个人理财

目录

开篇考情分析

**章 个人理财概述

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 个人理财及其相关概念

第二节 个人理财业务发展的现状及迅速发展的原因

第三节 理财师的执业资格与要求

·章节练习

·答案详解

第二章 与个人理财业务相关的法律法规

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 与个人理财业务相关的法律法规

基础知识

第二节 与理财规划相关的法律法规

第三节 银行销售及代理销售产品相关的

法律法规

·章节练习

·答案详解

第三章 理财投资市场介绍

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 金融市场介绍

第二节 各细分理财投资市场简介

·章节练习

·答案详解

第四章 理财产品概述

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 银行理财产品

第二节 银行代理理财产品

第三节 其他理财产品

·章节练习

·答案详解

第五章 客户分类与需求分析

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 了解客户需求的重要性

第二节 了解客户与需求分析

第三节 客户分类与理财需求分析

第四节 了解客户的方法

·章节练习

·答案详解

第六章 理财规划计算工具与方法

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 货币的时间价值

第二节 规则现金流的计算

第三节 不规则现金流的计算

第四节 理财规划计算工具

·章节练习

·答案详解

第七章 理财师的工作流程和方法

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 接触客户，建立信任关系

第二节 分析客户家庭财务现状

第三节 明确客户的理财目标

第四节 制订理财规划方案

第五节 理财规划方案的执行

第六节 后续跟踪服务

·章节练习

·答案详解

第八章 理财师金融服务技巧

·应试分析

·思维导图

·知识精讲

**节 理财师的商务礼仪与沟通技巧

第二节 工作计划与时间管理

第三节 电话沟通技巧

第四节 金融产品服务推荐流程与话术

·章节练习

·答案详解

附录一 相关问卷及表格

附录二 货币时间价值在理财规划中的应用