包邮银行业专业人员职业资格考试(初级)应试指导个人理财

开篇 考情分析与复习指导
**节 考情分析
第二节 复习指导

**章 个人理财概述
**节 个人理财及其相关概念
第二节 个人理财业务发展的现状及动因
第三节 理财师的执业资格与要求
章节练习

第二章 与个人理财业务相关的法律法规
**节 与个人理财业务相关的法律法规基础知识
第二节 与理财规划相关的法律法规
第三节 与理财产品及销售相关的法律法规
章节练习

第三章 理财投资市场介绍
**节 金融市场介绍
第二节 各细分理财投资市场简介
章节练习

第四章 理财产品概述
**节 银行理财产品
第二节 银行代理理财产品
第三节 其他理财产品
章节练习

第五章 客户分类与需求分析
**节 了解客户需求的重要性
第二节 了解客户的主要内容
第三节 客户分类与客户需求分析
第四节 了解客户的方法
章节练习

第六章 理财规划计算工具与方法
**节 货币的时间价值
第二节 规则现金流的计算
第三节 不规则现金流的计算
第四节 理财规划计算工具
章节练习

第七章 理财师的工作流程和方法
**节 接触客户、建立信任关系
第二节 分析客户家庭财务现状
第三节 明确客户的理财目标
第四节 制定理财规划方案
第五节 理财规划方案的执行
第六节 后续跟踪服务
章节练习

第八章 理财师金融服务技巧
**节 理财师的商务礼仪与沟通技巧
第二节 工作计划与时间管理
第三节 电话沟通技巧
第四节 金融产品服务推荐流程与话术
章节练习

附录一 综合检测
附录二 货币时间价值在理财规划中的应用案例
附录三 相关表格
附录四 个人理财业务相关法律法规
附录五 智能考试题库系统使用指导