金融法

**章金融法概论1

**节法律基础1

一、 中西方法学的历史1

二、 法的概念和要素3

三、 法的起源4

第二节金融法基本理论5

一、 金融法的产生与发展5

二、 金融法的概念与调整对象6

三、 金融法律关系6

四、 金融法律责任7

五、 中国金融法体系8

本章小结9

本章重要概念9

思考题9

第二章中央银行法律制度10

**节中央银行法律制度概述10

一、 中央银行的产生与发展10

二、 中央银行法的性质与立法模式13

三、 中央银行法的基本原则14

第二节中央银行的法律地位15

一、 中央银行的法人地位15

二、 中央银行的法律性质16

三、 中央银行的独立性17

第三节中央银行组织法律制度18

一、 中央银行的组织形式18

二、 中央银行的组织结构19

第四节中央银行行为法律制度21〖2〗〖4〗金融法〖4〗〖3〗〖1〗目录一、 中央银行的公共服务法律制度21

二、 中央银行的宏观调控法律制度22

三、 中央银行的金融监管法律制度24

第五节违反《中国人民银行法》的法律责任25

一、 中国人民银行的法律责任25

二、 金融机构的法律责任27

三、 其他单位和个人的法律责任28

本章小结28

本章重要概念29

思考题29

第三章商业银行法律制度30

**节商业银行法律制度概述30

一、 商业银行的概念与性质30

二、 商业银行法概述31

第二节商业银行组织法律制度34

一、 商业银行的组织体制34

二、 商业银行的组织形式35

三、 商业银行的组织结构36

第三节商业银行的设立、变更与终止37

一、 商业银行的设立37

二、 商业银行的变更与终止40

第四节商业银行存款法律制度42

一、 存款和存款合同概述42

二、 存款管理的基本原则43

三、 储蓄存款的管理44

四、 单位存款管理46

第五节商业银行贷款法律制度49

一、 贷款和贷款合同的概述49

二、 贷款的主体规则50

三、 贷款的种类、期限和利率规则53

四、 贷款合同的法律效力55

第六节违反《商业银行法》的法律责任58

一、 商业银行的违法行为及法律责任58

二、 商业银行工作人员违法及法律责任59

三、 其他单位和个人的违法行为及法律责任59

本章小结60

本章重要概念61

思考题61

第四章政策性银行法62

**节政策性银行及其立法概述62

一、 政策性银行的概念与特征62

二、 政策性银行的类型64

三、 国外政策性银行的历史发展及其立法沿革64

四、 我国政策性银行的历史发展及其立法情况67

第二节政策性银行的法律地位和职能69

一、 政策性银行的法律地位69

二、 政策性银行的目标和职能73

第三节我国政策性银行的制度安排74

一、 中国农业发展银行74

二、 中国进出口银行77

三、 国家开发银行及国家开发银行股份有限公司80

本章小结84

本章重要概念85

思考题85

第五章投资银行法86

**节投资银行法概述86

一、 投资银行概述86

二、 投资银行法概述92

第二节投资银行的设立、组织和治理制度94

一、 投资银行的设立与变更94

二、 投资银行的组织和治理制度97

第三节投资银行的业务管理制度104

一、 投资银行业务管理的一般规定104

二、 投资银行业务管理的具体规定107

本章小结112

本章重要概念113

思考题113

第六章货币管理法律制度114

**节货币管理法律制度概述114

一、 货币管理法的概念和内容114

二、 货币制度的一般历史发展114

三、 我国货币管理法变迁116

第二节人民币管理法律制度117

一、 人民币管理法律制度概述117

二、 人民币发行法律制度118

三、 人民币流通法律制度120

四、 违反人民币管理法律制度的责任121

第三节外汇管理法律制度123

一、 外汇管理法律制度概述123

二、 我国外汇管理法律制度125

三、 违反外汇管理法律制度的责任131

第四节金银管理法律制度132

一、 金银管理法律制度概述132

二、 我国金银管理制度的基本内容133

本章小结136

本章重要概念137

思考题137

第七章票据法律制度138

**节票据与票据法律制度概述138

一、 票据概述138

二、 票据法概述141

第二节票据法律关系143

一、 票据关系143

二、 非票据关系144

第三节票据行为147

一、 票据行为的概念147

二、 票据行为的种类149

三、 票据行为的要件151

四、 票据代理152

五、 票据行为的异常形态154

第四节票据权利158

一、 票据权利的概念和特征158

二、 票据权利的取得158

三、 票据权利的转让159

四、 票据权利的消灭160

五、 票据权利的保证161

六、 票据权利的保护161

第五节违反《票据法》的法律责任163

一、 刑事责任163

二、 行政责任164

三、 民事责任164

本章小结164

本章重要概念165

思考题165

第八章担保法律制度166

**节担保法概述166

一、 担保的概念166

二、 担保的特征166

三、 反担保167

四、 担保的种类168

第二节保证169

一、 保证的概念和法律特征169

二、 保证的特征170

三、 保证的种类171

四、 保证合同的生效要件171

五、 无效保证及其民事责任172

第三节抵押175

一、 抵押和抵押物175

二、 抵押的种类176

三、 抵押权的设立176

四、 抵押权的效力和实现177

第四节质押179

一、 质押和质权179

二、 质押和抵押的异同180

三、 动产质押 181

四、权利质押183

第五节留置与定金184

一、 留置184

二、 定金186

本章小结187

本章重要概念187

思考题188

第九章信托法律制度189

**节信托法概述189

一、 信托的概念和特征189

二、 信托的分类与功能192

三、 信托的历史沿革与立法193

第二节信托行为195

一、 信托行为的概念与设立方式195

二、 信托的成立与效力196

三、 信托的变更与终止200

第三节信托当事人202

一、 委托人202

二、 受托人204

三、 受益人206

第四节信托财产207

一、 信托财产的含义207

二、 信托财产的法律特征208

三、 信托财产的独立性209

四、 信托财产占有瑕疵的继承210

第五节信托业法律责任210

一、 信托业的概念和地位211

二、 信托公司的设立、变更与终止211

三、 信托业务经营规则212

四、 违反信托业管理法规的法律责任213

本章小结214

本章重要概念215

思考题215

第十章保险法律制度216

**节保险法概述216

一、 保险的概念与种类216

二、 我国保险法概况218

第二节保险法的基本原则219

一、 可保利益原则219

二、 *大诚信原则220

三、 损失补偿原则221

四、 近因原则222

第三节保险合同223

一、 保险合同概述223

二、 财产保险合同226

三、 人身保险合同227

第四节保险业经营229

一、 保险公司229

二、 保险专业中介机构231

三、 保险业的监督管理233

第五节违反《保险法》的法律责任235

一、 保险关系当事人的法律责任235

二、 保险中介机构的法律责任236

三、 保险监管机构的法律责任237

四、 其他保险法律责任237

本章小结238

本章重要概念238

思考题239

第十一章证券法律制度240

**节证券和证券法概述240

一、 证券的概念与特征240

二、 我国证券法上的证券类型242

三、 证券法的概念、性质和特征245

四、 西方发达国家证券立法的主要模式246

五、 我国证券立法的历史转变、基本目的和原则248

第二节证券发行制度256

一、 证券发行及证券发行市场256

二、 证券发行审核制度260

三、 证券发行的要件262

四、 证券发行的信息披露制度263

第三节证券上市及交易制度265

一、 证券交易及证券交易市场265

二、 证券交易市场的一般法律规定267

三、 证券上市及其法律规定270

四、 证券交易的持续信息公开273

第四节证券行业自律及统一监管制度277

一、 证券交易所277

二、 证券业协会281

三、 证券业监管284

本章小结286

本章重要概念287

思考题287

第十二章证券投资基金法律制度289

**节证券投资基金概述289

一、 证券投资基金的形成和发展289

二、 证券投资基金的概念和特点293

三、 证券投资基金的种类296

第二节证券投资基金当事人的法律关系298

一、 基金投资人298

二、 基金管理人301

三、 基金托管人308

四、 基金发起人311

第三节证券投资基金的运作312

一、 证券投资基金的设立312

二、 证券投资基金的募集313

三、 证券投资基金的交易314

四、 证券投资基金的投资316

五、 证券投资基金的信息披露317

第四节证券投资基金的自律与监管318

一、 证券投资基金的服务机构318

二、 证券投资基金的行业协会319

三、 证券投资基金的监督管理320

本章小结322

本章重要概念323

思考题323

参考文献324