包邮银行业刑事风险防控与应对

内容简介

银行业面临的各种法律风险相互交织，单纯从某一部门法的角度进行分析研究，已无法适应错综复杂的银行业发展和风险防控需求。本书具有以下特征：一是从刑事一体化角度谋篇布局，更关注系统性的解决方案。本书从银行及其工作人员犯罪与被侵害风险、刑民交叉问题、刑事风险防控与应对等多维度对银行业涉及的刑事风险进行归纳、梳理和分析，结合银行业庞杂的法律规范和近年来发生的典型案例，分别从理念、制度、实操层面提出了颇有建设性和前瞻性的建议。二是以行业的视角研究和分析问题，具有非常强的实践导向。对刑法问题的研究，可以从规范角度研究立法问题，也可以从罪、责、刑等角度研究法律适用问题，还可以从犯罪构成等角度研究刑法理论问题。但这些研究大多是以刑法内容为研究对象，主要是给“刑法人”看的，难以引起“行业人”的关注，不利于刑事风险的警示和预防，也会导致理论与实务脱节等问题的出现。本书从银行负债业务、资产业务、中间业务和创新业务等“行业人”的视角去研究和分析问题，体现了一种新的研究范式，相信本书既会得到“银行人”的青睐，也会给刑法研究者带来惊喜。三是通过跨学科、跨领域交叉研究，尝试用“新方法”解决“老问题”。银行作为国民经济的“心脏泵”，在支付结算、资金融通、信用创造、金融服务等方面发挥极为重要的作用。涉及这些领域的刑法罪名如骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，违规出具金融票证罪，信用卡诈骗罪，洗钱罪等。研究不但横跨金融、法律、信息技术等学科，即便同在法律学科体系内，也会涉及刑民、刑行、民行甚至刑民行等交叉法律问题。本书对实践中争议较大的“骗取贷款罪中‘重大损失’的认定”“不良资产转让中的刑民交叉问题”“追赃挽损与资金混同、善意取得的关系”等提出一系列新的解决思路和方案，充分体现了领域法学研究的整合性、交叉性、应用性和开放性。

相关资料

　　序　言
　　金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。2023年中央金融工作会议提出，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。银行作为金融体系的核心组成部分，在金融活动和现代经济体系中扮演重要角色，加强对银行风险防控制度特别是法律制度的研究，是构建金融安全“防火墙”、筑牢金融稳定保障体系、推动金融高质量发展的重要内容。
　　当前，银行业面临的各种法律风险相互交织，单纯从某一部门法的角度进行分析研究，已无法适应错综复杂的银行业发展和风险防控需求。如何依靠法治化手段，防范和化解金融风险，守住不发生系统性金融风险的底线，是时代赋予“法律共同体”的一项重要课题。刘立杰律师、印波教授等撰写的《银行业刑事风险防控与应对》一书，在这方面作出了积极探索，丰富的实践和理论研究经历，使本书呈现鲜明的原创特征：
　　一是从刑事一体化角度谋篇布局，更关注系统性的解决方案。本书从银行及其工作人员犯罪与被侵害风险、刑民交叉问题、刑事风险防控与应对等多维度对银行业涉及的刑事风险进行归纳、梳理和分析，结合银行业庞杂的法律规范和近年来发生的典型案例，分别从理念、制度、实操层面提出了颇有建设性和前瞻性的建议。
　　二是以行业的视角研究和分析问题，具有非常强的实践导向。对刑法问题的研究，可以从规范角度研究立法问题，也可以从罪、责、刑等角度研究法律适用问题，还可以从犯罪构成等角度研究刑法理论问题。但这些研究大多是以刑法内容为研究对象，主要是给“刑法人”看的，难以引起“行业人”的关注，不利于刑事风险的警示和预防，也会导致理论与实务脱节等问题的出现。本书从银行负债业务、资产业务、中间业务和创新业务等“行业人”的视角去研究和分析问题，体现了一种新的研究范式，相信本书既会得到“银行人”的青睐，也会给刑法研究者带来惊喜。
　　三是通过跨学科、跨领域交叉研究，尝试用“新方法”解决“老问题”。银行作为国民经济的“心脏泵”，在支付结算、资金融通、信用创造、金融服务等方面发挥极为重要的作用。涉及这些领域的刑法罪名如骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，违规出具金融票证罪，信用卡诈骗罪，洗钱罪等。研究不但横跨金融、法律、信息技术等学科，即便同在法律学科体系内，也会涉及刑民、刑行、民行甚至刑民行等交叉法律问题。例如，本书第四章“银行业刑民交叉法律问题”，对实践中争议较大的“骗取贷款罪中‘重大损失’的认定”“不良资产转让中的刑民交叉问题”“追赃挽损与资金混同、善意取得的关系”等提出一系列新的解决思路和方案，充分体现了领域法学研究的整合性、交叉性、应用性和开放性。

　　序　言
　　金融是国民经济的血脉，是国家核心竞争力的重要组成部分。2023年中央金融工作会议提出，要加快建设金融强国，全面加强金融监管，完善金融体制，优化金融服务，防范化解风险，坚定不移走中国特色金融发展之路，推动我国金融高质量发展，为以中国式现代化全面推进强国建设、民族复兴伟业提供有力支撑。银行作为金融体系的核心组成部分，在金融活动和现代经济体系中扮演重要角色，加强对银行风险防控制度特别是法律制度的研究，是构建金融安全“防火墙”、筑牢金融稳定保障体系、推动金融高质量发展的重要内容。
　　当前，银行业面临的各种法律风险相互交织，单纯从某一部门法的角度进行分析研究，已无法适应错综复杂的银行业发展和风险防控需求。如何依靠法治化手段，防范和化解金融风险，守住不发生系统性金融风险的底线，是时代赋予“法律共同体”的一项重要课题。刘立杰律师、印波教授等撰写的《银行业刑事风险防控与应对》一书，在这方面作出了积极探索，丰富的实践和理论研究经历，使本书呈现鲜明的原创特征：
　　一是从刑事一体化角度谋篇布局，更关注系统性的解决方案。本书从银行及其工作人员犯罪与被侵害风险、刑民交叉问题、刑事风险防控与应对等多维度对银行业涉及的刑事风险进行归纳、梳理和分析，结合银行业庞杂的法律规范和近年来发生的典型案例，分别从理念、制度、实操层面提出了颇有建设性和前瞻性的建议。
　　二是以行业的视角研究和分析问题，具有非常强的实践导向。对刑法问题的研究，可以从规范角度研究立法问题，也可以从罪、责、刑等角度研究法律适用问题，还可以从犯罪构成等角度研究刑法理论问题。但这些研究大多是以刑法内容为研究对象，主要是给“刑法人”看的，难以引起“行业人”的关注，不利于刑事风险的警示和预防，也会导致理论与实务脱节等问题的出现。本书从银行负债业务、资产业务、中间业务和创新业务等“行业人”的视角去研究和分析问题，体现了一种新的研究范式，相信本书既会得到“银行人”的青睐，也会给刑法研究者带来惊喜。
　　三是通过跨学科、跨领域交叉研究，尝试用“新方法”解决“老问题”。银行作为国民经济的“心脏泵”，在支付结算、资金融通、信用创造、金融服务等方面发挥极为重要的作用。涉及这些领域的刑法罪名如骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，违规出具金融票证罪，信用卡诈骗罪，洗钱罪等。研究不但横跨金融、法律、信息技术等学科，即便同在法律学科体系内，也会涉及刑民、刑行、民行甚至刑民行等交叉法律问题。例如，本书第四章“银行业刑民交叉法律问题”，对实践中争议较大的“骗取贷款罪中‘重大损失’的认定”“不良资产转让中的刑民交叉问题”“追赃挽损与资金混同、善意取得的关系”等提出一系列新的解决思路和方案，充分体现了领域法学研究的整合性、交叉性、应用性和开放性。
　　刘立杰律师是中国政法大学的优秀校友，多年来积极支持母校的发展建设，被聘为中国政法大学实践导师，并在中国政法大学刑事辩护创新发展研究中心担任研究员，属于具有优秀研究素养的律师。印波教授是中国政法大学博士生导师，具有深厚的法律理论素养，也是刑事司法学院的骨干力量之一，属于具有丰富实务经验的学者。此次强强联合，在繁忙的工作之余，笔耕不辍，耗时一年有余完成本书，非常值得肯定和鼓励。期待他们再接再厉，在各自的领域不断深耕，为中国的法学研究和司法实务提供更多研究成果。
　　是为序。
　　

作者简介

　　刘立杰
　　北京市京都律师事务所刑事业务二部主任、高级合伙人，中国政法大学及刑事司法学院实践导师、中国社会科学院大学法学院实务导师、中国政法大学刑事辩护创新发展研究中心研究员、北京市债法学研究会副会长，刑法学博士。曾任教 育部全国青少年普法网专家库成员、《法治日报》律师专家库成员。在《人民法院报》《人民司法》《中国法律评论》《刑事审判参考》《中国法院年度案例》《中国审判案例要览》，以及香港特别行政区《文汇报》《大公报》等发表专业文章60余万字，出版专业著作多部。2007年进入北京市某中级人民法院工作，具有基层人民法院、中级人民法院、高级人民法院和*高人民法院（四级两审及死刑复核）工作经历，先后参与办理各类案件超1000件。部分案例被写入《*高人民法院工作报告》，部分案件被列为*高人民法院、*高人民检察院典型案例。

　　刘立杰
　　北京市京都律师事务所刑事业务二部主任、高级合伙人，中国政法大学及刑事司法学院实践导师、中国社会科学院大学法学院实务导师、中国政法大学刑事辩护创新发展研究中心研究员、北京市债法学研究会副会长，刑法学博士。曾任教 育部全国青少年普法网专家库成员、《法治日报》律师专家库成员。在《人民法院报》《人民司法》《中国法律评论》《刑事审判参考》《中国法院年度案例》《中国审判案例要览》，以及香港特别行政区《文汇报》《大公报》等发表专业文章60余万字，出版专业著作多部。2007年进入北京市某中级人民法院工作，具有基层人民法院、中级人民法院、高级人民法院和*高人民法院（四级两审及死刑复核）工作经历，先后参与办理各类案件超1000件。部分案例被写入《*高人民法院工作报告》，部分案件被列为*高人民法院、*高人民检察院典型案例。

　　印　波
　　中国政法大学刑事司法学院教授、博士生导师，犯罪学研究所副所长、刑事辩护创新发展研究中心副主任，北京恒都律师事务所刑事专业委员会名誉主任、刑辩学院名誉院长、高级专家顾问律师，英国阿伯丁大学法学博士。兼任国际刑法协会中国分会常务理事、中国犯罪学学会理事、中国刑事诉讼法学研究会理事、中国银行法学研究会理事、中国行为法学会理事、中国伦理学会理事、中国科学家精神宣讲团专家等。在《中国法学》《国际法与比较法季刊（英国）》《中国季刊（英国）》等国内外知名刊物发表文章百余篇，出版著作近10部。在刑事、金融、数据、涉外、企业风险防控等领域具有丰富的研究成果，而且积累大量的实务工作经验，承办一系列重大疑难案件。