包邮个人理财(中级2021年版银行业专业人员职业资格考试)

**章 家庭收支和债务管理
**节 家庭收支和债务管理信息的分类
一、家庭收入的分类
二、家庭支出的分类
三、家庭结余的分类
四、家庭资产和负债的分类
第二节 家庭收入支出表和资产负债表的制作
一、家庭收入支出表的制作
二、家庭资产负债表的制作
第三节 家庭收支和债务管理状况分析
一、家庭收支状况的分析
二、家庭债务管理状况的分析
第四节 家庭收支和债务管理的综合运用
一、家庭收支管理的综合运用
二、家庭债务管理的综合运用

第二章 财富保障与规划
**节 财富保障概述
一、财富保障的意义
二、风险的基本概念
三、风险管理的基本概念
第二节 保险的基本概念与原理
一、保险的定义
二、保险的相关要素
三、商业保险的种类
四、保险的基本原则
五、保险合同及特征
六、保险的基本原理
七、保险规划的意义
第三节 保险的主要品种
一、人寿保险
二、年金保险
三、人身意外伤害保险
四、健康保险
五、财产保险
六、团体保险
第四节 财富保障规划与保险产品选择
一、财富保障规划的功能和目的
二、家庭寿险保障规划
三、家庭财险保障规划
四、配置保险产品需要注意的其他事项

第三章 教育投资规划
**节 教育投资规划概述
一、教育规划的重要性
二、教育支出的特点
第二节 教育投资规划的工具
一、短期教育投资规划工具
二、长期教育投资规划工具
第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划
一、教育投资规划的流程
二、教育投资规划具体步骤分析
三、教育投资规划的原则
四、出国留学投资规划

第四章 退休养老规划
**节 退休养老规划的重要性
一、社会老龄化趋势
……
第五章 投资规划
第六章 税务规划
第七章 财富传承规划
第八章 中小企业主理财规划
第九章 理财规划与客户关系管理
第十章 综合理财规划服务
第十一章 理财规划书制作的标准和流程
附录 全生涯理财规划案例