保险学(附微课 第4版)

第　一章 风险与风险管理　1

学习目标和要点　1

本章知识结构　1

案例引入　1

第　一节 风险概述　2

一、风险的含义　2

二、风险的构成要素　2

三、风险的特征　4

四、风险的种类　5

第二节　风险管理　7

一、风险管理的含义　7

二、风险管理的过程　7

三、风险管理的技术　10

本章小结　12

自我测评　12

复习思考题　12

课后阅读与能力拓展　13



第二章　保险的理论基础　15

学习目标和要点　15

本章知识结构　15

案例引入　16

第　一节 保险概述　16

一、保险的概念　16

二、保险的要素　17

三、保险的特征　20

四、保险与相似制度的比较　20

第二节　保险的职能和作用　22

一、保险的职能　22

二、保险的作用　24

第三节　保险的分类　26

一、以保险的性质为标准分类　26

二、以保险标的或事故对象为标准分类　26

三、以实施方式为标准分类　27

四、以风险转嫁形式为标准分类　27

本章小结　28

自我测评　28

复习思考题　28

课后阅读与能力拓展　29



第三章　保险合同　30

学习目标和要点　30

本章知识结构　30

案例引入　30

第　一节 保险合同概述　31

一、保险合同的含义　31

二、保险合同的特征　31

三、保险合同的种类　32

四、保险合同的形式　34

第二节　保险合同的要素　35

一、保险合同的主体　35

二、保险合同的客体　38

三、保险合同的内容　38

第三节　保险合同的订立、生效与履行　41

一、保险合同的订立　41

二、保险合同的成立与生效　41

三、保险合同的有效与无效　42

四、保险合同的履行　43

第四节　保险合同的变更、解除、中止与终止　46

一、保险合同的变更　46

二、保险合同的解除　47

三、保险合同的中止　48

四、保险合同的终止　48

第五节　保险合同的解释与争议处理　49

一、保险合同的解释原则　49

二、保险合同条款的解释效力　50

三、保险合同的争议处理　51

本章小结　52

自我测评　53

复习思考题　53

课后阅读与能力拓展　53



第四章　保险的基本原则　55

学习目标和要点　55

本章知识结构　55

案例引入　55

第　一节 保险利益原则　56

一、保险利益的含义及特点　56

二、保险利益的确立条件　56

三、保险利益原则的含义及意义　57

四、保险利益原则的应用　58

第二节　*大诚信原则　60

一、*大诚信原则的含义及意义　60

二、*大诚信原则的内容　61

三、违反*大诚信原则的后果　64

第三节　近因原则　66

一、近因和近因原则　66

二、确定近因的基本方法　67

三、近因原则的运用　67

第四节　损失补偿原则　69

一、损失补偿原则的意义　69

二、损失补偿原则的基本内容　69

三、损失补偿原则的例外　70

四、损失补偿原则的派生原则　71

本章小结　73

自我测评　73

复习思考题　74

课后阅读与能力拓展　75



第五章　财产保险　76

学习目标和要点　76

本章知识结构　76

案例引入　77

第　一节 财产保险概述　77

一、财产保险的特征　77

二、财产保险的种类　78

第二节　企业财产保险　79

一、企业财产保险的保险标的　79

二、企业财产保险的保险责任与除外责任　80

三、企业财产保险的保险金额和保险价值　83

四、企业财产保险的保险费率和保险期限　83

五、企业财产保险的赔偿处理　84

第三节　家庭财产保险　86

一、家庭财产综合险　86

二、家庭财产两全保险　88

三、投资保障型家庭财产保险　88

四、家庭财产保险附加盗抢险　88

第四节　机动车辆保险　89

一、机动车辆保险的种类　89

二、机动车商业保险　90

三、机动车辆保险附加险　93

四、机动车交通事故责任强制保险　95

五、新能源汽车保险　96

第五节　货物运输保险　96

一、海洋货物运输保险　96

二、国内货物运输保险　98

第六节　工程保险　99

一、建工险/安工险的保险责任　100

二、建工险/安工险的除外责任　100

本章小结　102

自我测评　102

复习思考题　102

课后阅读与能力拓展　103



第六章　责任保险、信用保险和保证保险　104

学习目标和要点　104

本章知识结构　104

案例引入　104

第　一节 责任保险　105

一、责任保险的概念　105

二、责任保险的特点　105

三、责任保险的承保方式和承保基础　107

四、责任保险的主要险种　109

第二节　信用保险和保证保险　111

一、信用保险　111

二、保证保险　113

本章小结　115

自我测评　115

复习思考题　115

课后阅读与能力拓展　116



第七章　人身保险　118

学习目标和要点　118

本章知识结构　118

案例引入　118

第　一节 人身保险概述　119

一、人身保险的特征　119

二、人身保险的种类　120

第二节　人寿保险　121

一、人寿保险的种类　121

二、人寿保险合同的常见条款　126

第三节　健康保险　130

一、健康保险的特征　130

二、健康保险的种类　131

第四节　人身意外伤害保险　135

一、人身意外伤害保险的条件　135

二、人身意外伤害保险的特征　135

三、人身意外伤害保险的种类　136

四、人身意外伤害保险的内容　138

本章小结　140

自我测评　141

复习思考题　141

课后阅读与能力拓展　142



第八章　保险公司经营管理（一）　143

学习目标和要点　143

本章知识结构　143

案例引入　144

第　一节 保险公司经营管理概述　144

一、保险公司经营管理的特征　144

二、保险公司经营管理的原则　145

第二节　保险产品开发与保险费率　146

一、保险产品开发　146

二、保险费与保险费率　147

三、保险费率的计算原则　148

第三节　保险销售　148

一、保险销售的主要环节　148

二、保险销售的渠道　150

第四节　保险核保与承保　151

一、保险核保　151

二、保险承保　152

第五节　防灾防损　154

一、防灾防损的方法　154

二、防灾防损的内容　155

第六节　保险理赔　156

一、保险理赔的原则　157

二、保险理赔的内容　157

本章小结　159

自我测评　159

复习思考题　160

课后阅读与能力拓展　161



第九章　保险公司经营管理（二）　162

学习目标和要点　162

本章知识结构　162

案例引入　163

第　一节 客户服务　163

一、客户服务的意义　163

二、客户服务的主要内容　164

三、财产保险客户服务的特别内容　166

四、人身保险客户服务的特别内容　166

第二节　保险投资　168

一、保险投资的资金来源　168

二、保险投资的原则　169

三、保险投资的方式　169

第三节　再保险　171

一、再保险与原保险的关系　171

二、再保险的业务种类　171

三、再保险业务的安排方式　173

第四节　数字保险　175

一、数字保险的作用　175

二、数字技术在保险行业中的应用　175

本章小结　178

自我测评　178

复习思考题　178

课后阅读与能力拓展　179



第十章　保险市场　180

学习目标和要点　180

本章知识结构　180

案例引入　180

第　一节 保险市场概述　181

一、保险市场的特征　181

二、保险市场的分类　182

三、保险市场的模式　182

四、保险市场的功能　183

第二节　保险公司的设立与组织形式　183

一、保险公司的设立　183

二、保险公司的组织形式　184

第三节　保险市场的要素　186

一、保险市场供给　186

二、保险市场需求　186

三、保险产品价格　187

四、保险中介　187

本章小结　187

自我测评　188

复习思考题　188

课后阅读与能力拓展　189



第十一章　保险监管　190

学习目标和要点　190

本章知识结构　190

案例引入　191

第　一节 保险监管概述　191

一、保险监管的意义　191

二、保险监管的目标　192

三、保险监管的方式　194

四、保险监管的基本原则　195

五、保险市场的监管机构　195



第二节　保险监管的内容　196

一、偿付能力监管　196

二、市场行为监管　198

三、公司治理结构监管　200

第三节　保险监管的方法　200

一、现场检查　201

二、非现场检查　201

本章小结　202

自我测评　202

复习思考题　203

课后阅读与能力拓展　203



第十二章　保险规划　204

学习目标和要点　204

本章知识结构　204

案例引入　204

第　一节 保险规划的功能及影响因素　205

一、保险在家庭财富管理中的功能　205

二、影响人们保险需求的因素　206

第二节　保险规划的原则、步骤及应用　207

一、保险规划的原则　207

二、保险规划的步骤　208

三、保险规划的应用　211

本章小结　215

自我测评　216

复习思考题　216

课后阅读与能力拓展　217

附录　218

中华人民共和国保险法　218

《保险法》的司法解释　218

学习保险知识的常用网站　218

主要参考文献　219

更新勘误表和配套资料索取示意图　220