包邮银行业专业人员职业资格考试个人理财:中级 2019

**章 家庭收支和债务管理 **节 家庭收支和债务管理信息的分类 一、家庭收入的分类 二、家庭支出的分类 三、家庭结余的分类 四、家庭资产和负债的分类 第二节 家庭收入支出表和资产负债表的制作 一、家庭收入支出表的制作 二、家庭资产负债表的制作 第三节 家庭收支和债务管理状况分析 一、家庭收支状况的分析 二、家庭债务管理状况的分析 第四节 家庭收支和债务管理的综合运用 一、家庭收支管理的综合运用 二、家庭债务管理的综合运用 第二章 财富保障与规划 **节 财富保障概述 一、财富保障的意义 二、风险的基本概念 三、风险管理的基本概念 第二节 保险的基本概念与原理 一 保险的定义 二、保险的相关要素 三、商业保险的种类 四、保险的基本原则 五、保险合同及特征 六、保险的基本原理 七、保险规划的意义 第三节 保险的主要品种 一、人寿保险 二、年金保险 三、人身意外伤害保险 四、健康保险 五、财产保险 六、团体保险 第四节 财富保障规划与保险产品选择 一、财富保障规划的功能和目的 二、家庭寿险保障规划 三、家庭财险保障规划 四、购买保险产品需要注意的其他事项 第三章 教育投资规划 **节 教育投资规划概述 一、教育规划的重要性 二、教育支出的特点 第二节 教育投资规划的工具 一、短期教育投资规划工具 二、长期教育投资规划工具 第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划 一、教育投资规划的流程 二、教育投资规划具体步骤分析 三、教育投资规划的原则 …… 第四章 退休养老规划 第五章 投资规划 第六章 税务规划 第九章 理财规划与客户关系管理 第十章 综合理财规划服务 第十一章 理财规划书制作的标准和流程 附录 全生涯理财规划案例