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  • ISBN:9787522005621
  • 装帧:一般胶版纸
  • 册数:暂无
  • 重量:暂无
  • 开本:其他
  • 页数:435
  • 出版时间:2020-07-01
  • 条形码:9787522005621 ; 978-7-5220-0562-1

本书特色

一份全面综合、合理节税的财富管理指南 对2017年美国税改法案对日常生活的影响进行了有益讨论,帮助你了解该法案将对你的财务自由之路产生什么影响。将这一份指导手册备好,并学会: ●了解美国联邦所得税法的重大变动 ●根据*新的“节税超额收益策略(升级版)”进行财务筹划和决策 ●通过开创自己的事业实现财务自由 ●更多其他知识

内容简介

本书综合了作者各个方面经验和知识,对2017年美国税改法案对日常生活的影响进行了有益讨论,探索了税制改革将如何影响人们通往财务自由之路,给出了易于理解、切实可行的操作指南和实务建议,读者可以从中得到自己想要通往财务自由之路的多方面的解答,对于金融从业者来说,也是一本很有价值的参考读物。

目录


引言: 走向人生财富巅峰 1

  金融知识与逃离资本主义社会 2

  财富巅峰: 终极财务目标 4

  综合财富管理的十大关键性问题 5

  *大的家庭支出 6

  全面评估你的理财规划 7

  本书将给你带来什么? 10

  第二版新增内容 11

**章  如何做到量入为出? 12

  “美国梦” 成了 “美国噩梦” 12

  “量入为出” 是关键一步 13

  无须考虑太多, 简单开始储蓄 17

第二章  如何理解税收影响 22

  美国税务体系简介 23

  保存好与税收相关的记录 26

  税务申报服务 28

  通过税务筹划积累财富 30

第三章  如何掌握财务状况 37

  计算家庭净资产 37

案例: 一对夫妻是怎么发现他们入不敷出的? 40

  理解现金流 47

  明确财务目标 65

  选择值得信赖的专家顾问 68

第四章  如何管理家庭债务 78

  案例研究: 两位医生是如何在短短几年内破产的——教你什么事情不该做 78

  管理家庭债务的基本原则 82

  好的债务与坏的债务 84

  信用卡贷款 85

  汽车贷款 91

  学生贷款 93

  住房抵押贷款 93

  商业贷款和投资性贷款 99

  理解 “信用” 的内涵 100

  信用报告和信用积分 101

  防止身份信息被盗 106

  Equifax 盗窃案 108

  分析债务 109

第五章  如何保障生命健康 115

  选择健康保险计划 116

  长期护理保险 131

  伤残保险 139

  人寿保险 143

  购买保险产品 150

第六章  如何保障财产安全 154

  案例: 不购买保险导致一辈子的积蓄很快耗尽 155

  房屋保险 157

  汽车保险 161

  伞式责任保险 164

  选购合适的保险产品 167

第七章  如何支付教育费用 171

  大学是你和孩子的*佳选择吗? 171

  大学费用和预期支出 175

  案例: 不为孩子的教育储蓄是怎样摧毁一个家庭财务状况的 177

  为孩子的大学教育开展“需求分析” 181

  大学教育储蓄策略 185

  教育税减免和优惠 200

第八章  如何规划退休生活 208

  案例研究: 要不要为退休储蓄, 这是170 万美元的差别 208

  退休公式: 计算个人的财富巅峰值 212

  迟迟不进行退休储蓄的惨痛代价 213

  你对国家社保的预期有多高 216

  合格养老金计划 219

  传统 IRA 和 Roth IRA 的区别 223

  固定年金和可变年金 228

  养老融资: 需求分析 231

第九章  如何开展个人投资 241

  分析你承担风险的能力和意愿 242

  股票、 债券、 混合证券、 共同基金和交易所交易基金 (ETFs) 247

分散化投资、 资产配置和资产再平衡 255

  投资的平均成本法 265

  通胀和税收: 投资回报的*大漏洞 266

  净投资收益的医疗保险附加税 267

  加密货币及其税务处理 268

第十章  如何传承家庭财产 273

  联邦赠与税和遗产税制度 274

  遗产规划需要考虑准备的法律文件 274

  法院认证和管理流程, 以及为何要避免这些程序 279

  赠与筹划策略 282

  财产所有权及其转移方式 283

  设立信托的原因 287

  从家庭有限合伙中受益 298

  遗产税规划和人寿保险 299

  资产保护和长期护理 302

第十一章  如何创立自己的事业 308

  如何通过创立自己的事业实现财务自由 308

  建立成功企业的三大支柱 309

  创业成功率统计 310

  商业计划 310

  建立和运营一家成功的企业 312

  公司组织形式的选择 314

  税收识别号码 321

  会计记账方法 321

  经营收入和支出报告 323

  企业运营的*大成本是什么? 325

正式雇员与独立经营承包人的对比 326

  企业税收扣除与企业税收抵免的对比 328

  “通常且必要” 测试 328

  可税前抵扣的经营支出 329

  不可税前抵扣的经营支出 332

  家庭办公抵扣 333

  差旅支出作为经营支出的抵扣 335

  经营扣除之汽车支出 337

  折旧扣除 338

  选择合适的养老金计划 340

  记录保存 350

  财务报告 351

  利润表 352

  资产负债表 352

  现金流量表 353

  所有者权益变动表 353

  财务报告编制 354

  财务报告鉴证 354

  财务报告审查 355

  财务报告审计 355

  财务管理团队 356

  2017 年 《减税和就业法案》 对小企业的影响 356

第十二章  金钱的时间价值 370

  72 法则 371

  特定金额的终值 (FV) 系数 373

  年金的终值因子 378

特定金额的现值因子 382

  年金的现值因子 387

  总结 392

附录 A  选择值得信赖的顾问 393

附录 B  教你每周节省20 美元的101 个妙招 403

附录 C  各种类型税收的基本概念与定义 414

关于作者 434


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作者简介

约翰.文托是一家总部位于纽约市的注册财务规划公司总裁,同时也是一家注册会计师事务所负责人。作为一家全国投资服务公司中*成功的投资顾问之一,约翰享有盛誉超过十载。他专注于专业实践,擅长与高净值人士和致力于实现财务自由人士共事。

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