银行法法律法规与综合能力讲义.真题.预测全攻略

**部分 经济金融基础知识 第1章 经济基础知识 第1节 宏观经济分析 2 考点1 宏观经济发展目标 2 考点2 经济周期 4 考点3 经济结构 4 考点4 经济全球化 5 第2节 行业经济发展分析 5 考点1 我国的行业分类 5 考点2 行业分析基本内容 6 第3节 区域经济发展分析 8 考点1 区域发展条件分析 8 考点2 区域经济分析 8 考点3 区域发展分析 9 本章考点自测 9 第2章 金融基础知识 第1节 货币基础知识 13 考点1 货币本质与职能 13 考点2 货币需求与货币供给 15 考点3 通货膨胀与通货紧缩 17 第2节 货币政策 20 考点1 货币政策目标 20 考点2 货币政策工具 21 考点3 货币政策传导机制 22 第3节 利息与利率 23 考点1 利息的概念 23 考点2 利息率的主要种类 23 考点3 我国利率市场化 24 第4节 外汇与汇率 25 考点1 概述 25 考点2 汇率变动的影响因素 26 考点3 人民币国际化与外汇管理     体制改革 27 本章考点自测 27 第3章 金融市场 第1节 金融市场概述 32 考点1 金融市场的功能 32 考点2 金融市场种类 33 考点3 金融工具 34 第2节 货币市场和资本市场 35 考点1 货币市场 35 考点2 资本市场 37 第3节 我国金融市场组织体系 40 考点1 货币当局 40 考点2 金融监督管理机构 41 考点3 银行业金融机构 42 考点4 证券期货类金融机构 42 考点5 保险类金融机构 43 考点6 其他金融机构 43 考点7 金融行业自律组织 44 本章考点自测 44 第4章 银行体系 第1节 银行起源与发展 49 考点1 商业银行的产生与发展 49 考点2 中央银行的产生与发展 49 第2节 银行业分类与职能 50 考点1 中央银行 50 考点2 政策性银行 50 考点3 商业银行 52 考点4 非银行金融机构 53 第3节 银行体系的安全保障 54 考点1 *后贷款人制度 54 考点2 存款保险制度 54 本章考点自测 55 第二部分 银行业务第5章 负债业务 第1节 存款业务 60 考点1 个人存款业务 60 考点2 单位存款业务 61 考点 3 人民币同业存款 62 考点 4 外币存款业务 62 第2节 非存款业务 62 考点1 同业拆借 62 考点2 债券回购 63 考点3 向中央银行借款 63 考点4 金融债券 63 本章考点自测 64 第6章 资产业务 第1节 贷款业务 67 考点1 个人贷款业务 67 考点2 公司贷款业务 68 考点3 贷款质量分类与不良贷款     管理 71 第2节 债券投资业务 71 考点1 债券投资目标及对象 72 考点2 债券投资的收益 73 考点3 债券投资的风险 74 第3节 其他资产业务 74 考点1 表外资产业务 74 考点2 现金资产业务 76 考点3 外汇交易业务 76 本章考点自测 78 第7章 中间业务 第1节 中间业务概述 81 考点1 中间业务的概念 81 考点2 中间业务的特点 81 考点3 中间业务的发展与创新 82 第2节 支付结算业务 82 考点1 支付结算业务工具 82 考点2 清算业务 84 第3节 代理业务 84 考点1 代收代付业务 84 考点2 代理银行业务 85 考点3 代理证券业务 85 考点4 代理保险业务 85 考点5 其他代理业务 85 第4节 托管业务 86 考点1 资产托管业务 86 考点2 代保管业务 86 第5节 咨询顾问业务 86 考点1 咨询服务 86 考点2 财务顾问服务 86 第6节 银行卡业务 87 考点1 银行卡分类 87 考点2 信用卡 89 考点3 借记卡 89 考点4 信用卡和借记卡的主要     区别 90 本章考点自测 90 第8章 理财业务 第1节 理财业务概述 94 考点1 理财业务定义 94 考点2 理财业务管理 94 第2节 理财产品分类与销售管理 95 考点1 理财产品分类 95 考点2 理财产品风险分级 96 考点3 理财产品销售管理要求 96 第3节 理财投资管理 97 考点1 投资标的分类 97 考点2 投资管理要求 97 考点3 风险隔离要求 98 本章考点自测 99 第9章 业务创新与发展 第1节 业务创新概述 102 考点1 业务创新的基本原则 102 考点2 业务创新与客户利益     保护 103 第2节 创新发展趋势 104 考点1 业务综合化与交叉金融     工具 104 考点2 证券化 105 考点3 互联网金融 105 本章考点自测 107 第三部分 银行管理第10章 银行管理基础 第1节 商业银行的组织架构 110 考点1 商业银行组织架构的     内涵 110 考点2 西方商业银行的组织     架构 113 考点3 我国商业银行组织架构及     发展趋势 114 第2节 银行管理的基本指标 115 考点1 规模指标 115 考点2 结构指标 116 考点3 效率指标 117 考点4 市场指标 118 考点5 安全性指标 119 考点6 流动性指标 120 考点7 客户集中度指标 121 考点8 盈利性指标 121 本章考点自测 123 第11章 公司治理、内部控制与合规     管理 第1节 公司治理 126 考点1 银行公司治理概述 126 考点2 稳健公司治理原则 126 考点3 银行公司治理的组织     架构 128 考点4 激励约束机制 129 第2节 内部控制 130 考点1 内部控制目标与基本     原则 130 考点2 内部控制治理 131 考点3 内部控制措施 131 考点4 内部控制保障 132 第3节 合规管理 133 考点1 合规管理的相关概念 133 考点2 合规管理的重点内容 134 考点3 合规风险管理体系 134 本章考点自测 135 第12章 商业银行资产负债管理 第1节 资产负债管理概述 138 考点1 资产负债管理的对象 138 考点2 资产负债管理的目标 139 考点3 资产负债管理的原则 140 考点4 资产负债管理的构成     内容 140 第2节 资产负债管理的工具与策略 142 考点1 资产负债管理的工具 142 考点2 资产负债管理的策略 144 本章考点自测 145 第13章 资本管理 第1节 概述 147 考点1 资本的定义和分类 147 考点2 资本的作用 148 第2节 巴塞尔资本协议与我国银行业资本     监管 149 考点1 巴塞尔资本协议 149 考点2 我国银行业资本监管 151 第3节 商业银行的资本管理 152 考点1 内部资本评估程序 152 考点2 资本规划 152 考点3 资本充足率管理策略 153 第4节 商业银行的资本管理 154 考点1 经济资本计量 154 考点2 经济资本分配 154 考点3 风险绩效考核 155 本章考点自测 155 第14章 风险管理 第1节 概述 159 考点1 风险的定义 159 考点2 风险的分类 160 第2节 全面风险管理 161 考点1 全面风险管理概述 161 考点2 风险偏好和战略 162 考点3 风险管理的组织架构 162 考点4 风险管理流程 162 考点5 风险文化 163 第3节 信用风险管理 163 考点1 信用风险的分类 163 考点2 信用风险的计量 163 考点3 信用风险的管控手段 166 第4节 市场风险管理 167 考点1 市场风险的分类 167 考点2 市场风险的计量 168 考点3 市场风险的管控手段 169 第5节 操作风险管理 169 考点1 操作风险的分类 169 考点2 操作风险的计量 170 考点3 操作风险的管控手段 171 第6节 流动性风险管理 171 考点1 流动性风险的分类 171 考点2 流动性风险的管控手段 172 本章考点自测 173 第四部分 银行从业法律基础第15章 银行基本法律法规 第1节 《中国人民银行法》 178 考点1 《中国人民银行法》的产生     及修订 178 考点2 中国人民银行的法定职责与     业务 179 考点3 人民币 180 考点4 中国人民银行的监督     管理 180 第2节 《银行业监督管理法》 182 考点1 《银行业监督管理法》的     成立 182 考点2 《银行业监督管理法》的     适用范围 182 考点3 银行业监督管理机构的监督     管理职责 183 考点4 银行业监督管理机构的监督     管理措施 184 第3节 《商业银行法》 188 考点1 商业银行法律地位与经营     原则 189 考点2 商业银行组织机构 189 考点3 商业银行业务规则 190 考点4 商业银行的接管和终止 192 第4节 《反洗钱法》 193 考点1 洗钱的概述、过程及     方式 193 考点2 反洗钱的监管机构及     职责 194 考点3 商业银行的反洗钱义务 195 本章考点自测 195 第16章 民事法律制度 第1节 民法 199 考点1 民法概述 199 考点2 民事主体 200 考点3 民事法律行为与代理 203 考点4 诉讼时效 207 考点5 民事诉讼与仲裁 208 第2节 物权法和担保法 210 考点1 物权基本法律制度 210 考点2 担保法律制度 212 第3节 合同法 222 考点1 合同与合同的相对性 222 考点2 合同的订立 223 考点3 合同的效力 224 考点4 合同的履行 227 考点5 合同的保全 227 考点6 合同的变更、转让与     终止 228 考点7 违约责任 231 第4节 婚姻法和继承法 232 考点1 婚姻法 232 考点2 继承法 233 本章考点自测 235 第17章 商事法律制度 第1节 公司法律制度 240 考点1 公司的概念和种类 240 考点2 公司设立制度 241 考点3 公司资本制度 242 考点4 公司的组织机构 242 考点5 公司终止制度 243 第2节 证券与保险法律制度 243 考点1 证券法 243 考点2 保险法 247 第3节 信托法律制度 249 考点1 信托概述 249 考点2 信托的设立 250 考点3 信托法律关系的主体 251 考点4 信托法律关系的客体 251 考点5 信托的变更与终止 252 第4节 票据法律制度 252 考点1 《票据法》概述 252 考点2 票据的功能 253 考点3 票据行为 253 考点4 票据权利 254 考点5 票据丧失的补救措施 255 第5节 破产法律制度 256 考点1 破产法概述 256 考点2 破产的申请和受理 256 考点3 债务人财产 258 考点4 破产债权及申报 259 考点5 债权人会议和债权人     委员会 259 考点6 重整与和解 260 考点7 破产清算 261 本章考点自测 262 第18章 刑事法律制度 第1节 刑法基本理论 268 考点1 刑法的概念、任务和基本     原则 268 考点2 犯罪 269 考点3 刑罚 271 第2节 金融犯罪及刑事责任 272 考点1 金融犯罪概述 272 考点2 破坏金融管理秩序罪 273 考点3 金融诈骗罪 276 考点4 银行业相关职务犯罪 279 第3节 刑事诉讼 281 考点1 刑事诉讼概述 281 考点2 刑事诉讼基本程序 281 考点3 刑事诉讼强制措施 282 考点4 附带民事诉讼 283 本章考点自测 283 第19章 行政法律制度 第1节 行政许可 287 考点1 行政许可概述 287 考点2 重要行政许可法律规则 288 考点3 银行相关行政许可规则 289 第2节 行政处罚 290 考点1 行政处罚概述 290 考点2 重要行政处罚法律规则 291 考点3 银行相关行政处罚规则 292 第3节 行政强制 293 考点1 行政强制概述 293 考点2 重要行政强制法律规则 293 考点3 银行相关行政强制规则 294 第4节 行政复议 295 考点1 行政复议概述 295 考点2 重要行政复议法律规则 295 考点3 银行相关行政复议规则 297 第5节 行政诉讼 297 考点1 行政诉讼概述 297 考点2 重要行政诉讼法律规则 298 考点3 银行相关行政诉讼规则 299 本章考点自测 299 第五部分 银行监管与自律第20章 银行监管体制 第1节 国际银行监管发展历史与主要监管     体制 304 考点1 银行监管起源与演变 304 考点2 国际上主要金融监管的     体制 305 考点3 主要国家的银行监管     体制 305 考点4 巴塞尔银行监管委员会 306 第2节 我国的银行监管框架 307 考点1 我国银行监管的历史 307 考点2 银行监管的四个层次 308 考点3 我国当前银行监管的     框架 309 本章考点自测 310 第21章 银行监管目标、方法 第1节 银行监管目标 313 考点1 银行业监督管理的目标 313 第2节 银行监管方法 314 考点1 合规监管和以风险为本的     监管 314 考点2 银行监管的流程 314 考点3 监管评级 316 本章考点自测 317 第22章 银行自律与市场约束 第1节  银行自律组织 320 考点1 国际银行自律组织 320 考点2 中国银行业协会 320 第2节  职业操守 321 考点1 职业操守的宗旨和适用     范围 321 考点2 从业准则 322 考点3 从业人员与客户间的职业     操守 323 考点4 从业人员与同事间的职业     操守 330 考点5 从业人员与机构间的职业     操守 331 考点6 从业人员与监管者间的职业     操守 333 第3节 市场约束 334 考点1 市场约束的概述 334 考点2 信息披露 335 本章考点自测 336