基金法律法规职业道德与业务规范考点精讲与实战演练

目    录第1章  金融、资产管理与投资基金          11.1  金融市场与资产管理行业   1考点1  金融与居民理财的关系 1考点2  金融市场的分类与构成要素 2考点3  金融市场的概念      4考点4  金融资产与资产管理行业      4考点5  我国资产管理行业的状况      61.2  投资基金        6考点6  基金的定义和主要类别 6本章强化训练         8答案与解析     9第2章  证券证券投资基金概述          112.1  证券投资基金的概念与特点        11考点1  证券投资基金在各地不同的名称和概念      11考点2  证券投资基金的基本特点      12考点3  证券投资基金与其他金融工具的比较 142.2  证券投资基金的运作与参与主体        16考点4  证券投资基金运作具有三大部分 16考点5  基金行业的主要参与者及其功能和运作关系      162.3  证券投资基金的法律形式和运作方式        21考点6  公司型基金和契约型基金的区别 21考点7  开放式基金和封闭式基金的区别 232.4  证券投资基金的起源与发展        25考点8  证券投资基金的起源      25考点9  全球基金业发展的趋势与特点      252.5  我国证券投资基金业的发展历程        26考点10  我国证券投资基金发展的阶段以及每个阶段的特点和标志产品    272.6  证券投资基金业在金融体系中的地位与作用   28考点11  基金对中小投资者的作用    28考点12  基金对金融结构和经济的作用    29考点13  基金对证券市场的作用        29本章强化训练         30答案与解析     31第3章  证券投资基金的类型     343.1  证券投资基金分类概述        34考点1  基金分类的意义      34考点2  基金的不同分类标准和基本分类 343.2  基金的基本类别   37考点3  股票基金的基本基金类型及其特点      37考点4  债券基金的基本基金类型及其特点      39考点5  货币市场基金混合基金的基本基金类型及其特点      40考点6  混合基金的基本基金类型及其特点      41考点7  保本基金 42考点8  交易型开放式指数基金（etf）    43考点9  qdii基金 47考点10  分级基金        50本章强化训练         53答案与解析     55第4章  证券投资基金的监管     574.1  基金监管概述        57考点1  基金监管的概念、体系、原则和目标 574.2  基金监管机构和自律组织   63考点2  中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 63考点3  行业自律组织对基金行业的自律管理 664.3  对基金机构的监管        68考点4  对基金管理人的监管内容      68考点5  对基金托管人的监管内容      76考点6  对基金服务机构的监管内容 78考点7  基金服务机构的法定义务      794.4  对基金活动的监管        80考点8  对基金募集和销售活动的监管      80考点9  对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等）      834.5  对非公开募集基金的监管   86考点10  非公开募集基金管理人登记事宜        86考点11  对非公开募集基金募集以及运作的监管    87本章强化训练         92答案与解析     94第5章  基金职业道德          965.1  道德与职业道德   96考点1  道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别      96考点2  道德与法律的联系和区别      995.2  基金职业道德规范        101考点3  基金从业人员职业道德的含义      101考点4  基金职业道德规范的内容      102考点5  守法合规的含义和基本要求 103考点6  诚实守信的含义及基本要求 104考点7  专业审慎的含义及基本要求 106考点8  客户至上的含义及基本要求 108考点9  忠诚尽责的含义及基本要求 109考点10  保守秘密的含义及基本要求        1115.3  基金职业道德教育与修养   112考点11  基金职业道德教育与修养的内容与途径    112本章强化训练         115答案与解析     117第6章  基金的募集、交易与登记     1196.1  基金的募集与认购        119考点1  基金募集的概念与程序 119考点2  基金成立的条件      122考点3  基金认购的概念      1226.2  基金的交易、申购和赎回   128考点4  开放式基金申购与赎回的概念      128考点5  开放式基金申购与赎回的费用结构      128考点6  开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等 129考点7  巨额赎回处理 1306.3  基金的登记   132考点8  基金份额登记的概念      132考点9  登记机构职责 132考点10  登记业务流程        133本章强化训练         134答案与解析     135第7章基金的信息披露       1387.1  基金信息披露概述        138考点1  基金信息披露的作用与原则 138考点2  我国基金信息披露体系及xbrl的应用        1407.2  基金主要当事人的信息披露义务        141考点3  基金管理人信息披露的主要内容 141考点4  基金托管人信息披露的主要内容 1427.3  基金募集信息披露        143考点5  基金合同、托管协议等法律文件应包含的重要内容 144考点6  招募说明书的重要内容 1457.4  基金运作信息披露        147考点7  基金净值公告的种类及披露时效性要求      148考点8  基金定期公告的相关规定      149考点9  基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定      1537.5  特殊基金品种的信息披露   153考点10  qdii信息披露的特殊规定及要求        153考点11  etf信息披露的特殊规定及要求 154本章强化训练         155答案与解析     157第8章  基金客户和销售机构     1608.1  基金客户的分类   160考点1  基金投资人类型      160考点2  基金客户构成现状 162考点3  目标客户选择 1638.2  基金销售机构        165考点4  基金销售机构的主要类型      165考点5  各类机构的现状和发展趋势 166考点6  基金销售机构准入条件 166考点7  基金销售机构职责规范 1678.3  基金销售机构的销售理论、方式与策略   169考点8  基金管理人及代销机构销售方式 169考点9  基金市场营销的特殊性 172本章强化训练         174答案与解析     175第9章  基金销售行为规范及信息管理     1789.1  基金销售机构人员行为规范        178考点1  基金销售人员的资格管理、人员管理和培训      178考点2  基金销售人员行为规范 1809.2  基金宣传推介材料规范        182考点3  宣传推介材料的范围和报备流程 182考点4  宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 184考点5  宣传推介材料业绩登载规范和其他规范      1859.3  基金销售费用规范        187考点6  销售费用内容（原则性规范、费用结构和费率水平）      187考点7  销售费用原则性规范和其他规范 1889.4  基金销售适用性   190考点8  基金销售适用性的指导原则 190考点9  基金销售适用性渠道审慎调查的要求 191考点10  基金销售适用性产品风险评价的要求        191本章强化训练         192答案与解析     194第10章  基金客户服务       19710.1 客户服务概述      197考点1  基金客户服务的特点      197考点2  基金客户服务的原则      198考点3  基金客户服务的内容      19910.2 客户服务流程      199考点4  基金客户服务宣传与推介      200考点5  基金投资咨询与互动交流      201考点6  基金客户投诉处理 201考点7  基金投资跟踪与评价      202考点8  基金客户档案管理与保密      202考点9  基金客户服务提供方式 203考点10  基金客户个性化服务    20410.3 投资者教育工作 205考点11  投资者教育工作的概念和意义    205考点12  投资者教育工作的基本原则        205考点13  投资者教育工作的内容        206本章强化训练         207答案与解析     209第11章  基金管理人的内部控制       21111.1 内部控制的目标和原则      211考点1  基金公司内部控制的重要性 211考点2  基金公司内部控制的基本概念      212考点3  基金公司内部控制的目标      213考点4  基金公司内部控制的原则      21511.2 内部控制机制      216考点5  基金公司内控机制的四个层次      217考点6  基金公司内部控制的基本要素      21811.3 内部控制的主要内容 219考点7  基金公司前、中、后台控制的主要内容      219考点8  基金公司信息披露控制的主要内容      220考点9  基金公司信息技术控制的主要内容      220本章强化训练         221答案与解析     223第12章  基金管理人的合规管理       22512.1 合规管理概述      225考点1  合规管理的基本概念      225考点2  合规管理的目标      226考点3  合规管理的基本原则      22612.2 合规管理机构设置      227考点4  合规管理涉及的相关部门设置      227考点5  合规管理相关部门的合规责任      22812.3 合规管理的主要内容 234考点6  合规管理的主要活动      23412.4 合规风险      238考点7  合规风险的含义、种类和主要管理措施      239案例12-1  某基金管理有限公司etf换购事件 240案例12-2  第三方销售机构违规宣传推荐被处罚     241本章强化训练         243答案与解析     244