基金投资工具箱(图解版)

目 录
**章　基金投资常用工具 1
**节　基金认知工具 3
一、什么是基金 3
二、收益与风险曲线 5
三、风险偏好与基金选择 6
第二节　基金核心类别 7
一、货币基金 7
二、债券型基金、可转债基金 9
三、股票型基金与指数型基金、混合型基金、平衡型基金 10
第三节　基金知多少 11
一、梳理基金名称的含义 12
二、基金名称A、B、C 12
三、基金投资风格：成长型、收入型与平衡型 13
四、投资理念：主动型与被动型 15
五、开放型基金与封闭型基金 16
六、其他基金类型：公募基金、私募基金、QDII、QFII 17
第四节　基金申购工具 18
一、基金认购与申购规则 18
二、基金赎回规则 20
三、基金申购平台选择 21
第五节　基金追踪工具 22
一、晨星资讯 22
二、天天基金网 24
三、雪球（蛋卷）基金 25
四、乌龟量化 26
五、且慢 27
第二章　基金分类工具 29
**节　股票型基金 31
一、投向分析 32
二、波动与交易技巧 33
第二节　债券型基金 35
一、投向分析 36
二、投资策略 37
三、可转债及可转债基金配置策略 39
第三节　货币型基金 41
一、投向分析 42
二、投资策略 43
第四节　混合型基金 47
一、投向分析 48
二、投资策略 49
第五节　指数型基金 51
一、指数及指数分类工具 52
二、宽基与窄基 53
三、行业指数 54
四、策略指数 56
五、指数型基金的挑选 58
六、ETF基金及其交易技巧 60
第三章　基金选择工具 63
**节　维度一：基金公司诊断工具 65
一、三维评估公司规模 66
二、公司核心投资方向 67
三、明星基金经理与产品 68
第二节　维度二：基金经理分析工具 69
一、以往业绩评估 70
二、业绩比对分析 71
第三节　维度三：基金挑选与评价工具 72
一、业绩评估 73
二、夏普比率 75
三、贝塔系数 77
四、阿尔法系数（詹森指数） 80
五、晨星投资风格箱 82
六、收益率评价法 84
七、*大回撤 86
第四章　基金诊断工具 89
**节　基金评级工具 91
一、晨星评级 92
二、招商证券评级 94
三、上海证券评级 96
四、济安金信评级 98
第二节　业绩评价工具 100
一、信息比率 102
二、稳定性——标准差 104
三、索提诺比率 106
四、卡玛比率 108
五、特雷诺比率 110
第三节　财务分析工具 113
一、基础财务指标 114
二、收入分析 115
三、费用分析 117
第四节　基金投资组合工具 119
一、资产配置 120
二、行业配置 122
三、基金持仓 124
第五章　基金定投工具 127
**节　定投认知与理论工具 129
一、基金定投原则与时机 130
二、基金定投模式 132
三、微笑曲线 133
四、网格交易法 135
五、博格公式法 137
第二节　定投策略工具 139
一、金字塔式定投 140
二、均线定投 142
三、市盈率定投 143
四、定投优化策略——价值平均策略 145
五、定投优化策略——急速偏离增投 147
第六章　资产配置与投资规划工具 151
**节　资产配置工具 153
一、标准普尔家庭资产四象限图 154
二、资产配置金字塔 156
三、美林时钟 158
第二节　基金配置规划工具 161
一、稳健组合：股票型基金 债券型基金 货币型基金 162
二、平衡风险组合：大盘指数 单只基金 164
三、稳中求进组合：指数型基金 灵活配置基金 166
四、二八轮动组合：大盘指数 中小盘指数 168
五、不亏钱基金组合：固收 产品 170