个人理财

**章  个人理财规划概述  **节  个人理财规划的内涵  第二节  个人理财业务的发展和影响因素  第三节  理财规划师及其资格认证  本章小结  思考练习第二章  个人理财规划理论基础  **节  生命周期理论和理财规划内容  第二节  会计基础与个人（家庭）财务分析  第三节  客户的风险属性分析  本章小结  思考练习第三章  个人理财计算原理和实务  **节  货币的时间价值  第二节  理财计算工具简介和财务计算操作实务  第三节  概率与统计基础  第四节  投资风险和收益  本章小结  思考练习第四章  现金规划  **节  分析客户现金需求  第二节  制订现金规划方案  第三节  现金规划的工作流程  本章小结  思考练习第五章  消费支出规划  **节  家庭消费模式  第二节  制订住房消费方案  第三节  制订汽车消费方案  第四节  制订消费信贷方案  本章小结  思考练习第六章  教育规划  **节  客户教育需求分析  第二节  制订客户教育规划方案  本章小结  思考练习第七章  保险规划  **节  人身保险产品介绍  第二节  财产保险产品介绍  第三节  保险规划流程  本章小结  思考练习第八章  税收筹划  **节  我国主要税种  第二节  税收筹划的方法  本章小结  思考练习第九章  投资规划  **节  投资规划概述  第二节  客户信息的收集与整理  第三节  投资工具  本章小结  思考练习第十章  退休养老规划  **节  影响退休养老需求的因素  第二节  社会养老保险  第三节  企业年金  第四节  商业养老保险和退休养老的其他工具  第五节  国家基本医疗保障体系  第六节  退休养老规划流程  本章小结  思考练习第十一章  财产分配与传承规划  **节  分析客户财产状况  第二节  制订财产分配方案  第三节  分析客户财产传承需求  第四节  制订并调整财产传承规划  本章小结  思考练习第十二章  综合理财规划  **节  综合理财规划书的基础知识  第二节  客户综合理财规划书的制作流程  第三节  综合理财规划建议书的制订案例  本章小结  思考练习附录  附录1  复利终值系数表  附录2  复利现值系数表  附录3  年金终值系数表  附录4  年金现值系数表参考文献