商业银行经营与管理

目录
**章　商业银行导论
**节　商业银行概述
一、商业银行的起源与发展
二、商业银行的性质与职能
三、商业银行的组织形式与组织结构
第二节　商业银行的经营模式
一、商业银行经营模式分类
二、商业银行经营模式发展历史
三、当前世界主要发达国家商业银行经营模式实践
四、我国商业银行经营模式的选择
第三节　我国商业银行概况
一、大型商业银行
二、股份制商业银行
三、城市商业银行
四、农村银行业金融机构
五、新型农村金融机构和中国邮政储蓄银行
六、外资银行
第四节　商业银行的发展趋势
一、商业银行发展中的制约因素
二、商业银行的未来发展趋势
第二章　商业银行评价
**节　商业银行的经营目标与原则
一、商业银行的经营特点
二、商业银行的经营目标
三、商业银行的经营原则
第二节　商业银行财务评价
一、商业银行的财务报表
二、商业银行的财务分析
第三节　商业银行的信用评级
第四节　商业银行的内部控制与外部监管
一、商业银行的内部控制
二、商业银行的外部监管
第三章　商业银行的资本管理
**节　商业银行资本
一、商业银行资本概述
二、会计资本
三、监管资本
四、经济资本
五、会计资本、监管资本及经济资本之间的关系
第二节　商业银行资本监管与《巴塞尔协议》
一、《巴塞尔协议ⅰ》
二、《巴塞尔协议ⅱ》
三、《巴塞尔协议ⅲ》
四、我国《巴塞尔协议ⅲ》的实施状况
第三节　资本监管工具
一、资本充足率
二、杠杆率：新监管指标的引入
三、拨备覆盖率
第四章　商业银行的负债管理
**节　商业银行负债管理概述
一、商业银行负债的含义与构成
二、商业银行负债的作用
三、商业银行负债管理的概念与基本原则
第二节　商业银行存款的管理
一、存款的特殊性
二、存款的重要性
三、存款的种类
四、存款利率确定与存款定价
五、存款的管理策略
第三节　商业银行借入款的管理
一、借入款的特殊性
二、借入款的种类
三、资金需求缺口
四、借入款的管理策略
第四节　商业银行负债成本的管理
一、负债成本的构成
二、负债成本的管理
第五章　商业银行贷款的管理
**节　商业银行贷款概述
一、贷款的种类
二、贷款的特殊性
三、贷款政策
第二节　商业银行的贷款程序
一、借款人申请
二、贷款调查与分析
三、信用分析与评级
四、贷款审批与发放
五、贷后管理
第三节　贷款的定价
一、贷款定价的原则
二、贷款价格的构成
三、贷款定价模型
第四节　不良贷款的管理
一、贷款分类与贷款损失准备
二、不良贷款产生的原因及管理原则
三、不良贷款的处理
第六章　商业银行现金资产与流动性的管理
**节　商业银行现金资产概述
一、商业银行现金资产的构成
二、商业银行现金资产的作用
第二节　商业银行现金资产的管理
一、现金资产的管理原则
二、库存现金的管理
三、存款准备金的管理
四、存放同业存款的管理
第三节　商业银行流动性的管理
一、商业银行流动性的需求与供给
二、商业银行流动性问题的成因
三、商业银行流动性管理的影响因素
四、商业银行流动性管理策略
五、商业银行流动性需要的测算
第七章　商业银行投资业务管理
**节　商业银行投资业务概述
一、商业银行投资的目标
二、商业银行投资的种类
第二节　商业银行证券投资业务的特点
一、商业银行证券投资的意义
二、商业银行证券投资的对象
三、商业银行证券投资业务的方式
第三节　商业银行证券投资的收益与风险
一、商业银行证券投资的收益
二、商业银行证券投资的风险
三、资本资产定价模型以及收益和风险的关系
第四节　商业银行证券投资的管理与策略
一、商业银行证券投资的管理
二、商业银行证券投资的策略
第八章　商业银行的中间业务
**节　商业银行中间业务概述
一、中间业务的概念
二、中间业务的特点及创新
三、中间业务的类型
第二节　金融服务类中间业务
一、支付结算类中间业务
二、银行卡业务
三、代理类中间业务
四、基金托管类业务
五、咨询顾问类业务
第三节　表外业务
一、担保类业务
二、承诺类业务
三、金融衍生品交易业务
第九章　商业银行资产负债综合管理
**节　商业银行资产负债管理理论
一、资产管理理论
二、负债管理理论
三、资产负债综合管理理论
四、商业银行经营理论的新发展
第二节　资产负债综合管理方法
一、资产负债总量管理
二、资产负债结构管理
三、资产负债比例管理
四、我国商业银行资产负债综合管理现状及对策
第十章　商业银行的风险管理
**节　商业银行风险管理概述
一、银行风险的含义与特征
二、商业银行风险的分类
三、商业银行风险的成因
四、商业银行风险的管理原则
第二节　商业银行的风险管理流程和控制方法
一、商业银行的风险管理流程
二、商业银行风险的控制方法
第三节　信用风险的计量和管理
一、信用风险的特征与控制方法
二、信用风险的度量
第四节　市场风险的计量与管理
一、市场风险的特点与控制方法
二、市场风险计量的传统方法：敏感度法
三、市场风险计量的内部模型——var法
第五节　操作风险的计量与管理
一、操作风险的种类与特点
二、操作风险的控制措施
三、操作风险的计量
第十一章　商业银行的金融创新
**节　商业银行金融创新概述
一、金融创新的概念　284
二、商业银行金融创新的需求和供给
第二节　商业银行金融创新的主要内容
一、传统的商业银行业务创新
二、商业银行金融工具创新
三、商业银行制度创新
四、商业银行的经营方式创新
第三节　金融创新的影响
一、对经济发展的影响
二、对商业银行自身的影响
三、对金融监管的影响
第四节　我国商业银行的金融创新
一、国外商业银行创新的启示
二、我国商业银行金融创新的战略选择
第五节　互联网金融及其发展趋势
一、互联网金融的概念
二、互联网金融的主要发展模式
三、互联网金融对商业银行的挑战
四、互联网金融的发展趋势
参　考 文 献
后　记