个人贷款讲义.真题.预测全攻略-银行业考试实务

第1章个人贷款概述

第1节个人贷款的性质和发展 1

考点1个人贷款的概念和意义 1

考点2个人贷款的特征 3

考点3个人贷款的发展历程 4

第2节个人贷款产品的种类 5

考点4按产品用途分类 5

考点5按担保方式分类 9

第3节个人贷款产品的要素 10

考点6贷款对象 10

考点7贷款利率 10

考点8贷款期限 11

考点9还款方式 12

考点10担保方式 15

考点11贷款额度 16

第4节同步强化训练 17

第2章个人贷款营销

第1节个人贷款目标市场分析 25

考点1市场环境分析 25

考点2市场细分 29

考点3市场选择和定位 32

第2节个人贷款客户定位 36

考点4合作单位定位 36

考点5贷款客户定位 38

第3节个人贷款营销渠道 39

考点6合作单位营销 39

考点7网点机构营销 41

考点8电子银行营销 42

第4节个人贷款营销组织 44

考点9营销人员 44

考点10营销机构 46

考点11营销管理 47

第5节个人贷款营销方法 48

考点12品牌营销 48

考点13策略营销 49

考点14定向营销 50

第6节同步强化训练 51

第3章个人贷款管理

第1节个人贷款管理原则与贷款流程 59

考点1个人贷款管理原则 59

考点2贷款流程 60

第2节个人贷款业务风险管理 77

考点3信用风险识别与评估 77

考点4风险缓释与控制 80

考点5信用风险监控 85

第3节个人贷款业务共性风险及控制措施 86

考点6借款人风险及控制措施 86

考点7抵押物风险及控制措施 87

考点8合作方风险及控制措施 88

考点9银行内部操作风险及管理措施 89

第4节同步强化训练 90

第4章个人住房贷款

第1节个人住房贷款概况 92

第2节贷款流程 97

考点1受理与调查 97

考点2审查与审批 101

考点3贷款的签约与发放 102

考点4支付管理 102

考点5贷后管理 103

第3节风险管理 104

考点6合作机构管理 105

考点7操作风险管理 111

考点8信用风险管理 117

第4节公积金个人住房贷款 118

考点9基础知识 118

考点10贷款流程 121

第5节同步强化训练 126

第5章个人消费贷款

第1节个人汽车贷款 142

考点1基础知识 142

考点2贷款流程 149

考点3风险管理 156

第2节个人教育贷款 162

考点4基础知识 162

考点5贷款流程 170

考点6风险管理 177

第3节其他个人消费贷款 183

考点7个人住房装修贷款 183

考点8个人耐用消费品贷款 184

考点9个人旅游消费贷款 185

考点10个人医疗贷款 186

第4节同步强化训练 187

第6章个人经营性贷款

第1节个人商用房贷款 190

考点1基础知识 190

考点2贷款流程 193

考点3风险管理 196

第2节个人经营贷款 202

考点4基础知识 202

考点5贷款流程 204

考点6风险管理 207

第3节农户贷款 211

考点7基础知识 211

考点8贷款流程 212

第4节下岗失业小额担保贷款 214

第5节同步强化训练 217

第7章其他个人贷款

第1节个人抵押授信贷款 219

考点1基础知识 219

考点2个人抵押授信贷款的操作流程 222

第2节个人质押贷款 226

考点3基础知识 226

考点4个人质押贷款的操作流程 228

第3节个人信用贷款 230

考点5基础知识 230

考点6操作流程 231

第4节同步强化训练 233

第8章个人征信系统

第1节概述 238

考点1个人征信系统的含义及内容 238

考点2个人征信系统的主要功能 240

考点3建立个人征信系统的意义 241

考点4个人征信的立法状况 242

第2节个人征信系统的管理及应用 243

考点5个人征信系统的信息来源 243

考点6个人征信系统的数据录入流程 244

考点7个人征信查询系统 244

考点8个人征信系统管理模式 246

考点9