公共基础银行业法律法规与综合能力讲义.真题.预测全攻略

第1章中国银行体系概况
　第1节中央银行、监管机构与自律组织
　考点1中央银行
　考点2监管机构
　考点3自律组织
　第2节银行业金融机构
　考点4政策性银行
　考点5大型商业银行
　考点6中小商业银行
　考点7农村金融机构
　考点8中国邮政储蓄银行
　考点9外资银行
　考点10非银行金融机构
　第3节同步强化训练
第2章银行经营环境
　第1节经济环境
　考点1宏观经济运行
　考点2经济结构
　考点3经济全球化
　第2节金融环境
　考点4金融市场
　考点5金融工具
　考点6货币政策
　第3节同步强化训练
第3章银行主要业务
　第1节负债业务
　考点1存款业务
　考点2借款业务
　第2节资产业务
　考点3贷款业务
　考点4债券投资业务
　考点5现金资产业务
　第3节中间业务
　考点6交易业务
　考点7清算业务
　考点8支付结算业务
　考点9银行卡业务
　考点10代理业务
　考点11托管业务
　考点12担保业务
　考点13承诺业务
　考点14理财业务
　考点15电子银行业务
　第4节同步强化训练
第4章银行管理
　第1节公司治理
　考点1公司治理的含义
　考点2公司治理的主体
　考点3利益相关者
　考点4信息披露
　第2节资本管理
　考点5银行资本的概念与作用
　考点6监管资本的要求及管理
　考点7经济资本及其应用
　第3节风险管理
　考点8银行风险的种类
　考点9风险管理的发展历程
　考点10全面风险管理
　考点11风险管理流程
　第4节内部控制
　考点12内部控制的目标
　考点13内部控制的原则
　考点14内部控制的构成要素
　考点15内部控制的重点内容
　第5节合规管理
　考点16合规管理的相关概念
　考点17合规管理的目标
　考点18合规管理体系的基本要素
　考点19合规管理的重点内容
　考点20合规管理部门职责
　第6节金融创新
　考点21金融创新概述
　考点22金融创新的基本原则
　考点23金融创新与客户利益保护
　第7节同步强化训练
第5章银行业监管及反洗钱法律规定
　第1节《中国人民银行法》相关规定
　考点1中国人民银行的直接检查监督权
　考点2中国人民银行的建议检查监督权
　考点3中国人民银行在特定情况下的检查监督权
　第2节《银行业监督管理法》相关规定
　考点4《银行业监督管理法》的适用范围
　考点5《银行业监督管理法》有关监督管理措施的规定
　第3节违反有关法律规定的法律责任
　考点6刑事责任
　考点7行政处罚
　考点8行政处分
　考点9相关的处罚措施
　第4节反洗钱法律制度
　考点10洗钱概述
　考点11《中华人民共和国反洗钱法》
　考点12《金融机构反洗钱规定》
　考点13《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
　考点14违反反洗钱规定的法律责任
　第5节同步强化训练
第6章银行主要业务法律规定
　第1节存款业务法律规定
　考点1存款及其办理原则
　考点2存款业务的基本法律要求
　考点3对单位或个人存款查询、冻结、扣划的条件和程序
　考点4存款利率的法律管制
　考点5存单纠纷案件的认定与处理
　考点6存款合同
　第2节授信业务法律规定
　考点7授信原则
　考点8授信审核
　考点9贷款业务的基本法律要求
　考点10贷款合同
　第3节银行业务禁止性规定
　考点11商业银行向关系人发放信用贷款的禁止
　考点12对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止
　考点13同业拆借业务的禁止
　第4节银行业务限制性规定
　考点14对同一借款人贷款的限制