个人理财

项目1 个人理财规划认知
任务1．1 个人理财动机分析
1．1．1 个人理财动机
1．1．2 支出的分类
1．1．3 收入与支出平衡认知
1．1．4 个人理财的定义
任务1．2 理财规划内容解析
1．2．1 生涯资产与负债
1．2．2 家庭投资管理
1．2．3 家庭风险管理
1．2．4 个人金融管理
1．2．5 财富传承管理
任务1．3 寻找理财规划师
1．3．1 理财规划师职业水平
1．3．2 理财方案的合理性标准

项目2 理财规划自我认知
任务2．1 非财务状况认知
2．1．1 家庭生命周期
2．1．2 理财价值观
2．1．3 风险评估
任务2．2 个人财务状况认知
2．2．1 个人财务报表设计
2．2．2 个人财务报表解读

项目3 个人金融管理
任务3．1 家庭预算管理
3．1．1 家庭预算管理内容及基本原则
3．1．2 家庭预算管理流程
3．1．3 预算编制
3．1．4 家庭预算控制
任务3．2 家庭信用与债务管理
3．2．1 个人信用管理
3．2．2 个人贷款认知
3．2．3 消费性贷款规划
3．2．4 投资性贷款规划
3．2．5 信用卡使用
任务3．3 紧急备用金规划
3．3．1 紧急备用金储备原因分析
3．3．2 紧急备用金测算
3．3．3 紧急备用金的储备形式

项目4 理财成本与收益计算
任务4．1 理财成本与收益解读
4．1．1 机会成本与货币时间价值
4．1．2 风险与风险报酬
4．1．3 通货膨胀补偿
4．1．4 理财成本与收益的表达
任务4．2 计算理财成本与收益
4．2．1 财务函数计算工具选择：Excel
4．2．2 认识现金流量
4．2．3 现值(PV)与终值(FV)计算
4．2．4 净现值与内部报酬率模型
任务4．3 认识理财成本与收益变化规律
4．3．1 复利期间与利率转换模型
4．3．2 复利的时间效应
4．3．3 72法则

项目5 理财目标管理与投资规划
任务5．1 居住规划
5．1．1 居住规划的必要性
5．1．2 购房规划
5．1．3 租房与购房决策
5．1．4 我国的住房公积金制度
任务5．2 子女教育规划
5．2．1 子女教育规划的重要性
5．2．2 我国的子女教育支出
5．2．3 子女教育金特性
5．2．4 子女教育规划基本原则
5．2．5 子女教育金投资组合
任务5．3 退休规划
5．3．1 退休生活认知
5．3．2 养老金规划
5．3．3 老年健康保障规划
5．3．4 老年住房规划

项目6 家庭资产保障
任务6．1 家庭风险认知
6．1．1 家庭风险成因分析
6．1．2 家庭风险管理目标与技术
6．1．3 家庭风险的类别及管理策略
6．1．4 家庭风险分析的原则性方法
6．1．5 社会保障与商业保险
任务6．2 社会保障计划
6．2．1 我国的社会保障体系
6．2．2 社保保障待遇支付
6．2．3 城乡居民基本医疗保险与基本养老保险
任务6．3 家庭财产保障规划
613．1 确定财产保险的主要内容
6．3．2 家庭综合财产保险
6．3．3 家庭汽车保险
任务6．4 家庭人身险保障规划
6．4．1 健康保障计划
6．4．2 人寿保险计划
6．4．3 年金保障计划
6．4．4 商业保险常见条款解读
任务6．5 家庭财富传承
6．5．1 遗产认知
6．5．2 遗产的法定继承制
6．5．3 遗产筹划目标
6．5．4 遗产筹划工具选择
参考文献