中小企业融资:案例与实务指引

推荐序一　拓宽融资渠道 解决融资难题

推荐序二　融资指引与研究有道

前言

**章　银行贷款　 1

基础知识　 1

**节　工银信贷巧组合，助力企业大发展　7

第二节　特色金融普惠大众，北京银行独领风骚　15

第三节　民生银行慎终如始，普惠金融服务民生　19

基础知识　26

**节　供应链金融运营模式 28

第二节　超市成供应链核心，永辉助供应商融资　 41

四、案例分析　 47

第三章　融资租赁　 51

基础知识　 51

**节　融资租赁业发展历程与现状　 54

第二节　融资租赁的九个路径　 56

第三节　租赁项目运作程序与评估内容　 67

一、项目评估的基本原则 　 67

二、租赁项目运作程序　 68

三、租赁项目评估的主要内容　 70

第四章　互联网金融　 73

基础知识　 73

**节　我国互联网金融发展历程　 76

一、2007年之前，混沌初开　 76

二、2007～2012年，方兴未艾　 76

三、2013年～2015年6月，百花齐放　 77

四、2015年7月～2016年，弊病丛生　 78

五、2017年至今，正本清源　 80

第二节　第三方支付与小额贷款　 82

一、打造信用基石，成就第三方支付　 83

二、阿里小贷，大显神威　 83

第三节　大数据金融　 87

一、大数据金融的发展趋势　 87

二、大数据金融的七大特征　 88

三、大数据金融的运营模式　 89

第四节　众筹融资模式及案例分析　 90

一、群策群力曰众筹，化繁就简是商道　 91

二、人从众，火炎焱，众筹井喷　 92

三、商业类众筹项目运作要点　 93

四、如何成功实现众筹　 93

第五章　债券融资　 96

基础知识　 96

**节　债券融资概述　 98

一、债券的种类　 99

二、发行公司债券的条件　 104

三、债券的发行价格　 104

四、债券融资的优缺点　 105

五、发行公司债券的程序　 105

六、债券等级评定　 107

七、债券与股票的区别　 108

第二节　恒大上市如鱼得水，成功发债强力续航　 109

一、恒大强势崛起，地产航母入水　 110

二、创业维艰，不断超越　 110

三、突破重围，风骚独具　 112

四、争相持股，唯恐不及　 113

五、成功发债，强力续航　 113

六、案例分析　 114

第六章　股权融资　 116

基础知识　 116

**节　中小企业股权融资运作模式与方法　 119

一、产权交易融资　 120

二、增资扩股融资　 121

三、引进风投基金融资　 122

四、引进战略投资者融资　 123

第二节　了解风投机构的运营模式　 123

一、风险投资者的分类　 123

二、风投机构运营的四个阶段　 124

三、投资者的投资决策原则　 126

四、投资者眼中的好项目　 129

五、投资者的权利要求　 130

六、投资者的退出方式　 132

第三节　小米创新不断，融资势头不停　 135

一、从“小米工作室”到“小米科技”　 136

二、初创业数轮融资，市值价值相得益彰　 138

三、3年暴涨39倍，投资者坚信小米价值　 140

四、成功源自世界对勤奋厚道人的默默奖赏　 140

五、案例分析　 140

第四节　京东前途可期，资本争先恐后　 142

一、非典转型，变道电商　 144

二、模式创新叠加快速扩张，盈利可期赢得资本青睐　 145

三、巨额融资力促发展，驾驭资本不失控制　 146

四、志存高远，经略未来　 147

五、持续融资不减公司控制权，不断创新终成国内前三名　 148

六、案例分析　 149

第七章　项目融资　 152

基础知识　 152

**节　PPP融资模式　 154

一、PPP模式运营的基本原理　 154

二、我国推广运用PPP模式的意义　 155

三、PPP模式运作的基本流程　 156

第二节　京投PPP建地铁，公共融资开先河　 159

一、公私合营各显所能，PPP融资互惠双赢　 159

二、建设融资举步维艰，PPP设想显露雏形　 160

三、探究PPP理念精髓，实践中国本土模式　 161

四、理论付诸实践，PPP喜结硕果　 162

五、PPP模式开创先河，创新融资缔造价值　 163

六、案例分析　 164

第三节　BOT融资模式　 165

一、BOT模式的发展历程　 165

二、BOT项目的参与人　 166

三、BOT项目实施过程　 166

四、如何防范BOT融资风险　 167

第四节　资产证券化融资模式　 169

一、资产证券化运作原理　 170

二、当事人作用　 171

三、发起意义　 172

四、操作流程　 173

五、融资优势　 174

第八章　贸易融资　 176

基础知识　 177

**节　外向型企业特有的融资渠道　 179

第二节　信用证融资　 184

第三节　国际保理融资　 190

第九章　上市融资　 199

基础知识　 200

**节　股票发行与上市概述　 202

第二节　企业上市准备　 212

第三节　企业股改及辅导阶段的主要工作内容　 216

第四节　国内外主要证券交易所简介　 219

第五节　阿里巴巴创业—上市—退市—再上市融资

基础知识　 239

**节　简述商业计划书　 240

第二节　商业计划书的撰写方法　 244

第十一章　融资路演　 259

基础知识　 259

**节　路演目的及其技巧　 260

第二节　路演类型　 268

第三节　路演活动中的常见问题　 271

第十二章　融资风险控制　 275

基础知识　 275

**节　融资风险管控概述　 277

四、融资风险控制方法　 284

第二节　机关算尽摩根逐利，对赌失败永乐谢幕　 286

第三节　世行集团阴魂不散　巨骗易名卷土重来 294

六、案例分析　 300