商业银行经营管理

**章 商业银行概述1**节 商业银行的产生与发展1一、商业银行的产生1二、商业银行的发展1三、现代商业银行的发展趋势2第二节 商业银行的性质与职能4一、商业银行的性质4二、商业银行的职能5第三节 商业银行的组织形式与组织结构5一、商业银行的外部组织形式5二、商业银行的内部组织结构8第四节 商业银行的业务分类及其相互关系9一、商业银行的负债业务9二、商业银行的资产业务11三、商业银行的中间业务和表外业务11四、商业银行业务之间的关系11复习思考题12参考文献13第二章 商业银行资本的管理14**节 商业银行资本的构成14一、商业银行资本的含义14二、商业银行资本的作用14三、商业银行资本的构成16第二节 商业银行资本充足率19一、商业银行的资本充足率19二、资本充足率的国际标准——《巴塞尔协议》21第三节 我国商业银行资本的管理26一、增加商业银行资本的方法26二、我国商业银行业实施《巴塞尔协议》的意义29三、我国商业银行资本管理的规定29四、提高我国商业银行资本充足率的措施33复习思考题35参考文献36第三章 商业银行负债的管理37**节 商业银行传统的存款业务37一、存款的分类及主要的存款形式37二、影响存款的因素42第二节 商业银行存款工具的创新46一、存款工具创新原则46二、创新的存款工具47第三节 商业银行存款工具的成本构成与定价方法51一、存款工具成本构成51二、存款工具定价方法52第四节 商业银行其他负债的经营管理57一、短期借入负债的管理57二、长期借入负债的经营管理63三、借入负债规模的确定及影响借入负债来源的因素67四、商业银行的结算性负债68复习思考题69参考文献70第四章 商业银行现金资产的管理71**节 商业银行现金资产的含义71一、现金资产的概念及构成71二、现金资产的作用73第二节 资金头寸的计算与预测74一、资金头寸及其构成74二、资金头寸的预测75三、资金头寸的调度76第三节 现金资产的管理78一、现金资产管理的原则78二、库存现金的日常管理79三、存款准备金管理84四、同业存款的管理88五、结算在途资金的管理89复习思考题90参考文献91第五章 商业银行贷款业务管理92**节 贷款的种类与贷款形式92一、贷款的分类92二、贷款形式96第二节 贷款定价100一、贷款定价原则100二、贷款定价的影响因素101三、贷款定价方法102第三节 银行贷款信用分析109一、银行贷款信用分析的内容109二、银行贷款信用分析的方法110复习思考题117参考文献118第六章 商业银行证券投资管理119**节 商业银行证券投资概述119一、商业银行证券投资的目的与功能119二、商业银行证券投资的主要种类120三、我国商业银行的证券投资业务123第二节 商业银行证券投资的风险与收益123一、商业银行证券投资收益123二、商业银行证券投资的风险125三、收益与风险的关系128四、证券投资组合129复习思考题133参考文献134第七章 商业银行中间业务管理135**节 商业银行中间业务概述135一、商业银行中间业务的概念及特点135二、中间业务的种类135第二节 支付结算业务136一、支付结算业务概述136二、主要的结算工具137三、结算方式143第三节 银行卡业务145一、银行卡业务概述145二、银行卡的分类及其含义146第四节 代理业务148一、代理业务概述148二、代理业务种类及内容148第五节 信息咨询业务151一、信息咨询业务概述151二、信息咨询业务种类及内容151第六节 信托业务153一、信托业务概述153二、信托业务的种类153第七节 租赁业务154一、租赁业务概述154二、租赁业务的种类及内容154复习思考题158参考文献159第八章 商业银行表外业务管理160**节 表外业务概述160一、表外业务的含义及特点160二、表外业务的分类161三、表外业务产生发展原因161第二节 担保或类似的或有负债162一、商业信用证162二、备用信用证164三、银行承兑汇票业务165四、银行保函166第三节 承诺类表外业务168一、贷款承诺168二、票据发行便利169第四节 金融衍生工具交易170一、金融期货170二、金融期权交易172三、远期利率协议174四、互换业务175第五节 资产证券化177一、资产证券化的概念及发展177二、资产证券化的作用178三、资产证券化的运作程序179复习思考题181参考文献182第九章 商业银行的财务分析183**节 商业银行的资产负债表183一、资产负债表的含义183二、资产负债表的结构及内容183第二节 商业银行的损益表187一、损益表的含义187二、损益表的结构及内容188第三节 商业银行的现金流量表190一、现金流量表的含义190二、现金流量的分类191三、现金流量表的结构192第四节 商业银行经营业绩分析方法193一、比率分析法193二、杜邦分析法199复习思考题201参考文献202第十章 商业银行风险管理203**节 银行风险概述203一、银行风险及其特点203二、银行风险产生原因分析204三、银行风险的分类206第二节 利率风险209一、利率风险概述209二、利率风险管理212第三节 市场风险216一、市场风险概述216二、市场风险管理217第四节 信用风险219一、信用风险概述219二、信用风险管理220复习思考题223参考文献226第十一章 商业银行经营管理理论227**节 商业银行经营管理原则227一、安全性原则227二、流动性原则227三、盈利性原则229四、“三性”原则之间的关系229第二节 商业银行经营管理理论的演变231一、资产管理理论231二、负债管理理论232三、资产负债综合管理理论234四、资产负债外管理理论236第三节 商业银行的资产负债管理方法236一、资产管理方法236二、负债管理方法238三、资产负债管理方法239四、我国的资产负债比例管理243复习思考题248参考文献249