个人理财-银行业专业人员职业资格考试-2017版-(适用初级)

**章 个人理财概述**节 个人理财的相关定义………………1第二节 个人理财业务的发展及原因………………4第三节 理财师的执业资格和要求………………6第二章 个人理财业务的相关法律法规**节 理财师的法律法规基础知识………………14第二节 理财规划中的法律法规………………20第三节 理财产品及销售的相关法律法规………………27第三章 理财投资市场概述**节 金融市场概述………………44第二节 金融市场分类………………49第三节 理财投资市场介绍………………54第四章 理财产品概述**节 银行理财产品………………70第二节 银行代理理财产品………………75第三节 其他理财产品………………86第五章 客户分类与需求分析**节 了解客户需求的重要性………………97第二节 了解客户的主要内容………………98第三节 客户分类与客户需求分析………………100第四节 了解客户的方法………………103第六章 理财规划计算工具与方法**节 货币时间价值的基本概念………………105第二节 规则现金流的计算………………110第三节 不规则现金流的计算………………113第四节 理财规划计算工具………………114第七章 理财师的工作流程和方法**节 概述………………24第二节 接触客户、建立信任关系………………125第三节 分析客户家庭财务现状………………126第四节 明确客户的理财目标………………128第五节 制定理财规划方案………………130第六节 理财规划方案的执行………………132第七节 后续跟踪服务………………134附录附录一 理财师金融服务技巧………………136附录二 个人理财业务相关法律法规………………150