个人理财规划(第二版)

序
第二版前言
**版前言
课程授课计划建议表

概论
0．1 课程对应岗位
0．2 理财规划师职业认知
0．2．1 个人理财服务定义
0．2．2 个人理财规划服务的特征
0．2．3 个人理财规划的内容
0．2．4 理财规划师的职业定位
0．3 我国目前理财规划师相关职业资格证书
0．4 本课程内容安排
0．5 课程考核建议

项目1 客户评价
任务1．1 家庭生命周期与生涯规划评价
1．1．1 家庭生命周期评价
1．1．2 客户生涯规划评价
任务1．2 评价客户理财价值观
1．2．1 家庭支出类型与理财价值观
1．2．2 理财价值观的类型分析
任务1．3 评价客户风险属性
1．3．1 风险评估的目的
1．3．2 风险承受能力影响因素
1．3．3 常见的风险评估方法
项目实训

项目2 家庭财务报表的编制与分析
任务2．1 编制家庭财务报表
2．1．1 家庭资产负债表的相关概念
2．1．2 编制家庭资产负债表
2．1．3 编制家庭收支储蓄表
2．1．4 编制家庭现金流量表
2．1．5 现金流量表、资产负债表和收支储蓄表勾稽关系
任务2．2 家庭财务分析
2．2．1 家庭财务结构分析
2．2．2 家庭财务比率分析
2．2．3 情境分析
项目实训

项目3 员工薪酬与税务筹划
任务3．1 员工薪酬与收入计算
3．1．1 薪酬计算
3．1．2 养老金待遇支付
3．1．3 医疗保险待遇支付
任务3．2 税务筹划
3．2．1 个人所得税的计算与缴纳
3．2．2 税务筹划
项目实训

项目4 个人生涯目标规划
任务4．1 目标基准点法应用
4．1．1 目标基准点法原理
4．1．2 目标基准点法应用示例
任务4．2 退休规划
4．2．1 退休生活认知
4．2．2 退休计划理财认知
4．2．3 个人退休规划
4．2．4 退休计划设计
任务4．3 居住规划
4．3．1 居住规划的必要性
4．3．2 租房与购房决策
4．3 13购房规划
4．3．4 换房规划
4．3．5 置产贷款规划
4．3．6 住房公积金购房（租房）规划
任务4．4 子女教育规划
4．4．1 中国子女教育金需求计算
4．4．2 子女教育投资决策
4．4．3 子女教育规划工具的选择
项目实训

项目5 家庭保障与遗产规划
任务5．1 紧急备用金储备
5．1．1 紧急备用金储备原因分析
5．1．2 紧急备用金测算
5．1．3 紧急备用金的储备形式
任务5．2 寿险需求分析
5．2．1 寿险需求分析原理
5．2．2 寿险需求估算方法
5．2．3 寿险需求计算方法的选择
任务5．3 人身保险规划
5．3．1 客户情况分析
5．3．2 寻求保险的目的
5．3．3 保险规划中主要产品类型及基本性质
5．3．4 保险产品选择
任务5．4 遗产规划
5．4．1 遗产与遗产筹划认知
5．4．2 遗产转移方式与遗产规划工具
5．4．3 人寿保险在遗产规划中的运用——保全继承权利
项目实训

项目6 投资规划
任务6．1 投资目标与报酬率设定
6．1．1 投资组合目标设定影响因素分析
6．1．2 投资目标设定
6．1．3 预期投资报酬率设定
任务6．2 资产配置与调整
6．2．1 资产配置策略
6．2．2 资产配置与调整
项目实训

项目7 综合理财规划
任务7．1 建立和界定与客户关系
7．1．1 寻找目标客户群
7．1．2 理财服务推介
7．1．3 明确与客户的关系
任务7．2 收集客户信息
7．2．1 收集客户财务和非财务信息
7．2．2 对客户信息收集不足的处理
7．2．3 对客户信息收集结果的处理
任务7．3 分析和评价客户当前的财务状况
7．3．1 设定相关理财参数
7．3．2 仿真分析方法：多目标评价
7．3．3 检验目标达成可能性分析
7．3．4 供需缺口调整
任务7．4 制定并提交个人理财规划方案
7．4．1 个人理财方案设计内容分析
7．4．2 向客户展示理财规划方案
任务7．5 个人理财方案的执行与监控
7．5．1 执行个人理财规划方案
7．5．2 监控个人理财规划方案的执行
项目实训

附录1 Excel财务函数与电子表格应用
附录2 参考案例

参考文献