金融学专业应用型本科人才培养特色教材商业银行模拟实训教程/王梅

上篇　综合业务 项目一　实训准备/3 【实训目标】/3模块一　系统功能/3一、钱箱管理/4二、凭证管理/8三、通用业务/12四、综合查询/15模块二　操作准备/19一、日初处理/19二、日终处理/21 【案例分析1 -1 -1】违规代客户设置密码的后果/ 【操作视频1 -1 -1】通用业务/ 【操作视频1 -1 -2】日初操作/ 【操作视频1 -1 -3】日终操作/ 项目二　存款业务/23 【实训目标】/23模块一　个人业务/23一、个人账户管理/23二、活期储蓄/28三、整存整取/30四、定活两便/35五、零存整取/37六、存本取息/40七、通知存款/42八、个人支票/45九、教育储蓄/50模块二　对公业务/60一、对公账户管理/60二、单位活期存款/65三、单位定期存款/69四、单位通知存款/73五、单位协定存款/75 【知识链接1 -2 -1】储蓄原则与储蓄实名制/ 【知识链接1 -2 -2】个人账户分类管理制度/ 【操作视频1 -2 -1】个人活期业务/ 【操作视频1 -2 -2】个人存单业务/ 【操作视频1 -2 -3】个人定期业务/ 【操作视频1 -2 -4】对公活期存款 业务/ 【操作视频1 -2 -5】对公账户转账业务/ 项目三　银行卡/77 【实训目标】/77一、银行卡定义/77二、银行卡的分类/77三、银行卡的功能/78四、银行卡业务的性质/78五、借记卡与贷记卡的区别/79模块一　借记卡/79一、开户业务/80二、存取款业务/81 三、其他业务/81模块二　贷记卡/81一、开户激活/82二、存取款业务/83三、转账业务/85四、其他业务/87 【操作视频1 -3 -1】贷记开户激活/ 项目四　代理业务/94 【实训目标】/94一、代收代付业务的特点/95二、代收代付业务的作用/95三、代收代付业务的基本原则/95四、代收代付业务的种类/96模块一　批量代理/96一、批量托收(代扣) /96二、批量代收(代发) /98模块二　逐笔代理/101一、逐笔代收(有代理清单) /101二、逐笔代收(无代理清单) /103 【操作视频1 -4 -1】批量托收(代扣) / 项目五　网银业务/105 【实训目标】/105模块一　个人网银/106一、个人网银签约/106二、个人网银修改/107三、个人网银撤销/109模块二　企业网银/110一、企业网银签约/110二、企业网银修改/112 三、企业网银撤销/114 项目六　支付结算/115 【实训目标】/115一、支付结算的概念/115二、支付结算的工具/115三、支付结算的方式/116四、支付结算的原则/116模块一　同城票据交换/117一、同城提出借方交易/121二、同城提出贷方交易/122三、同城提入借方交易/123四、同城提入贷方交易/124五、收妥入账/126六、退票/128七、查询/129模块二　大小额支付系统/130一、跨行汇款/133二、大额金融机构贷记业务/134三、小额普通借记业务/136四、小额定期贷记业务/137五、小额定期借记业务/139六、小额协议合同登记/141七、支付业务状态重置/141八、支付业务冲账/142九、查询业务与查复业务/143十、其他业务/144模块三　银行本票与银行汇票/146一、银行本票/146二、银行汇票/150模块四　商业汇票/156一、电子商业汇票/157二、纸质商业汇票/177模块五　委托收款/191 【知识链接1 -6 -1】票据交换所/ 【案例分析1 -6 -1】银行汇票结算/ 【操作视频1 -6 -1】跨行汇款业务/ 【操作视频1 -6 -2】小额相关业务/ 【操作视频1 -6 -3】本票签发与兑付/ 【操作视频1 -6 -4】汇票签发与兑付/ 【操作视频1 -6 -5】电票业务/ 【操作视频1 -6 -6】纸票业务/ 项目七　贷款业务/194 【实训目标】/194一、贷款种类/194二、贷款程序/197模块一　个人贷款/200一、个人消费贷款/200二、个人助学贷款/204模块二　公司贷款/208一、正常贷款/208二、贷款展期/211三、五级分类/212四、贷款收息/216五、贷款查询/218模块三　票据贴现/220一、贴现放款/221二、贴现转出/223三、已转出贴现转回/224 【操作视频1 -7 -1】个人贷款业务/ 【操作视频1 -7 -2】公司贷款业务/ 项目八　表外业务/226 【实训目标】/226模块一　银行承兑汇票/226模块二　保函业务/231模块三　收费业务/236模块四　资信证明/237 【操作视频1 -8 -1】银行承兑汇票/ 【操作视频1 -8 -2】保函业务/ 【操作视频1 -8 -3】资信证明业务/ 下篇　票据业务 项目一　实训准备/245 【实训目标】/245模块一　知识准备/245一、票据概念/245二、票据特征/245三、票据种类/246四、票据异同点/247五、票据功能/249六、票据关系当事人/251七、票据权利/251八、票据责任/252九、票据行为/253模块二　操作系统/255一、系统功能/255二、运行环境/255三、应用界面/256四、用户管理/257五、任务管理/258六、操作管理/258 【知识链接2 -1 -1】汇票复本/ 【知识链接2 -1 -2】票据记载事项/ 【知识链接2 -1 -3】票据的融资与套利/ 项目二　支票/259 【实训目标】/259一、支票分类/259二、使用范围/260三、签发支票/261四、流转程序/262模块一　普通支票/266一、普通支票提取备用金/266二、普通支票背书支付货款/269三、普通支票连续背书支付费用/270四、“不得转让” 普通支票支付货款/272五、普通支票挂失/273六、空头支票退票/275七、印鉴不符退票/276八、支付密码错误退票/277模块二　现金支票/277一、现金支票提取备用金/277 二、现金支票退票/280 三、现金支票挂失/281模块三　转账支票/282一、转账支票支付货款/282二、转账支票背书转让并支付广告费/285三、转账支票二次背书转让/287四、转账支票三次背书转让/289五、空头支票退票/291六、印鉴不符退票/292七、支付密码错误退票/293八、转账支票挂失/294九、转账支票背书后挂失/295 【知识链接2 -2 -1】磁码与磁码机/ 【操作视频2 -2 -1】现金支票提取备用/ 【操作视频2 -2 -2】现金支票挂失/ 【操作视频2 -2 -3】转账支票连续背书转让/ 【操作视频2 -2 -4】转账支票空头支票退票/ 项目三　本票/298 【实训目标】/298模块一　银行本票/301一、银行本票支付货款/301二、银行本票背书兑付/306三、银行本票连续背书/307四、银行本票退票/309五、银行本票挂失/310模块二　商业本票/312一、商业本票概念/312二、商业本票分类/312三、商业本票利率/312 【知识链接2 -3 -1】本票在日常生活中的应用/ 【操作视频2 -3 -1】银行本票支付货款/ 项目四　银行汇票/314 【实训目标】/314模块　银行汇票/317一、银行汇票结算货款/317二、银行汇票背书转让/323三、银行汇票连续背书转让/325四、银行汇票超出付款期限退票/327五、银行汇票退票/329六、银行汇票挂失/331 【操作视频2 -4 -1】银行汇票背书转让/ 项目五　商业汇票/333 【实训目标】/333模块一　银行承兑汇票/340一、银行承兑汇票支付货款/340二、银行承兑汇票背书转让/346三、银行承兑汇票连续背书转让/348四、银行承兑汇票贴现/350五、银行承兑汇票背书转贴现/354六、银行承兑汇票再贴现/359七、银行承兑汇票背书转贴现后再贴现/363八、银行承兑汇票赎回式贴现/375九、银行承兑汇票背书赎回式转贴现/380十、银行承兑汇票赎回式再贴现/385十一、银行承兑汇票协商退票/391十二、银行承兑汇票挂失/392模块二　商业承兑汇票/394一、商业承兑汇票结算货款/394二、商业承兑汇票到期兑付货款/398三、商业承兑汇票背书转让/402四、商业承兑汇票连续背书转让/404五、商业承兑汇票贴现/406六、商业承兑汇票连续背书转让转贴现/410七、商业承兑汇票背书后赎回式转贴现/413八、商业承兑汇票连续背书后赎回式转贴现/422九、商业承兑汇票过期退票/426十、商业承兑汇票挂失/427模块三　电子商业汇票/428一、电子商业汇票概念/429二、电子商业汇票特点/429三、电子商业汇票优势/429四、电子商业汇票系统/430五、电子商业汇票系统主要功能/431六、电子商业汇票办理条件/431七、电子商业汇票承办业务/431 【知识链接2 -5 -1】银行承兑汇票贴现/ 【知识链接2 -5 -2】商业承兑汇票结算货款/ 参考文献/433