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七堂保险金信托课

七堂保险金信托课

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图文详情
  • ISBN:9787121395475
  • 装帧:一般胶版纸
  • 册数:暂无
  • 重量:暂无
  • 开本:其他
  • 页数:240
  • 出版时间:2020-10-01
  • 条形码:9787121395475 ; 978-7-121-39547-5

本书特色

新时代中高净值人群财富管理顶层设计 一本书告诉你,保险金信托是什么? 为什么要做? 怎么做? 作为我国保险金信托领域*早的一批研究者和实践者,李升先生将其在保险金信托领域的研究成果和实践经验浓缩为《七堂保险金信托课》。该书运用通俗、流畅的语言,对保险金信托的基础理论知识进行了梳理和介绍,结合生动的案例对保险金信托实务中经常会遇到的问题进行了解析。李升先生告诉我们,信托离我们每一个家庭并不遥远,保险金信托可以走入寻常百姓家! ——南开大学法学院教授、民商法博士生导师,韩良先生民富国强,是千百年来仁人志士的孜孜追求,是现代以来民族复兴的重要表征。民间财富保护和传承作为民富国强的一个方面,是改革开放40多年来的成果和新的社会现象。过往我们更多注重社会、政治、经济、文化等宏观方面的内容,而忽略民间财富保护和传承的法律和技术的安排。作为有着多年从事保险和信托行业经历的专业人士,作者用简洁的语言,从历史、原理到实务,清晰解读了保险金信托这一较为复杂的财富保护和传承工具,实用性强。 ——中信信托副总经理,刘小军先生保险金信托作为这几年备受高净值人士关注的新型财富管理和传承工具,能深层次解决客户的多维度需求,值得所有保险从业人员去研究学习。本书可以帮助我们快速了解如何用保险金信托服务于财富人士的多层次金融需求。 ——阳光人寿副总裁,高永梅女士

内容简介

《七堂保险金信托课》是一本专门介绍保险金信托知识的普及读物。本书从信托简史、信托基础、集合资金信托计划、家族信托、保险金信托、保险金信托实操案例、实务问答等七个角度,系统分析和梳理了保险金信托的基础理论知识,也专门解答了专业金融人员在实务中经常遇到了问题和困惑。通过阅读《七堂保险金信托课》,相关金融从业者能更好地开展保险金信托业务,普通读者能进一步了解保险金信托,更合理地规划私人财富的保障及传承。这是一本属于每个人的保险金信托入门书。

目录

01 信托简史

信托“寻根”:4000多年前的“信托”行为 / 004
古罗马的“信托遗赠”制度 / 006
从用益到信托:近代信托的诞生 / 010
现代信托的确立和发展 / 018
因信而托:中国古代的信托行为 / 022
现代信托在中国 / 027

02 信托基础

什么是信托:三个主体,四个维度 / 039
“拆解”信托:主体、客体、行为和目的 / 044
信托的秘密之信托财产的独立性 / 054
信托的秘密之信托财产不得强制执行 / 061
五花八门的信托可以怎么分 / 065
信托与人寿保险 / 071
03 集合资金信托计划

交易结构和流程 / 082
合格投资者 / 084
集合投资信托计划的投资风险 / 088

04 家族信托

家族信托是什么 / 094
家族信托的设立流程 / 097
家族信托五大基础功能 / 102
家族信托vs集合资金信托 / 115
家族信托经典案例详解 / 119

05 保险金信托

认识保险金信托:定义、法律基础、架构和风险 / 131
保险金信托的模式:1.0版、2.0版、3.0版 / 137
设立保险金信托的步骤 / 142
保险金信托vs人寿保险 / 146
保险金信托vs家族信托 / 150
保险金信托的其他优势 / 154

06 保险金信托实操案例

家企资产隔离,规避企业经营风险牵连家业 / 165
保护婚姻财富,控制财富流向 / 169
细水长流,防止子女挥霍 / 173
特殊家庭成员,需要特殊照顾 / 175

07 实务问答

国内的家族信托成熟吗 / 181
离岸家族信托更好吗 / 185
国内信托能隔离债务风险吗 / 188
信托财产是怎么管理的 / 191
股权和不动产可以放入家族信托吗 / 194
在委托人离婚时,信托财产会被分割吗 / 200
信托公司破产了怎么办 / 203
家族信托能规避遗产税吗 / 210
设立保险金信托时会做哪些尽职调查 / 214
设立保险金信托涉及哪些费用 / 216
保险金信托会承诺保本吗 / 219
保险金信托能撤销吗 / 222

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作者简介

李升国内某金融机构家族办公室核心成员、上海交通大学特聘讲师、沃晟学院金牌讲师。保险和家族信托(保险金信托)研究者和实践者。毕业于同济大学,获硕士学位。从事信托、私募基金、保险等金融业务十余年。在资产配置、财富保障和财富传承领域拥有丰富经验。著有《财富传承工具与实务:保险??家族信托??保险金信托》。李升国内某金融机构家族办公室核心成员、上海交通大学特聘讲师、沃晟学院金牌讲师。保险和家族信托(保险金信托)研究者和实践者。毕业于同济大学,获硕士学位。从事信托、私募基金、保险等金融业务十余年。在资产配置、财富保障和财富传承领域拥有丰富经验。著有《财富传承工具与实务:保险??家族信托??保险金信托》。

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