个人理财规划(第2版)

引子

第1章 个人理财规划概论

1.1 个人理财规划的概念

1.1.1 个人理财规划定义

1.1.2 个人理财规划定义的理解

1.1.3 个人理财规划的广义与狭义解释

1.1.4个人理财规划的形式

1.1.5 个人理财规划的内容

1.2 个人理财规划兴起的经济社会背景

1.2.1 我国国民经济的持续高速增长

1.2.2 个人拥有丰厚的经济金融资源并较快增长

1.3 个人对理财服务的需要

1.3.1 居民对金融理财服务的迫切需要

1.3.2 个人理财服务推动财富增值

1.3.3 客户对金融理财需要状况的调查

1.4 个人理财师

1.4.1 个人理财师的含义

1.4.2 个人理财师的职业界定

1.4.3 个人理财师服务

1.4.4 个人理财师的任务与服务目标

1.4.5 注册会计师与个人理财师的比较

1.5 个人理财规划环境——以浙江和杭州为例

1.5.1 杭州与浙江的历史背景和文化

1.5.2 浙江金融理财环境的得天独厚

1.5.3 理财中心城市应具备的条件

1.5.4 将杭州打造为中国的金融理财中心城市应做工作

◇本章小结

◇思考题

第2章 个人理财基础知识

2.1 个人金融理财的家庭因素

2.1.1 家庭规模和家庭结构

2.1.2 家庭财权支配模式

2.1.3 家庭财力支配模式

2.1.4 美国家庭理财模式介绍

2.2 生命周期与理财

2.2.1 家庭生命周期概念

2.2.2 个人生命阶段及其理财产品需求

2.2.3 生命周期理论在个人理财规划中的应用

2.2.4 生命周期理论的实际演示

◇本章小结

◇思考题

第3章 理财规划基本程序

3.1 个人理财规划的流程

3.1.1 理财方案的含义

3.1.2 理财规划中应注意的事项

3.1.3 理财规划决策包含内容

3.1.4 个人理财规划的基本程序

3.1.5 理财过程的具体步骤

3.2 目标客户市场

3.2.1 目标客户市场细分

3.2.2 目标客户市场细分的依据

3.2.3 与客户建立关系

3.2.4 建立与客户间的信任关系

3.3 客户资料收集

3.3.1 客户信息

3.3.2 客户信息收集的方法

3.3.3 搜集客户数据

3.3.4 数据调查表的内容和填写

3.3.5 分析客户资信和财务状况

3.3.6 保存客户的理财记录

3.4 拟定理财报告

3.4.1 理财方案的基本要素

3.4.2 形成金融理财方案

3.4.3 执行并监控理财方案实施

3.4.4 如何应对客户修改方案的要求

3.5 协助客户执行理财方案

3.5.1 执行理财方案应遵循的原则

3.5.2 方案执行

3.5.3 执行理财计划

3.5.4 关注情况变化对理财方案的影响

……

第4章 个人理财价值观与财商教育

第5章 职业生涯规划与福利规划

第6章 现金流量规划

第7章 家庭会计

第8章 证券投资规划

第9章 保险规划

第10章 税收筹划

第11章 婚姻、生育与教育规划

第12章 住房规划

第13章 退休养老规划

第14章 遗产规划

第15章 以房养老