基金法律法规、职业道德与业务规范同步辅导习题集:视频版

目 录 第1章 金融、资产管理与投资基金……………………………………………… 1 1．金融与居民理财的关系 ……………………………………………………… 1 2．金融市场的分类和构成要素 ………………………………………………… 2 3．金融资产的概念 ……………………………………………………………… 3 4．资产管理的特征与资产管理行业的功能 …………………………………… 3 5．我国资产管理行业的现状 …………………………………………………… 4 6．投资基金的定义和主要类别 ………………………………………………… 5 第2章 证券投资基金概述………………………………………………………… 7 1．证券投资基金在各地不同的名称和概念 …………………………………… 7 2．证券投资基金的基本特点 …………………………………………………… 8 3．证券投资基金与其他金融工具的比较 ……………………………………… 8 4．证券投资基金运作具有三大部分 …………………………………………… 9 5．基金行业的主要参与者及其功能和运作关系 ……………………………… 10 6．基金行业的运作环节：募集和市场营销、投资管理、托管、登记、估值和 会计核算、信息披露……………………………………………………………… 12 7．公司型基金和契约型基金的区别 …………………………………………… 12 8．开放式基金和封闭式基金的区别 …………………………………………… 13 9．证券投资基金的起源 ………………………………………………………… 14 10．证券投资基金的发展历程…………………………………………………… 14 11．全球基金业发展的趋势与特点……………………………………………… 14 12．我国证券投资基金发展的阶段以及每个阶段的特点和标志产品………… 15 13．基金对中小投资者的作用…………………………………………………… 16 14．基金对金融结构和经济的作用……………………………………………… 16 15．基金对证券市场的作用……………………………………………………… 17 第3章 证券投资基金的类型……………………………………………………… 18 1．基金分类的意义和困难 ……………………………………………………… 18 2．基金的不同分类标准和基本分类 …………………………………………… 18 3．股票基金的类型及特点 ……………………………………………………… 20 4．债券基金的类型及特点 ……………………………………………………… 21 5．货币市场基金 ………………………………………………………………… 22 6．混合基金 ……………………………………………………………………… 23 7．保本基金 ……………………………………………………………………… 24 8．交易型开放式指数基金（ETF）……………………………………………… 25 9．QDII基金 ……………………………………………………………………… 26 10．分级基金……………………………………………………………………… 27 第4章 证券投资基金的监管……………………………………………………… 29 1．基金监管的概念、体系、原则和目标 ……………………………………… 29 2．中国证监会对基金行业的监管职责及监管措施 …………………………… 31 3．行业自律组织对基金行业的自律管理 ……………………………………… 32 4．对基金管理人的监管内容 …………………………………………………… 33 5．对基金托管人的监管内容 …………………………………………………… 36 6．对基金服务机构的监管内容 ………………………………………………… 38 7．对基金募集和销售活动的监管 ……………………………………………… 39 8．对基金运作的监管（包括投资与交易行为、信息披露、持有人大会等）… 42 9．非公开募集基金管理人登记事宜 …………………………………………… 44 10．对非公开募集基金募集以及运作的监管…………………………………… 44 第5章 基金职业道德……………………………………………………………… 47 1．道德、职业道德以及基金职业道德的含义和区别 ………………………… 47 2．道德与法律的联系和区别 …………………………………………………… 48 3．基金职业道德规范的内容 …………………………………………………… 48 4．守法合规的含义和基本要求 ………………………………………………… 48 5．诚实守信的含义及基本要求 ………………………………………………… 49 6．专业审慎的含义及基本要求 ………………………………………………… 49 7．客户至上的含义及基本要求 ………………………………………………… 49 8．忠诚尽责的含义及基本要求 ………………………………………………… 50 9．保守秘密的含义及基本要求 ………………………………………………… 50 10．基金职业道德教育与修养的内容与途径…………………………………… 50 *第16章 基金的募集、交易与登记……………………………………………… 52 1．基金募集的概念与程序 ……………………………………………………… 52 2．基金成立的条件 ……………………………………………………………… 53 3．基金产品注册制度改革 ……………………………………………………… 54 4．基金认购的概念 ……………………………………………………………… 54 5．各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序 …… 54 6．封闭式基金的交易特点 ……………………………………………………… 57 7．开放式基金的交易特点 ……………………………………………………… 57 8．开放式基金转换和非交易过户 ……………………………………………… 59 9．巨额赎回处理等 ……………………………………………………………… 59 10．不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品 的特殊方式）……………………………………………………………………… 60 11．基金份额登记的概念………………………………………………………… 63 12．现行登记模式………………………………………………………………… 63 13．登记机构职责………………………………………………………………… 63 14．登记业务流程 ……………………………………………………………… 64 15．申购和赎回的资金结算……………………………………………………… 64 第20章 基金的信息披露 ………………………………………………………… 65 1．基金信息披露的作用与原则 ………………………………………………… 65 2．我国基金信息披露体系及XBRL的应用 ……………………………………… 66 3．基金管理人信息披露的主要内容 …………………………………………… 67 4．基金托管人信息披露的主要内容 …………………………………………… 69 5．基金合同、招募说明书、托管协议等法律文件应包含的重要内容 ……… 70 6．基金净值公告的种类及披露时效性要求 …………………………………… 70 7．货币市场基金信息披露的特殊规定 ………………………………………… 71 8．基金定期公告的相关规定 …………………………………………………… 71 9．基金上市交易公告书和临时信息披露的相关规定 ………………………… 73 10．QDII信息披露的特殊规定及要求…………………………………………… 74 11．ETF信息披露的特殊规定及要求 …………………………………………… 75 第21章 基金客户和销售机构 …………………………………………………… 76 1．基金投资人类型 ……………………………………………………………… 76 2．基金客户构成现状 …………………………………………………………… 77 3．目标客户选择 ………………………………………………………………… 77 4．基金销售机构的主要类型 …………………………………………………… 77 5．各类机构的现状和发展趋势 ………………………………………………… 78 6．基金销售机构准入条件 ……………………………………………………… 78 7．基金销售机构职责规范 ……………………………………………………… 79 8．销售理论 ……………………………………………………………………… 80 9．基金管理人及代销机构销售方式 …………………………………………… 81 第22章 基金销售行为规范及信息管理 ………………………………………… 82 1．基金销售人员的资格管理、人员管理和培训 ……………………………… 82 2．基金销售人员行为规范 ……………………………………………………… 83 3．宣传推介材料的范围和报备流程 …………………………………………… 85 4．宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定 ………………………………… 85 5．宣传推介材料业绩登载规范和其他规范 …………………………………… 86 6．销售费用结构和费率水平 …………………………………………………… 88 7．销售费用原则性规范和其他规范 …………………………………………… 89 8．基金销售适用性的指导原则 ………………………………………………… 90 9．基金销售适用性渠道审慎调查的要求 ……………………………………… 90 10．基金销售适用性产品风险评价的要求……………………………………… 91 11．基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理…………………………… 91 第23章 基金客户服务 …………………………………………………………… 93 1．基金客户服务的特点 ………………………………………………………… 93 2．基金客户服务的原则 ………………………………………………………… 93 3．基金客户服务的内容 ………………………………………………………… 94 4．客户服务流程 ………………………………………………………………… 95 5．投资者教育工作的概念和意义 ……………………………………………… 95 6．投资者教育工作的基本原则 ………………………………………………… 95 7．投资者教育工作的内容 ……………………………………………………… 96 第24章 基金管理人的内部控制 ………………………………………………… 97 1．基金公司内部控制的重要性 ………………………………………………… 97 2．基金公司内部控制的基本概念 ……………………………………………… 98 3．基金公司内部控制的目标 …………………………………………………… 98 4．基金公司内部控制的原则 …………………………………………………… 99 5．基金公司内控机制的四个层次 ……………………………………………… 100 6．基金公司内部控制的基本要素 ……………………………………………… 100 7．内部控制制度的组成内容 …………………………………………………… 101 8．基金公司前、中、后台控制的主要内容 …………………………………… 102 9．基金公司信息披露控制的主要内容 ………………………………………… 102 10．基金公司信息技术控制的主要内容………………………………………… 103 第25章 基金管理人的合规管理 ………………………………………………… 104 1．合规管理的基本概念 ………………………………………………………… 104 2．合规管理的目标 ……………………………………………………………… 104 3．合规管理的基本原则 ………………………………………………………… 105 4．合规管理涉及的相关部门设置 ……………………………………………… 106 5．合规管理相关部门的合规责任 ……………………………………………… 106 6．合规管理的主要活动 ………………………………………………………… 108 7．合规风险的含义、种类 ……………………………………………………… 109 8．合规风险的主要管理措施 …………………………………………………… 110 模考试题（一）…………………………………………………………………… 112 模考试题（二）…………………………………………………………………… 122 模考试题（一）参考答案及解析………………………………………………… 132 模考试题（二）参考答案及解析………………………………………………… 140