商业银行经营管理

**章 概论

**节　商业银行的产生

一、商业银行的产生

二、现代商业银行的发展趋势

第二节　商业银行的性质和职能

一、商业银行的性质

二、商业银行的职能

三、商业银行的经营原则

第三节　商业银行的组织形式

一、商业银行外部组织形式

二、商业银行内部组织结构

三、商业银行银行各部门职能

四、商业银行各岗位的设置

第二章　商业银行的资本金管理

**节　资本金的构成及需要量的确定

一、商业银行资本金的概念及特点

二、商业银行资本金的构成

三、商业银行资本充足度

四、商业银行资本充足率的测定

五、商业银行资本的功能

第二节　资本充足性的国际标准

一、《巴塞尔协议Ⅰ》（旧巴塞尔协议）的内容及其局限性

二、《巴塞尔协议Ⅱ》（新巴塞尔协议）的基本内容及其特点

三、《巴塞尔协议Ⅲ》的基本内容及其特点

四、《巴塞尔协议》对世界银行业的影响

第三节　资本金的筹集方式与选择

一、从银行外部筹措资本

二、从银行内部筹措资本

三、商业银行资本筹集方式的选择

练习题

第三章　商业银行的资本金管理

**节　现金资产概述

一、现金资产含义

二、商业银行的资产负债结构

三、商业银行现金资产的构成

第二节　商业银行现金头寸的预测

一、资金头寸及其构成

二、资金头寸的预测

第三节　商业银行现金资产的管理

一、现金资产管理的意义

二、商业银行现金资产管理的原则

三、商业银行现金资产管理的方法

第四章　商业银行资产业务（一）

---- 贷款业务

**节　信贷业务部门岗位职责与贷款流程

一、授信业务的组织架构

二、信贷部门岗位职责

三、授信业务受理条件

四、贷款流程

第二节　贷款合同的签订和担保

一、贷款合同的内容

二、授信合同的填写、审核及签订

三、担保合同种类

四、授信担保

第三节　保证贷款、抵押贷款和质押贷款

一、保证与保证贷款

二、抵押与抵押贷款

三、质押与质押贷款

第五章　商业银行资产业务(二)

----商业银行债券投资业务

**节　商业银行债券投资业务概述

一、商业银行债券投资的功能

二、债券投资品种

三、债券投资的风险及其防范

第二节　商业银行的债券投资分析

一、影响债券价格的因素

二、证券投资收益率

第三节　银行债券投资策略

一、商业银行债券投资的策略的含义

二、商业银行债券投资策略

第六章　商业银行负债业务

**节　商业银行负债业务概述

一、商业银行银行负债的概念及构成

二、商业银行银行负债的作用

三、商业银行负债业务经营管理的目标

四、负债成本的内容

第二节　存款负债业务

一、传统意义上的存款业务

二、创新的存款业务

第三节　商业银行非存款负债

一、非存款负债的构成

二、选择非存款性负债需要考虑的因素

三、借入负债的经营策略及管理

第七章　商业银行财务报表

**节　资产负债表

一、资产负债表内容

二、资产负债表分析

第二节　银行损益表、现金流量表

一、银行损益表内容

二、银行损益表分析

三、银行现金流量表内容

四、银行现金流量表计算

第三节　其他报表

一、股东权益变动表

二、财务报表附注

第八章　商业银行中间业务与表外业务

**节　商业银行中间业务和表外业务概述

一、中间业务和表外业务的含义

二、表外业务与中间业务的联系与区别

三、国际银行业中间业务的发展趋势

第二节　商业银行中间业务

一、结算类中间业务

二、代理类中间业务

三、基金托管业务

四、信托与租赁业务

五、咨询顾问类业务

第三节　商业银行的主要表外业务

一、担保类表外业务

二、承诺类表外业务

三、交易类表外业务

第九章　商业银行的国际业务

一、商业银行开展国际业务的必要性、合理性

二、商业银行国际业务的组织结构

三、国际业务客户的准入条件

第二节　国际结算业务

一、汇款结算业务

二、托收结算业务

三、信用证结算业务

四、担保业务

第三节　国际贸易融资与外汇买卖

一、商业银行国际贸易融资

二、外汇买卖业务

第十章　商业银行信用风险管理

**节　商业银行信用风险分析

一、信用风险(credit　risk)形成的原因

二、信用风险分析

第二节　客户风险评价

一、客户信用评级指标体系

二、客户信用评级的方法

第三节　客户风险的评估

一、商业银行风险的估计方法

二、商业银行风险防范

第十一章　商业银行市场营销

**节　商业银行市场营销战略

一、市场细分

二、目标市场的选择

三、市场定位

第二节　商业银行市场营销策略

一、金融产品策略

二、价格策略

三、渠道策略

四、促销策略

第三节　营销策划

一、营销策划的含义

二、营销策划的原则

三、营销策划的步骤

四、营销策划书的基本内容及格式

主要参考文献

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