人工智能投资顾问法律问题研究

**章　人工智能与投资顾问的结合
　**节　智能投顾行业概述
　　一、智能投顾行业的兴起
　　二、智能投顾行业的特点
　　三、智能投顾的优势与潜在风险
　第二节　智能投顾的概念及性质
　　一、对智能投顾及类似金融工具概念的考察
　　二、我国对智能投顾业务性质的认识发展
　第三节　智能投顾的功能类型及运作模式
　　一、智能投顾的功能类型
　　二、智能投顾的运作模式
　第四节　智能投顾的人工介入
　　一、对智能投顾人工介入情况的考察
　　二、智能投顾需要人工介入的原因
　　三、人工介入对智能投顾达到信义标准的影响
第二章　智能投顾的规制路径与规范方案
　**节　智能投顾规制的主要问题
　　一、智能投顾的规制方法
　　二、作为规制重点的全权委托型智能投顾
　第二节　规制全权委托型智能投顾的可选路径
　　一、投资顾问与全权委托相区分的立法模式
　　二、允许投资顾问接受全权委托的立法模式
　　三、小结：两条可选路径
　第三节　投资顾问路径下的规范方案
　　一、法律法规
　　二、行业规则
　　三、业务牌照
　　四、信义规则
　第四节　资产管理路径下的规范方案
　　一、全权委托账户管理规范方案
　　二、全权委托账户管理与信托型资管产品的区别
　第五节　我国对智能投顾的规制框架
　　一、“资管意见”征求意见稿及评论
　　二、“资管意见”正式发布稿及评论
第三章　智能投顾的业务模式及其重塑
　**节　面向客户与面向机构的工具
　　一、广义的智能投顾
　　二、买方工具与卖方工具的区别
　第二节　作为买方投顾的智能投顾
　　一、智能投顾是面向客户的工具
　　二、智能投顾的应然形态：买方投顾
　第三节　作为卖方投顾的智能投顾
　　一、智能投顾形态的异化：卖方投顾与利益冲突问题
　　二、我国实践中智能投顾异化的原因
　第四节　智能投顾业务模式的重塑
　　一、现有突围尝试存在的问题
　　二、对全权委托型投资顾问的需求
第四章　智能投顾承担信义义务的一般规则
　**节　智能投顾业务中的信义关系
　　一、认为智能投顾无法履行信义义务的观点
　　二、认为智能投顾能够履行信义义务的观点
　　三、智能投顾与客户之间信义关系的确立
　第二节　我国针对智能投顾的规定及问题
　　一、“资管意见”的规定及问题
　　二、智能投顾信义规则的性质
　第三节　投资顾问背景下的信义义务
　　一、我国规则
　　二、投资顾问信义义务的内涵
　　三、基础框架、特殊问题及监管回应
　第四节　投资顾问的注意义务
　　一、适当建议
　　二、合理建议
　　三、*佳执行
　　四、全程监督
　第五节　投资顾问的忠实义务
　　一、重要事实披露
　　二、自营交易规则
　　三、交叉交易规则
第五章　智能投顾承担信义义务的特殊问题
　**节　智能投顾的适当性义务
　　一、对智能投顾适当性义务的理论探讨
　　二、对适当性义务的履行应达到个性化标准
　　三、落实智能投顾适当性义务的经验
　第二节　智能投顾的信息披露
　　一、对商业模式的披露
　　二、对利益冲突的披露
　　三、信息披露方式的改进
　　四、落实智能投顾信息披露义务的经验
　第三节　智能投顾的算法规制
　　一、智能投顾的算法风险
　　二、智能投顾算法的开发与利用
　　三、智能投顾算法的报备与披露
　　四、落实智能投顾算法规制的经验
　　五、基于深度学习的智能投顾的特殊问题
参考文献