办公厅关于印发网络借贷资金存管业务指引的通知
中国银监会、教育部、人力资源社会保障部关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知
互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于对互联网平台与各类交易场所合作从事违法违规业务开展清理整顿的通知
中国银监会办公厅关于印发网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引的通知
互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于规范整顿“现金贷”业务的通知
P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组办公室关于做好P2P网络
借贷风险专项整治整改验收工作的通知
互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室关于加大通过互联网开展资产管理业务整治力度及开展验收工作的通知
互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）
中国互联网金融协会关于贯彻落实互联网资产管理业务领域专项整治工作要求的通知
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局关于规范金融机构资产管理业务的指导意见
二、上海市地方性政府规章及文件
上海个体网络借贷（P2P）平台信息披露指引（试行）
上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法（征求意见稿）
上海市网络借贷电子合同存证业务指引
上海市落实互联网金融风险专项整治工作实施方案领导小组办公室关于做好本市P2P网络借贷风险专项整治、整改验收相关工作的通知
上海市金融办关于印发上海市网络借贷信息中介机构合规审核与整改验收工作指引表（2017年12月）的通知
上海市网络借贷信息中介机构备案登记法律意见书编写指引
上海市网络借贷信息中介机构公安网安部门“信息系统安全审核回执”申请指引
上海市网络借贷信息中介机构业务退出指导意见（试行）