包邮个人理财实务

项目1 认识个人理财模块1 个人理财的意义任务1 了解个人理财任务2 树立正确的理财观模块2 个人理财的目标、原则和步骤任务1 明确个人理财的目标任务2 了解个人理财的基本原则任务3 认识个人理财的基本步骤模块3 个人理财的主要内容及工具任务1 了解个人理财的主要内容任务2 认知个人理财工具项目2 个人理财基础模块1 资金的时间价值任务1 认识货币的时间价值任务2 了解现值与终值任务3 了解年金任务4 了解货币时间价值在个人理财中的运用模块2 生命周期理论任务1 了解生命周期理论任务2 了解生命周期理论在个人理财中的运用模块3 风险收益均衡观念任务1 认识风险任务2 了解风险收益均衡任务3 分析与评估个人理财风险项目3 家庭财务报表的编制与分析模块1 编制家庭财务报表任务1 编制家庭资产负债表任务2 编制家庭收支储蓄表任务3 编制家庭现金流量表任务4 分析家庭现金流量表、家庭资产负债表和家庭收支储蓄表的关系模块2 家庭财务分析任务1 分析家庭财务结构任务2 分析家庭财务比率模块3 家庭预算编制与分析任务1 编制财务预算任务2 控制家庭财务预算项目4 现金、储蓄和消费信贷理财模块1 现金管理与储蓄存款理财任务1 认知现金管理任务2 认知储蓄存款任务3 计算储蓄存款利息任务4 把握储蓄存款理财策略模块2 消费信贷理财任务1 认知消费信贷任务2 认知消费信贷理财策略模块3 信用卡理财任务1 认知信用卡任务2 计算信用卡免息期与循环利息任务3 认知信用卡使用误区项目5 银行理财产品理财模块1 认知银行理财产品任务1 认识银行理财与银行理财产品任务2 了解银行理财产品的种类及特点模块2 分析与选择银行理财产品任务1 银行理财产品投资分析任务2 具体评价银行理财产品的收益和风险任务3 掌握银行理财产品购买策略项目6 证券投资理财模块1 股票投资理财任务1 认识股票任务2 使用股票行情分析软件任务3 掌握股票投资的分析方法任务4 认识股票投资的选择模块2 债券投资理财任务1 认识债券任务2 分析债券的投资价值任务3 掌握债券投资的风险防范任务4 掌握债券的投资策略及方法模块3 投资基金投资理财任务1 认识投资基金任务2 熟悉投资基金的收益和费用-任务3 评估基金公司和基金产品任务4 认识基金投资的选择及误区防范-模块4 证券投资资产配置任务1 认识证券投资组合的目标任务2 掌握证券投资资产配置的策略项目7 保险理财模块1 保险认知任务1 认识保险任务2 了解保险的基本原则模块2 人寿保险规划任务1 认识人寿保险任务2 了解寿险理财产品任务3 认识寿险合同中的重要条款模块3 健康保险与意外伤害保险规划任务1 规划健康保险任务2 规划人身意外伤害保险项目8 居住和房产理财模块1 居住理财任务1 了解住宅房地产的概念和类型任务2 分析住宅房地产投资风险任务3 了解住宅房地产交易估价任务4 分析影响住宅房地产投资价值的主要因素模块2 购房融资规划任务1 了解个人(家庭)购房支付能力评估任务2 了解商业性住房抵押贷款融资规划任务3 了解公积金住房抵押贷款融资规划任务4 认识住房贷款提前还贷项目9 外汇与黄金理财模块1 外汇理财规划任务1 认识外汇与汇率任务2 分析汇率变动的因素任务3 了解个人外汇理财产品任务4 进行个人外汇交易模块2 黄金理财规划任务1 了解黄金理财产品-任务2 分析黄金产品价格变动的因素任务3 进行黄金理财操作项目10 个人税收规划模块1 个人所得税的基本知识任务1 了解纳税人和征税范围任务2 了解税率和计税依据任务3 计算应纳税额任务4 了解个人所得税优惠政策模块2 个人税收规划方法与实务任务1 认知个人税收规划方法任务2 进行个人税收规划参考文献