银行法理论与实务

第1章 民事法律制度 1.1 民事法律基本制度 2 1.1.1 民法概述 2 1.1.2 民事主体 5 1.1.3 民事法律行为与代理 10 1.1.4 民事诉讼时效制度 17 1.2 合同法律基本制度 18 1.2.1 合同概述 18 1.2.2 合同的订立 19 1.2.3 合同的效力 23 1.2.4 合同的履行 27 1.2.5 合同的变更、转让和终止 29 1.2.6 违约责任 35 1.3 物权法律基本制度 37 1.3.1 物权概述 37 1.3.2 物权的变动规则 39 1.3.3 物权的善意取得制度 42 1.4 担保法律基本制度 43 1.4.1 担保法概述 43 1.4.2 保证 45 1.4.3 抵押 51 1.4.4 质押 55 1.4.5 留置 59 1.4.6 定金 62 1.5 婚姻法律与继承法律基本制度 63 1.5.1 婚姻法基本制度 63 1.5.2 继承法基本制度 66 【课后思考题】 72 第2章 商事法律制度 2.1 公司法律基本制度 76 2.1.1 公司法概述 76 2.1.2 有限责任公司 80 2.1.3 股份有限公司 87 2.1.4 公司的董事、监事和高级管理人员 94 2.1.5 公司债券和公司财务会计制度 97 2.1.6 公司合并、分立、解散和清算 99 2.2 票据法律基本制度 106 2.2.1 票据法概述 106 2.2.2 票据的一般规定 109 2.2.3 汇票、本票和支票 115 2.3 信托法律基本制度 120 2.3.1 信托概述 120 2.3.2?信托法概述 122 2.3.3?信托法律关系的构成要素 122 2.3.4 信托的运作 126 【课后思考题】 131 第3章 银行业监督管理法律制度 3.1 中国人民银行法律制度 134 3.1.1 中国人民银行法概述 134 3.1.2 中国人民银行的业务 139 3.1.3 货币政策 143 3.1.4 人民币 146 3.1.5 征信制度 149 3.2 银行业监督管理法律制度 151 3.2.1 银行业监督管理法概述 151 3.2.2 银行业监督管理机构的职责 153 3.2.3 银行业监督管理机构的监督管理措施 155 3.3 违反银行业监管的法律责任 159 3.3.1 违反《中国人民银行法》的法律责任 159 3.3.2 违反《银行业监督管理法》的法律责任 160 【课后思考题】 163 第4章 反洗钱法律制度 4.1 反洗钱法律制度概述 166 4.1.1 反洗钱法概述 166 4.1.2 反洗钱的监督管理机构及其职责 168 4.1.3 金融机构的反洗钱职责 169 4.2 金融机构客户身份识别、客户 身份资料及交易记录保存制度 171 4.2.1 金融机构客户身份识别制度 171 4.2.2 金融机构客户身份资料及交易记录保存制度 175 4.2.3 违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》法律责任的承担 176 4.3 金融机构大额交易和可疑交易 报告制度 176 4.3.1 人民币大额交易管理制度 176 4.3.2 人民币可疑交易管理制度 178 4.3.3 人民币大额交易和可疑交易程序的 具体法律规则 179 【课后思考题】 181 第5章 商业银行法律制度 5.1 商业银行法 184 5.1.1 商业银行法概述 184 5.1.2 商业银行的设立、变更 186 5.1.3 商业银行的接管、解散、破产、 终止 188 5.2 商业银行的业务 190 5.2.1 商业银行的经营规则 190 5.2.2 商业银行经营业务 191 5.2.3 商业银行不得从事的业务 194 5.3 商业银行存款的法律制度 196 5.3.1 存款 196 5.3.2 商业银行的存款业务规则 197 5.3.3 取款业务的法律规则 204 5.4 商业银行的贷款法律制度 205 5.4.1 贷款 205 5.4.2 商业银行的贷款业务法律规则 208 【课后思考题】 213 第6章 金融犯罪法律制度 6.1 刑法的基本原理 216 6.1.1 刑法的含义及刑法的基本原则 216 6.1.2 犯罪构成要件 218 6.1.3 犯罪的预备、未遂和中止 223 6.1.4 共同犯罪 224 6.1.5 刑罚 227 6.1.6 追诉时效 237 6.2 破坏金融管理秩序的常见犯罪 237 6.2.1 伪造货币罪 237 6.2.2 出售、购买、运输罪 240 6.2.3 持有、使用罪 241 6.2.4 变造货币罪 242 6.2.5 金融工作人员购买、以换取货币罪 243 6.2.6 高利转贷罪 244 6.2.7 非法吸收公众存款罪 245 6.2.8 违法发放贷款罪 251 6.2.9 吸收客户资金不入账罪 251 6.2.10 伪造、变造金融票证罪 252 6.2.11 违规出具金融票证罪 253 6.2.12 对违法票据承兑、付款、保证罪 254 6.2.13 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 255 6.2.14 背信运用受托财产罪 256 6.3 金融诈骗的常见犯罪 257 6.3.1 集资诈骗罪 257 6.3.2 贷款诈骗罪 258 6.3.3 信用证诈骗罪 259 6.3.4 信用卡诈骗罪 260 6.3.5 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪 261 6.4 银行业相关的职务犯罪 263 6.4.1 职务侵占罪 263 6.4.2 非国家工作人员受贿罪 264 6.4.3 挪用资金罪 266 6.4.4 签订、履行合同失职被骗罪 267 6.4.5 贪污罪 268 【课后思考题】 271