包邮中国保理法:原理、问题与实务

**章　保理概要
　　一、如何理解保理
　　　　（一）理解的障碍
　　　　（二）保理的价值
　　　　（三）保理优劣势
　　二、常见的保理类型
　　　　（一）融资性保理
　　　　（二）非融资性保理
　　　　（三）正向/反向保理
　　　　（四）明/暗保理
　　　　（五）其他分类
　　三、法律关系辨析
　　　　（一）保理不等于债权转让
　　　　（二）保理不是债权让与担保
　　　　（三）保理不是以物抵债
　　　　（四）保理不是抵销
　　　　（五）保理不是应收账款质押
　　　　（六）保理不是代付垫付
　　　　（七）保理不是保证
　　　　（八）与债权收取授权的关系
　　　　（九）与债权买卖合同的关系
　　　　（十）与发票/票据贴现的关系
　　　　（十一）与债权信托的关系
　　　　（十二）保理与融资租赁
第二章　业务主体
　　一、保理人
　　　　（一）从业主体管制
　　　　（二）交易结构管制
　　　　（三）合同内容管制
　　　　（四）监管依据区分
　　二、应收账款债权人
　　　　（一）不限于“企业”
　　　　（二）债权人甄别
　　　　（三）分支机构
　　三、应收账款债务人
　　　　（一）“核心企业”
　　　　（二）债务人甄别
　　　　（三）其他情况
　　四、担保人
　　　　（一）担保什么债权？
　　　　（二）担保类型与责任
　　　　（三）债务加入与保证
　　　　（四）担保人的资格
　　　　（五）担保效力与决议
　　　　（六）担保的法律规避
　　　　（七）借名（代持）担保
　　　　（八）担保人“脱保”
　　　　（九）先于主债权设立
　　　　（十）跨境对外担保
第三章　保理合同
　　一、保理合同的形式
　　　　（一）订立形式
　　　　（二）书面形式
　　　　（三）电子签约
　　　　（四）扫描签约
　　二、保理合同的条款
　　　　（一）合同的起草
　　　　（二）业务类型、服务范围
　　　　（三）基础交易合同、应收账款信息
　　　　（四）融资条款
　　　　（五）商业纠纷、信用风险
　　　　（六）追索权、回购、反转让
　　　　（七）其他条款
　　三、保理合同的无效与不成立
　　　　（一）成立与生效的关联
　　　　（二）“不成立”与“无效”的联动
　　　　（三）无效事由
　　　　（四）不成立事由
　　　　（五）“前提说”的扬弃
　　四、无效及不成立的后果
　　　　（一）“名保实贷”
　　　　（二）失去应收账款
　　　　（三）维权费用减额
　　　　（四）争议解决条款
　　　　（五）担保人责任
　　　　（六）其他影响
第四章　应收账款债权
　　一、应收账款和金钱债权
　　　　（一）法律角度
　　　　（二）会计角度
　　　　（三）适保性审查
　　　　（四）发票的作用
　　二、应收账款的转让
　　　　（一）立法回顾
　　　　（二）依据什么合同转让
　　　　（三）何时转让
　　　　（四）转让的法律意义
　　　　（五）债权法定移转
　　　　（六）转让登记
　　　　（七）权利冲突
　　　　（八）不当得利
　　　　（九）转让限制
　　　　（十）涉外转让
　　　　（十一）发票开具
　　　　（十二）场内转让
　　　　（十三）优先转让
　　四、将有应收账款
　　　　（一）名称变换
　　　　（二）何以界定
　　　　（三）特定化与可识别
　　　　（四）类型归纳
　　　　（五）何时转让
　　　　（六）转让通知
　　五、票据与应收账款
　　　　（一）票据权利
　　　　（二）与原债的关系
　　　　（三）票据金融
　　　　（四）票据保理
　　　　（五）类票据
　　　　（六）票据质押
　　六、虚构应收账款债权
　　　　（一）虚构的方式
　　　　（二）虚构与“确权”
　　　　（三）对各合同的影响
　　　　（四）明知、应知与审慎义务
　　　　（五）“不得对抗”的效力
　　　　（六）举证责任
　　　　（七）侵权问题
　　　　（八）民刑交叉
　　　　（九）与其他法条的关系
　　　　（十）刑事罪名
第五章　转让通知
　　一、独立价值
　　　　（一）规则基本面
　　　　（二）与债权转让的关系
　　　　（三）与转让登记的关系
　　　　（四）与保理合同的关系
　　二、对债务人的影响
　　　　（一）债权转让对其生效
　　　　（二）受转让通知保护
　　　　（三）沉默的权利
　　　　（四）限制变更、终止的权利
　　　　（五）中断诉讼时效
　　　　（六）适用“保证”和“质押”
　　三、对出让人的影响
　　　　（一）合同约定返还
　　　　（二）收取授权追认
　　　　（三）不当得利返还
　　四、对受让人的影响
　　　　（一）请求应收账款债务人付款
　　　　（二）“优先但有限取得”
　　　　（三）与登记优先规则的关系
　　　　（四）“接受履行受让人”的权利
　　五、通知何以有效
　　　　（一）适格的发出主体
　　　　（二）充分的通知材料
　　　　（三）完整的通知内容
　　　　（四）可还原的通知方式
　　　　（五）正确的寄收件人
　　　　（六）完整的收件地址
　　　　（七）合理的通知时间
　　　　（八）确定到达的时间
　　　　（九）“收到”与“知晓”
　　　　（十）“假章”回执=没通知
　　　　（十一）债权转让合同的效力隔离
　　　　（十二）债务人拒收
　　　　（十三）转让通知的撤销与撤回
　　六、间接付款
　　　　（一）间接付款的威胁
　　　　（二）间接付款的成因
　　　　（三）对间接付款的应对
　　七、补充债权信息
　　　　（一）确认真实性
　　　　（二）确认账期
　　　　（三）变更管辖
　　　　（四）引导债务人弃权
　　　　（五）完善违约责任
　　八、程序法意义
　　　　（一）二审程序
　　　　（二）执行程序
　　　　（三）督促程序
　　九、债务人的应对
　　　　（一）常见误解
　　　　（二）侦测转让通知
　　　　（三）保留物流凭证
　　　　（四）核验签发、收件主体
　　　　（五）核验通知内容及材料
　　　　（六）核对债权信息
　　　　（七）核实转让事实
　　　　（八）公证提存
　　　　（九）“压着不付”
　　　　（十）调整合同条款
　　　　（十一）协助执行
第六章　保理争议解决
　　一、“打官司”的成本
　　　　（一）时间成本
　　　　（二）金钱成本
　　二、纠纷的管辖
　　　　（一）去哪里“打官司”
　　　　（二）约定管辖
　　　　（三）管辖矛盾
　　　　（四）管辖矛盾的后果
　　　　（五）管辖矛盾的协调
　　　　（六）管辖权异议
　　　　（七）担保合同的管辖
　　三、保理人的请求
　　　　（一）追索权与应收账款债权的关系
　　　　（二）如何主张权利
　　　　（三）融资本金的请求
　　　　（四）融资利息的请求
　　　　（五）加速到期
　　　　（六）费用承担的请求
　　　　（七）票据保理请求
　　　　（八）证据原件准备
　　四、清算责任
　　　　（一）法律基础
　　　　（二）清算责任人
　　　　（三）何以“违法”
　　　　（四）案由与管辖
　　　　（五）责任范围
　　五、强制执行
　　　　（一）强制执行概述
　　　　（二）执行管辖
　　　　（三）申请执行人
　　　　（四）被执行人
　　　　（五）执行异议
　　　　（六）执行中的发票问题
　　六、保理人作为被告的纠纷
　　　　（一）融资类纠纷
　　　　（二）执行异议纠纷
　　　　（三）错误保全纠纷
　　　　（四）征信侵权纠纷
　　　　（五）外部经营纠纷
　　　　（六）内部治理纠纷
　　　　（七）刑事风险
　　七、应收账款质押纠纷
　　　　（一）与保理的关系
　　　　（二）实现质权的方式
　　　　（三）当事人选择与管辖
　　　　（四）碳质押
　　八、融资中介纠纷
　　　　（一）从“居间”到“中介”
　　　　（二）报酬的计算
　　　　（三）报酬的承担
　　　　（四）必要费用
　　　　（五）政策限制
附录：各地有关保理合同纠纷的司法文件
　　一、北京市
　　　　1.2003年《北京市高级人民法院审理民商事案件若干问题的解答之四（试行）》（节选）
　　　　2.2007年《北京市高级人民法院审理民商事案件若干问题的解答之五（试行）》（节选）
　　　　3.2009年《北京市高级人民法院审理买卖合同纠纷案件若干问题的指导意见（试行）》（节选）
　　　　4.2015年《北京市高级人民法院民二庭关于当前商事审判中需要注意的几个法律问题》（节选）
　　　　5.2016年《北京市第四中级人民法院〈金融借款合同纠纷审判白皮书〉暨十大典型案例》（节选）
　　二、天津市
　　　　1.2014年《天津市高级人民法院关于审理保理合同纠纷案件若干问题的审判委员会纪要（一）》
　　　　2.2015年《天津市高级人民法院关于审理保理合同纠纷案件若干问题的审判委员会纪要（二）》
　　三、广东省
　　　　1.2012年《广东省高级人民法院民二庭民商事审判实践中有关疑难法律问题的解答意见》（节选）
　　　　2.2016年《深圳前海合作区人民法院关于审理前海蛇口自贸区内保理合同纠纷案件的裁判指引（试行）》
　　四、湖北省
　　　　2016年《湖北省高级人民法院民二庭 当前商事审判疑难问题裁判指引》（节选）
　　五、吉林省
　　　　2014年《吉林省高级人民法院民二庭关于商事审判若干疑难问题的解答（一）》（节选）
　　六、上海市
　　　　1.2003年《上海市高级人民法院关于在民商事审判中处理转让无效合同中的权利纠纷案件的研讨意见》
　　　　2.2006年《上海市高级人民法院关于审理涉及债权转让纠纷案件若干问题的解答》
　　　　3.2019年《上海市高级人民法院关于审理融资租赁物权属争议案件的指导意见（试行）》
　　七、浙江省
　　　　2015年《宁波市中级人民法院关于涉外商事审判若干疑难问题的解答（二）》（节选）
　　八、江苏省
　　　　1.2022年《江苏省高级人民法院执行异议及执行异议之诉案件办理工作指引（三）》（节选）
　　　　2.2023年《建邺区人民法院〈关于审理保理纠纷案件的裁判指引〉》