个人理财 (第2版)

引子

**章 概论
**节 个人理财的含义
第二节 个人理财兴起的经济社会背景
第三节 个人理财服务的供给与需求

第二章 家庭理财基础
**节 个人理财的家庭因素
第二节 家庭生命周期与理财
第三节 个人理财价值观
第四节 个人理财目标
第五节 家庭理财原则

第三章 家庭记账核算
**节 家庭会计
第二节 家庭资产计价
第三节 家庭财务报表
第四节 家庭预算与报表分析

第四章 个人理财师
**节 个人理财师
第二节 个人理财师的职业状况
第三节 理财职业道德

第五章 财商教育与生涯规划
**节 理财意识培养
第二节 职业生涯规划
第三节 经营自我与自我经营
第四节 大学生理财

第六章 婚育教育规划
**节 婚姻与经济
第二节 结婚预算
第三节 子女生育规划
第四节 家庭教育投资
第五节 教育规划

第七章 现金流量规划
**节 家庭收支与财产
第二节 家庭消费
第三节 储蓄信贷

第八章 投资理财规划
**节 投资概述
第二节 常用投资理财工具介绍
第三节 投资决策

第九章 住宅规划
**节 住宅投资基础
第二节 住宅抵押贷款
第三节 住宅投资策略
第四节 住房规划
第五节 买车与租车

第十章 税收筹划
**节 税收基础
第二节 税收筹划原理
第三节 税收筹划技术运用

第十一章 保险规划
**节 风险与保险
第二节 保险规划

第十二章 退休养老规划
**节 社会保障概述
第二节 社会基本养老保险
第三节 个人退休养老规划
第四节 退休养老规划案例

第十三章 遗产规划
**节 遗产概论
第二节 遗产规划工具
第三节 遗产规划

第十四章 以房养老
**节 以房养老概述
第二节 以房养老模式
第三节 以房养老与个人理财
第四节 儿子养老、票子养老和房子养老

第十五章 理财程序
**节 个人理财流程
第二节 目标客户市场
第三节 收集客户资料
第四节 拟定理财报告
第五节 执行理财方案
第六节 理财案例剖析

附录 理财方案制作评析案例
案例1 职业经理人的理财规划
案例2 丁克家庭的“养老”计划
案例3 三口之家的购房买车计划
案例4 全职太太的理财计划
案例5 欲留学家庭的投资计划
案例6 公务员家庭的理财计划
案例7 即将退休的老夫妻的理财规划
案例8 三代同堂的典型家庭理财

参考文献