商业银行经营学 理论、实务与案例(微课版)

**章 商业银行导言
**节 商业银行发展历程
一、商业银行的起源与发展
二、商业银行的发展趋势
第二节 商业银行概述
一、商业银行的性质
二、商业银行的经营目标
三、商业银行的职能
第三节 商业银行组织结构与制度
一、商业银行的组织结构
二、商业银行制度
第四节 商业银行与金融科技
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第二章 商业银行资本金
**节 巴塞尔协议与银行资本充足性
一、《巴塞尔协议I》与银行资本充足性
二、《巴塞尔协议II》与银行资本充足性
三、《巴塞尔协议III》与银行资本充足性
第二节 巴塞尔协议框架下银行资本充足性测定
一、银行资本充足性
二、银行资本充足性测定
第三节 银行资本策略与我国银行业资本监管
一、银行资本策略
二、我国银行业资本监管
第四节 经济资本与金融科技
一、经济资本含义与计量
二、经济资本配置模式
三、银行业风险绩效考核
四、金融科技应用
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第三章 商业银行负债
**节 商业银行负债概述
第二节 商业银行存款负债
一、传统存款类型
二、存款定价
三、存款创新
四、存款稳定性策略
第三节 银行非存款负债
一、非存款负债概述
二、短期借款来源与经营策略
三、长期借款来源与经营策略
第四节 银行负债与金融科技
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第四章 商业银行资产——贷款资产
**节 银行贷款政策与程序
一、贷款政策
二、贷款程序
第二节 银行贷款分类
一、贷款分类
二、四类常见贷款
三、科技贷款创新
第三节 银行贷款定价与贷款价格构成
一、贷款定价原则
二、贷款价格构成
第四节 银行贷款损失处置与管理制度
一、五级贷款分类
二、不良贷款
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第五章 商业银行资产——非贷款资产
**节 银行现金资产
一、现金资产构成
二、现金资产管理
三、流动性管理
第二节 银行证券资产
一、证券资产构成
二、证券资产管理
第三节 银行其他资产
一、租赁业务分类
二、租赁业务管理
第四节 开放银行
一、开放银行概述
二、经营模式重构
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第六章 商业银行表外资产
**节 中间业务
一、中间业务概述
二、中间业务分类
第二节 狭义表外业务
一、承诺业务
二、担保业务
三、金融衍生品交易业务
第三节 表外业务管理
一、表外业务风险
二、表外业务管理
第四节 银行表外业务与金融科技
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第七章 商业银行国际业务
**节 国际业务概述
第二节 国际结算与国际信贷
一、出口贸易短期融资
二、中长期贸易融资
第三节 外汇买卖与离岸金融
一、外汇买卖
二、离岸金融
第四节 联邦学习技术
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第八章 商业银行资产负债管理
**节 资产管理
一、商业贷款理论
二、资产转移理论
三、预期收入理论
四、超货币供给理论
第二节 负债管理
一、存款理论
二、购买理论
三、销售理论
第三节 资产负债综合管理
一、对称原则
二、管理方法
第四节 银行管理策略
第五节 银行管理与金融科技
财商小剧场
本章小结
练习与思考
第九章 商业银行风险管理
**节 银行风险概述
一、银行风险的含义与类别
二、银行风险成因
第二节 银行风险预测与内部控制
一、银行风险预测
二、银行内部控制
第三节 银行风险管理策略
一、流动性风险管理
二、信用风险管理
第四节 远程银行
财商小剧场
本章小结
练习与思考
附录 练习与思考答案
参考文献