包邮理财规划实训教程

**篇 理论篇
**章 理财规划概论
**节 理财规划的基本知识
第二节 理财规划事业的产生与发展
第三节 理财规划的内容和步骤
第四节 投资理财的资产选择
第五节 我国理财市场现状
第二章 金融理财的理论基础
**节 生命周期理论
第二节 货币时间价值理论
第三节 货币时间价值的应用
第四节 投资理论
第五节 资产配置原理
第三章 理财规划的工作流程
**节 建立客户关系
第二节 收集客户信息
第三节 制订理财方案
第四节 实施并调整理财计划方案
第四章 财务与预算分析
**节 个人财务记录
第二节 个人资产负债表
第三节 个人现金收支表
第四节 财务预算规划
第五章 投资者分析
**节 行为金融学
第二节 理财活动中的投资心理学
第三节 家庭投资理财的风险及其规避
第六章 撰写理财规划方案
**节 理财规划报告书的构成
第二节 个人理财规划报告的决策与评价
第三节 理财规划方案书案例分析
第二篇 实务篇
实训任务一 银行理财产品调查
**节 银行理财产品概述
第二节 银行理财产品调查实训
实训任务二 投资者评估
**节 投资者行为评估
第二节 投资者财务分析
实训任务三 现金规划
**节 现金规划
第二节 现金规划实务
实训任务四 消费支出规划
**节 消费支出规划
第二节 住房规划相关理论
第三节 购房筹资规划
第四节 消费支出规划实训
实训任务五 教育规划
**节 教育规划相关理论
第二节 教育规划实务
实训任务六 保险规划
**节 保险规划相关理论
第二节 保险规划实务
实训任务七 金融投资规划
**节 投资规划相关理论概述
第二节 投资规划实务
实训任务八 退休规划
**节 退休规划相关理论概述
第二节 退休规划实务
实训任务九 个人税收筹划
**节 个人所得税概述
第二节 个人税收筹划
第三节 个人税收筹划实训
实训任务十 财产分配和财产传承规划
**节 财产分配和传承规划
第二节 财产分配与传承规划实务
实训任务十一 综合理财规划
参考文献
附录1 复利终值系数表
附录2 复利现值系数表
附录3 年金终值系数表
附录4 年金现值系数表