金融理财原理与实务

**章 为什么要学习金融理财…………………………………………………………………… （００１）**节 金融理财的定义……………………………………………………………………… （００２）第二节 金融理财的起源与发展……………………………………………………………… （００２）第三节 中国金融理财发展的内在逻辑……………………………………………………… （００４）第四节 金融理财的学习方法………………………………………………………………… （００７）本章小结………………………………………………………………………………………… （００８）思考题…………………………………………………………………………………………… （００８）第二章 金融理财的基础知识……………………………………………………………………… （００９）**节 货币时间价值………………………………………………………………………… （０１０）第二节 多笔规则现金流……………………………………………………………………… （０１４）第三节 不规则的现金流： 净现值和内部回报率…………………………………………… （０２３）第四节 复利期间与有效年利率……………………………………………………………… （０２５）第五节 金融计算工具———Excel 财务函数的运用 ………………………………………… （０２７）本章小结………………………………………………………………………………………… （０４８）思考题…………………………………………………………………………………………… （０４９）第三章 金融理财投资工具………………………………………………………………………… （０５０）**节 存款类理财…………………………………………………………………………… （０５１）第二节 债券与债券市场……………………………………………………………………… （０５２）第三节 股票与股票市场……………………………………………………………………… （０６３）第四节 外汇与外汇市场……………………………………………………………………… （０７２）第五节 衍生品基础知识……………………………………………………………………… （０７７）第六节 基金投资……………………………………………………………………………… （０８８）第七节 贵金属投资…………………………………………………………………………… （０９２）第八节 理财产品投资………………………………………………………………………… （０９７）本章小结………………………………………………………………………………………… （１０２）思考题…………………………………………………………………………………………… （１０３）第四章 家庭财务报表编制与分析………………………………………………………………… （１０５）**节 家庭财务分析基础知识……………………………………………………………… （１０７）第二节 记账的原则和方法…………………………………………………………………… （１１０）第三节 家庭资产负债表编制与分析………………………………………………………… （１１２）第四节 家庭收支储蓄表编制与分析………………………………………………………… （１１６）第五节 资产负债表与收支储蓄表的分析…………………………………………………… （１２０）第六节 家庭现金流量表的编制和分析……………………………………………………… （１２３）第七节 家庭综合财务比率分析……………………………………………………………… （１２８）第八节 家庭财务预算与现金流量预估表的编制…………………………………………… （１３７）本章小结………………………………………………………………………………………… （１４６）实训课堂………………………………………………………………………………………… （１４８）思考题…………………………………………………………………………………………… （１４９）第五章 家庭信用管理……………………………………………………………………………… （１５０）**节 家庭信用相关概念…………………………………………………………………… （１５１）第二节 紧急备用金管理……………………………………………………………………… （１６１）第三节 信用卡和消费性贷款………………………………………………………………… （１６４）第四节 购车规划……………………………………………………………………………… （１７３）本章小结………………………………………………………………………………………… （１７８）思考题…………………………………………………………………………………………… （１７９）第六章 投资规划…………………………………………………………………………………… （１８０）**节 投资组合理论………………………………………………………………………… （１８１）第二节 资产配置策略………………………………………………………………………… （１９０）第三节 投资绩效评估………………………………………………………………………… （１９６）本章小结………………………………………………………………………………………… （２０７）思考题…………………………………………………………………………………………… （２０８）第七章 房产规划…………………………………………………………………………………… （２０９）**节 居住规划……………………………………………………………………………… （２１１）第二节 租房与购房规划……………………………………………………………………… （２１３）第三节 购房与换房规划……………………………………………………………………… （２１７）第四节 房地产投资…………………………………………………………………………… （２１９）本章小结………………………………………………………………………………………… （２２３）思考题…………………………………………………………………………………………… （２２４）第八章 子女教育金规划…………………………………………………………………………… （２２５）**节 子女教育金特点……………………………………………………………………… （２２６）第二节 子女教育金需求分析………………………………………………………………… （２２７）第三节 子女教育金规划……………………………………………………………………… （２２９）本章小结………………………………………………………………………………………… （２３２）思考题…………………………………………………………………………………………… （２３２）第九章 退休规划…………………………………………………………………………………… （２３３）**节 退休规划概述………………………………………………………………………… （２３４）第二节 养老保险……………………………………………………………………………… （２３８）第三节 退休养老规划实务…………………………………………………………………… （２４０）本章小结………………………………………………………………………………………… （２４３）思考题…………………………………………………………………………………………… （２４４）第十章 遗产规划…………………………………………………………………………………… （２４５）**节 遗产的概念、 继承方式及法律特征………………………………………………… （２４７）第二节 遗嘱…………………………………………………………………………………… （２５４）第三节 遗产及赠与税………………………………………………………………………… （２６２）第四节 遗产规划概念、 目标及过程………………………………………………………… （２６４）本章小结………………………………………………………………………………………… （２６６）思考题…………………………………………………………………………………………… （２６６）