理财规划与设计

第1章理财规划与设计概述1
1.1 理财与理财规划3
1.2 理财规划业的发展与理财规划师职业资格认证11
评估练习18
职业技能训练20
第2章现金与消费支出规划21
2.1 家庭生命周期阶段分析23
2.2 现金规划与现金规划工具28
2.3 现金与消费支出规划方案的制定38
2.4 现金与消费支出规划案例分析42
评估练习48
职业技能训练49
第3章教育规划51
3.1 教育规划概述52
3.2 教育规划工具的选择59
3.3 教育规划方案的制定64
3.4 教育规划案例分析69
评估练习71
职业技能训练73
第4章住房规划75
4.1 住房需求分析77
4.2 购房的财务策略和融资方案82
4.3 房地产投资90
4.4 住房规划案例分析95
评估练习97
职业技能训练98
第5章投资规划100
5.1 投资需求与投资规划102
5.2 投资的影响因素及投资工具的选择107
5.3 投资规划方案的制定120
5.4 投资规划案例分析123
评估练习125
职业技能训练126
第6章风险管理与保险规划128
6.1 风险与保险130
6.2 家庭保险工具的选择143
6.3 保险理财规划方案设计的原则和方法148
6.4 保险规划案例分析150
评估练习153
职业技能训练154
第7章退休养老规划155
7.1 退休生活设计与退休费用分析156
7.2 现行社会保险体系166
7.3 退休养老理财规划的方法与建议172
评估练习174
职业技能训练176
第8章税收规划177
8.1 税收规划的概念、原则与方法179
8.2 个人所得税186
8.3 家庭税193
评估练习195
职业技能训练197
第9章财产分配与遗产规划198
9.1 家庭财产风险的种类与财产界定200
9.2 财产分配规划的原则和工具210
9.3 遗产与遗产规划214
9.4 财产分配与遗产规划案例分析222
评估练习224
职业技能训练225
第10章理财规划方案的制定与实施226
10.1 客户关系的建立228
10.2 客户财务分析与评价234
10.3 理财规划方案的制定244
10.4 理财规划方案的实施与效果评价248
评估练习254
职业技能训练256
附录a客户风险类型测试表258
附录b客户信息调查表263
附录c家庭理财综合案例分析265
参考文献271