理财规划原理

**章理财规划基础1

**节理财规划概述1

一、 理财与人生1

二、 理财规划的内涵2

三、 理财规划的目标3

四、 理财规划的原则5

第二节理财规划的内容、工具与流程7

一、 理财规划与生命周期理论7

二、 理财规划的内容9

三、 理财规划的工具11

四、 理财规划的流程14

第三节理财规划职业的发展15

一、 理财规划职业的发展概况15

二、 个人理财服务的发展16

三、 理财规划职业在中国的发展18

第四节理财规划师的职业道德18

一、 理财规划师职业道德概述18

二、 理财规划师职业道德准则19

三、 理财规划师执业纪律规范21

四、 违反理财规划师职业道德的制裁措施23

本章小结24

复习思考题24

第二章宏观经济基础27

**节宏观经济基础的意义和内容27

一、 宏观经济基础的意义27

二、 宏观经济基础的内容28

第二节总需求和总供给35

一、 总需求和总需求曲线35

二、 总供给和总供给曲线36

第三节宏观经济政策38

一、 宏观经济政策目标38

二、 财政政策40

三、 货币政策43

四、 财政政策和货币政策的特点与配合使用47

第四节经济周期48

一、 经济周期的基础知识48

二、 经济周期与行业投资策略50

第五节产业政策和行业分析51

一、 产业政策51

二、 行业分析53

本章小结56

复习思考题56理财规划原理目录

第三章会计与财务管理基础59

**节会计基础59

一、 会计概述59

二、 会计基本假设和会计记账基础60

三、 会计信息质量要求62

四、 会计要素及其确认与计量63

五、 财务报告67

第二节财务管理基础72

一、 财务管理概述72

二、 财务报表分析73

三、 资金成本85

四、 本量利分析88

第三节个人或家庭会计及财务管理89

一、 个人或家庭财务报表89

二、 个人或家庭财务报表比率分析92

三、 个人或家庭与企业会计及财务管理的区别94

本章小结96

复习思考题96

第四章金融基础99

**节货币、信用、利率和汇率99

一、 货币99

二、 信用106

三、 利率109

四、 汇率113

第二节金融市场、金融机构、金融工具和金融监管116

一、 金融市场116

二、 金融机构119

三、 金融工具122

四、 金融监管125

第三节国际金融129

一、 国际收支129

二、 国际资本流动130

三、 国际资本市场的管理133

本章小结134

复习思考题134

第五章税收基础137

**节税收的基础知识138

一、 税收概述138

二、 税种介绍144

第二节与个人或家庭理财有关的税收政策188

一、 金融投资的税收政策188

二、 住房投资的税收政策190

三、 退休养老的税收政策193

四、 其他相关的税收政策194

本章小结195

复习思考题195

第六章法律基础199

**节民事法律基础199

一、 民法概述199

二、 民事主体202

三、 民事法律行为203

四、 民事权利206

五、 民事义务与民事责任208

六、 民事诉讼时效209

七、 代理211

八、 合同215

九、 知识产权226

十、 婚姻231

十一、 继承236

第二节商事法律基础240

一、 个人独资企业法律基础240

二、 合伙企业法律基础243

三、 公司法律基础246

第三节民事诉讼、仲裁基础247

一、 民事诉讼247

二、 民事诉讼法248

三、 仲裁249

本章小结250

复习思考题250

第七章理财规划的工作流程253

**节建立客户关系253

一、 与客户交谈与沟通253

二、 确定客户关系259

第二节收集客户信息262

一、 客户财务信息的收集和整理262

二、 客户非财务信息的收集和整理265

三、 客户的期望理财目标268

第三节财务分析和评价268

一、 编制客户财务报表268

二、 分析客户财务状况269

第四节制订理财规划方案272

一、 确定客户理财目标272

二、 制订具体理财规划方案274

三、 交付理财规划方案276

第五节实施理财规划方案277

一、 取得客户授权277

二、 客户声明279

三、 具体实施279

四、 文件存档管理280

五、 理财规划实施中的争端处理281

第六节持续提供理财服务282

一、 定期对理财规划方案进行评估282

二、 不定期的信息服务和方案调整283

本章小结284

复习思考题285

参考文献287