基金定投入门

第1章　基金定投快速入门 1

1.1 初识基金 2

1.1.1 基金的定义 2

1.1.2 基金管理公司和基金托管 3

1.1.3 基金理财的特点 3

1.1.4 基金理财的优势 4

1.1.5 基金的作用 6

1.2 初识基金定投 7

1.2.1 基金定投的定义 7

1.2.2 基金定投的特点 7

1.2.3 基金定投的方式 9

1.2.4 基金定投适用人群 9

1.3 基金定投前的准备 10

1.4 基金定投的原则 11

1.4.1 设定目标并量力而行 12

1.4.2 选择市场并设定投资期限 12

1.4.3 持之以恒并把握解约时机 12

1.4.4 适时转换 12

1.5 复利的奥秘 13

1.5.1 单利 13

1.5.2 复利 13

1.5.3 复利的计算方法 14

1.5.4 基金定投复利 17

1.6 基金定投要及早开始 17

1.7 基金定投的误区 18

1.8 实例：“银发”基金定投“稳”字当先 19

第2章　基金定投的入市方法 21

2.1 基金定投的流程 22

2.2 基金定投的渠道 22

2.2.1　基金定投的一般渠道 22

2.2.2　选择适合自己的基金定投渠道 23

2.3 开立基金账户和交易账户 24

2.3.1　在基金公司开立账户 24

2.3.2　在银行开立账户 28

2.3.3　在证券公司开立账户 31

2.3.4　在天天基金网开立账户 32

2.4 基金定投的注意事项 35

2.5 利用同花顺软件查看定投基金信息 36

2.5.1　同花顺软件的下载和安装 36

2.5.2　同花顺软件的用户注册 40

2.5.3　查看定投基金整体信息 41

2.5.4　定投基金的基金档案 45

2.5.5　定投基金简介 48

2.5.6　定投基金的历史净值 50

2.5.7　定投基金的投资组合 51

2.5.8　定投基金的基金公告 53

2.5.9　定投基金的财务数据 55

第3章　手把手教您运作基金 57

3.1 基金的类型 58

3.1.1　开放式基金和封闭式基金 58

3.1.2　公司型基金和契约型基金 58

3.1.3　公募基金和私募基金 59

3.1.4　股票基金、债券基金、货币型基金、期货基金、期权基金、指数基金、打新基金和混合基金 59

3.1.5　成长型基金、收入型基金和平衡型基金 60

3.1.6　美元基金、日元基金和欧元基金 61

3.1.7　国际基金、海外基金、国内基金、国家基金和区域基金 61

3.1.8　ETF基金、LOF基金、QFII基金、QDII基金、伞型基金、分级基金、保本基金、对冲基金 62

3.2 基金的运作 64

3.2.1　基金运作过程中涉及的对象 64

3.2.2　基金成立过程涉及的环节 65

3.3 基金投资的费用 66

3.3.1　认购费和申购费 66

3.3.2　费用的外扣法和内扣法 68

3.3.3　赎回费和转换费 69

3.3.4　管理费和托管费 71

3.3.5　前端收费和后端收费 72

3.4 基金投资的收益 74

3.4.1　基金收益的构成 74

3.4.2　基金收益的计算方法 75

3.4.3　基金收益的分配原则 75

3.4.4　基金收益的分配方案 76

3.5 基金投资理财是投资者*好的选择 77

3.5.1　期货和外汇 77

3.5.2　股票和债券 78

3.5.3　理财产品收益与风险对比 78

3.5.4　多样的基金类型可适合不同的投资者 79

3.6 基金理财的整体思路 80

第4章　基金定投选基的方法和技巧 83

4.1 利用基金公司选基的方法和技巧 84

4.1.1　多角度考察基金公司的资质 84

4.1.2　基金公司的投资规模 87

4.1.3　基金公司的研发能力 88

4.1.4　国外成熟市场选择基金公司的“4P”标准 88

4.2 利用基金经理选基的方法和技巧 89

4.2.1　基金管理的方式 90

4.2.2　多角度考察基金经理 91

4.2.3　选择基金经理的一般原则 95

4.2.4　基金经理变动不一定会影响基金业绩 95

4.3 利用基金净值选基的方法和技巧 99

4.3.1　初识基金净值 99

4.3.2　基金净值与股价 102

4.3.3　基金净值与投资价值 102

4.3.4　基金净值与管理能力 103

4.3.5　基金净值的应用技巧 103

4.4 利用基金年报选基的方法和技巧 104

4.4.1　基准收益率 105

4.4.2　收益率标准差 107

4.4.3　单位化分析 108

4.4.4　基金经理的态度 108

4.4.5　后市行情展望 109

4.4.6　关联方交易 110

第5章　股票型基金定投的技巧 113

5.1 初识股票型基金 114

5.1.1　股票型基金的定义 114

5.1.2　优先股基金和普通股基金 114

5.1.3　一般普通股基金和专门化基金 115

5.1.4　价值型基金、成长型基金和平衡型基金 115

5.1.5　股票型基金的特点 116

5.2 股票型基金定投信息的查看方法 117

5.2.1　股票型基金定投信息的整体查看方法 117

5.2.2　股票型基金定投信息的排序 119

5.2.3　股票型基金定投的手续费 121

5.2.4　股票型基金定投的档案和基金吧 124

5.2.5　股票型基金定投的详细信息 126

5.3 选择股票型基金的方法 131

5.3.1　投资取向 131

5.3.2　基金公司的品牌 131

5.4 股票型基金定投实战 132

5.5 股票型基金定投的注意事项 136

第6章　债券型基金定投的技巧 137

6.1 初识债券型基金 138

6.1.1　债券的定义 138

6.1.2　债券型基金的定义 138

6.1.3　债券型基金的分类 138

6.1.4　债券型基金的特点 138

6.1.5　债券型基金的优点 140

6.2 债券型基金分为A、B、C类 140

6.3 债券型基金定投信息的查看方法 141

6.3.1　债券型基金定投信息的整体查看方法 141

6.3.2　债券型基金定投信息的排序 142

6.4 债券型基金的利润来源 143

6.5 影响债券型基金收益的因素 144

6.6 购买债券型基金的注意事项 145

6.6.1　债券型基金的投资范围 145

6.6.2　债券型基金的交易成本 146

6.7 债券型基金定投实战 146

6.8 债券型基金的投资策略 149

第7章　指数型基金定投的技巧 151

7.1 初识指数型基金 152

7.1.1　指数型基金的定义 152

7.1.2　指数型基金的特点 153

7.1.3　指数型基金的类型 154

7.1.4　指数型基金的优缺点 154

7.2 指数型基金定投信息的查看方法 155

7.3 挑选指数型基金的方法 156

7.3.1　关注基金公司的实力 156

7.3.2　关注基金费用 157

7.3.3　关注标的指数 157

7.4 股神巴菲特为什么喜欢指数型基金 164

7.4.1　指数型基金适于长期投资 164

7.4.2　低费率的指数型基金值得投资 164

7.4.3　定投指数型基金是更好的投资对象 164

7.5 指数型基金定投实战 165

7.6 指数型基金的风险 167

第8章　QDII基金定投的技巧 169

8.1 初识QDII基金 170

8.1.1　QDII基金的定义 170

8.1.2　QDII基金可以投资什么 170

8.1.3　QDII基金的优势 171

8.2 QDII基金定投信息的查看方法 171

8.3 选择QDII基金的方法 173

8.3.1　投资的目标市场 173

8.3.2　QDII产品类型 174

8.3.3　投资人管理水平 174

8.4 基金公司推出的QDII产品与银行系QDII产品的区别 174

8.5 QDII基金的买入技巧 175

8.6 QDII基金定投实战 176

第9章　基金定投策略 179

9.1 定投金额的选择技巧 180

9.1.1　二分之一法 180

9.1.2　10%和50%法 180

9.2 不同投资金额的基金定投技巧 180

9.2.1　小金额定投只选择一只基金 180

9.2.2　大金额定投选择基金组合的技巧 181

9.3 基金定投周期多长合适 181

9.4 收入增加前提下如何定投基金 182

9.5 定投基金如何进退 183

9.6 以子女教育为目标进行基金定投的策略 185

9.6.1　搭配长期、短期理财目标，选择不同特色的基金 185

9.6.2　根据财务能力弹性调整投资金额 186

9.6.3　固定总投资金额下，依重点市场分配投资比重 186

9.6.4　适时部分赎回或转换，资金活用不受限 186

9.7 以置业为目标进行基金定投的策略 186

9.8 以养老为目标进行基金定投的策略 187

9.9 三大错误导致基金定投赔钱 187

9.9.1　市场震荡就贸然停扣 187

9.9.2　扣款三个月没赚钱就立刻离场 187

9.9.3　没有选对定期定额投资的基金 188