独立保函-(中国理念与实践)

绪言 独立保函：功能与构造 一、非典型的商事工具 (一)高效担保工具 (二)多重风险分担机制 (三)工具化的金融信用 二、双维三重法律关系 (一)保函生成维度下的法律关系 (二)效力维度下的独立保函法律关系 三、独立保函的概念界定 (一)独立保函与担保 (二)独立保函与备用信用证 四、国际惯例与规则 (一)《联合国独立保函与备用信用证公约》(《公约》) (二)国际商会《跟单信用证统一惯例》(UCP600) (三)国际商会《国际备用信用证惯例》(ISP98) (四)国际商会《见索即付保函统一规则》(URDG758) (五)国际商会银行委员会意见(ISBP) (六)国际商会《跟单票据纠纷解决专家意见》(DOCDEX) 五、域外保函制度的差异化构建模式 (一)融入型建构立法——法国独立保函制度 (二)个性化规则发展——美国的备用信用证制度 **编 中国法之保函概览 一、独立保函制度的中国法回溯 (一)国内、国外独立保函制度的差别规制 (二)《独立保函司法解释》出台 (三)《民法典》下独立保函的典型工具化 二、独立保函的中国实践图景 (一)年度结案量 (二)地域分布 (三)案件类别 三、类化冲突下的保函纠纷 (一)保函的独立性认定 (二)保函欺诈问题 (三)保函止付问题 (四)保函单据与付款请求权问题 (五)独立保函管辖权争议问题 本编观点——对功能性非典型金融工具的类别化规制 第二编 独立保函之独立性认定 一、法理：保函之实质合理性——独立性 二、中国法：规范与理念——以“独立付款责任”为中心的实质性 认定标准 (一)核心——“独立付款”的意思表示 (二)例外——主体资格审查 三、中国法：实践 【案例2.1】 北海船务股份有限公司与中国光大银行股份有限公司南京分行、江苏熔盛重工有限公司担保合同纠纷案 【案例2.2】 中铁十八局集团有限公司与信德唯实投资担保有限责任公司保证合同纠纷案 【案例2.3】 中国交通建设股份有限公司与西霞口集团有限公司保证合同纠纷案 【案例2.4】 长江岩土工程总公司与中国建设银行股份有限公司温岭支行独立保函纠纷案 四、域外：学术 (一)英国关于“独立保函开立资格与独立性认定”近期新判例法 (二)美国的个性化规制认定 (三)法国的融入型吸纳认定 本编观点——保函开立资格审查下风险防控目标的偏移 第三编 独立保函：欺诈与止付 一、法理：“欺诈例外规则” (一)保函“欺诈例外”的源起 (二)“保函止付”规则的设定依据——“欺诈例外” (三)“欺诈例外”的国际理论分歧 二、中国法：规范与理念——保函欺诈例外的诠释与修正 (一)对英国“受益人欺诈”标准的吸收和补充 (二)对美国“实质性欺诈”标准的审视与修正 (三)欺诈止付双重证明标准的创设与补充 三、中国法：实践 【案例3.1】 扬州缤纷嘉年华投资发展有限公司与浙江江南新城投资开发有限公司保函欺诈纠纷案 【案例3.2】 东方置业房地产有限公司与安徽省外经建设(集团)有限公司保函欺诈纠纷案 【案例3.3】 中国工商银行股份有限公司义乌分行与中国技术进出口总公司信用证欺诈纠纷案 【案例3.4】 中国水利水电第四工程局有限公司与中工国际工程股份公司独立保函欺诈纠纷案 【案例3.5】 中国电力工程有限公司与中国能源建设有限公司独立保函纠纷案 四、域外：学术 (一)大陆法系下欺诈例外规则的宽泛适用 (二)英美法系下欺诈例外规则的适用冲突 本编观点——“利益衡量”下保函止付的规则修正 (一)我国“保函止付”的司法现状 (二)“利益衡量”在“保函止付”域外规则中的适用 (三)我国当前“保函止付”规则下应然的“利益衡量” (四)“利益衡量”指引下“保函止付”的规则重塑 第四编 单据与付款请求权 一、法理：保函之形式合理性——单据性 (一)表面相符 (二)单据与单据相符 (三)单据与付款条件相符 二、中国法：规范与理念——单一形式化的表面相符审查规则 (一)以“保函文本载明”为单据审核和专享依据 (二)独立保函的审单依据具有单一性 (三)对保函单据的审核遵循表面相符原则 三、中国法：实践 【案例4.1】 厦门金宝大酒店与紫金财产保险股份有限公司厦门分公司保证保险合同纠纷案 【案例4.2】 现代重工有限公司与中国工商银行股份有限公司浙江省分行保证合同纠纷案 【案例4.3】 杭州长乔旅游投资集团股份有限公司与杭州银行股份有限公司西湖支行独立保函纠纷案 四、域外：学术 (一)信用证领域“严格相符”规则的弱化 (二)独立保函领域关于“严格相符”的探讨 本编观点——大数据赋能信用证“信用危机”的法制化解 (一)“数据孤岛”时代信用证频现信用危机 (二)信用证的制度缺陷 (三)国际电子信用证规则的制定与修正 第五编 独立保函：司法管辖 一、法理：独立保函司法管辖及法律适用的基本原则 (一)民商事案件的司法管辖的一般原则 (二)独立保函管辖权的独立性 二、中国法：规范与理念 (一)独立保函管辖权的独立性 (二)独立保函纠纷一般管辖规则 (三)独立保函欺诈纠纷的例外管辖规则 (四)平行诉讼中的国家主权原则 三、中国法：实践 【案例5.1】 印度GMR卡玛朗加能源公司与山东电力基本建设总公司涉外保函欺诈纠纷案 【案例5.2】 中国葛洲坝集团股份有限公司与意大利裕信银行股份有限公司上海分行独立保函纠纷案 【案例5.3】 澳大利亚杜罗·费尔格拉私营股份有限公司与大连华锐重工国际贸易有限公司信用证欺诈纠纷案 四、域外：学术 (一)国际平行诉讼管辖权冲突下“阻断”与“禁令”的制度屏障 (二)“反禁令”逻辑下阻断制度的基本原理 (三)规则错位下“禁诉令”与“阻断反制”的实践拉锯 本编观点——涉外法治实践下的中国阻断反制机制 (一)“海事强制令”的阻断功能及其局限性 (二)司法实践下行为保全制度的反制功能拓展 (三)法治互动下阻断反制的协调联动机制 结束语 制度型开放下的中国保函法制发展 一、中国保函：法制范式 二、保函风险：事前预防 (一)严格资信调查 (二)谨慎设置独立保函条款 (三)付款条件的单据化 三、“FinTech”与金融法制的动态革新 (一)“区块链”赋能贸易金融行业变革 (二)“数据信息”引发的“科技金融”发展障碍 (三)“科技金融”法律规制的需求扩展 (四)“数据信息”驱动下科技金融法律规制的动态革新 本书涉及的主要法律、法规、司法解释与惯例、公约相关重点条款 主要参考文献