银行业法律法规与综合能力(初、中级)教材精编与习题解析

**部分经济金融基础 **章经济基础知识/31宏观经济发展的目标32经济周期的主要特征43经济结构的构成及对商业银行的影响64我国行业分类的方法及行业分析基本内容65区域发展分析的内容及分析重点9第二章金融基础知识/111货币的本质与职能112货币供给与需求的影响因素123通货膨胀及通货紧缩的基本内容144货币政策的内容、目标、原理及传导机制175利息及利率的内容206我国利率市场化的进程217外汇及汇率的基本内容228影响汇率变动的因素249人民币国际化的进程25第三章金融市场/261金融市场的内容、特点和分类262金融工具的特点及种类283货币市场定义、特点及分类294资本市场305央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能32第四章银行体系/341银行的起源与发展342我国银行的分类与职能343中央银行作为*后贷款人的条件、*后贷款人的援助对象及操作方式384建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容39 第二部分银行业务 第五章负债业务/431存款业务的种类、特点及操作规则432非存款业务的种类及特点473向央行借款的原因、途径484金融债券内容、发行条件48第六章资产业务/491贷款业务的种类及具体品种492贷款业务流程523贷款质量分类与不良贷款管理534债券投资的目标及对象545债券投资的收益与风险556表外资产业务种类、内容及特征567现金资产业务、交易业务的构成、内容及特征59第七章中间业务/611中间业务的概念和特点612支付结算业务613清算业务634代收代付业务645代理业务646资产托管业务和代保管业务667咨询顾问业务668银行卡业务67第八章理财业务/711理财业务的内容、理财产品分类及特点712理财产品销售管理要求733投资管理的主要内容及管理要求74第九章业务创新与发展/761业务创新原则、内容762业务综合化与交叉金融工具、证券化773互联网金融的内容、特征、发展趋势78 第三部分银行管理 第十章银行管理基础/831商业银行组织架构与管理机制832西方及我国商业银行的的组织架构及发展趋势843银行管理基本指标的含义及计算方法86第十一章公司治理与内部控制/881银行公司治理的主要内容882稳健公司治理原则、组织架构和激励约束机制883银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容914合规管理的主要内容93第十二章商业银行资产负债管理/951资产负债管理对象952资产负债管理主要内容及策略953资产负债管理的目标、原则及工具98第十三章资本管理/1011资本的种类及作用1012资本管理的国际监管标准1033我国的银行资本监管要求1044内部资本评估程序与资本规划的主要内容及提高资本充足率的方法1065经济资本的计量、分配和考核方法107第十四章风险管理/1101风险的内涵及分类1102全面风险管理的基本内容1123风险偏好、风险战略、风险文化的主要内容1124风险管理的组织架构、主要流程1135信用风险的分类、计量及管控1156市场风险的分类、计量及管控1177操作风险的的分类、计量及管控118 第四部分银行从业法律基础 第十五章银行基本法律法规/1231中国人民银行法定职责及监督检查权1232银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容1253商业银行业务范围、经营原则、组织机构、存贷款业务等业务规则1284商业银行接管与终止1315洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责1326商业银行反洗钱义务133第十六章民事法律制度/1351民法的基本原则、民事主体1352民事法律行为1373代理1394民事诉讼和仲裁的基本制度1405物权的基本原则、特征、种类1426担保法律制度1437抵押1448质押1459保证14710留置14811定金14912合同的订立、合同的效力15013合同的变更、转让、终止15114违约责任15315合同保全方式和合同履行中的抗辩权15416婚姻法15617继承法157第十七章商事法律制度/1591公司分类、设立、组织机构和终止1592公司资本制度的主要内容1603证券发行、证券上市的基本法律规则1614保险分类、保险合同、保险代理1625信托的特征、信托的变更与终止1636信托的形式与效力、信托法律关系的主要内容1647票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救1668破产的法律效果和破产财产范围1689债权人会议和债权人委员会16910破产清算17011破产债权申报、破产程序、破产重整与和解171第十八章刑事法律制度/1731刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚1732金融犯罪的种类以及相应的构成要件1743危害货币管理罪1754破坏银行和其他金融机构管理类犯罪1765金融诈骗罪1796银行业相关职务犯罪1817刑事诉讼的基本程序和刑事诉讼强制措施的种类1838附带民事诉讼的基本法律规则184第十九章行政法律制度/1861银行业行政许可的设定和法律效力1862银行业行政处罚的内容、一般程序及当事人权利1873银行业行政强制执行的方式、银行业行政强制措施1894银行业行政复议有关内容1905银行业行政诉讼主体、权利义务192 第五部分银行监管与自律 第二十章银行监管体制/1971银行监管起源与演变1972主要国家金融监管的体制、模式和特征1983巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标1994我国银行监管的框架、结构和特点200第二十一章银行监管目标、方法/2011银行监管的目标、方法、流程2012监管评级的主要内容、框架和作用202第二十二章银行自律与市场约束/2041国际银行自律组织的特点、职能定位2042我国银行自律组织的宗旨、目标2043职业操守的宗旨和适用范围2054从业准则2055从业人员与客户间的职业操守2066银行业从业人员与同事2087从业人员与机构间的职业操守2098从业人员与监管者间的职业操守2119市场约束的主要内容、作用21110信息披露的结果及主要内容212 目录 **部分经济金融基础 **章经济基础知识/31宏观经济发展的目标32经济周期的主要特征43经济结构的构成及对商业银行的影响64我国行业分类的方法及行业分析基本内容65区域发展分析的内容及分析重点9第二章金融基础知识/111货币的本质与职能112货币供给与需求的影响因素123通货膨胀及通货紧缩的基本内容144货币政策的内容、目标、原理及传导机制175利息及利率的内容206我国利率市场化的进程217外汇及汇率的基本内容228影响汇率变动的因素249人民币国际化的进程25第三章金融市场/261金融市场的内容、特点和分类262金融工具的特点及种类283货币市场定义、特点及分类294资本市场305央行、金融监管机构、金融机构及自律组织的分类和职能32第四章银行体系/341银行的起源与发展342我国银行的分类与职能343中央银行作为*后贷款人的条件、*后贷款人的援助对象及操作方式384建立存款保险制度的必要性、我国存款保险制度的主要内容39 第二部分银行业务 第五章负债业务/431存款业务的种类、特点及操作规则432非存款业务的种类及特点473向央行借款的原因、途径484金融债券内容、发行条件48第六章资产业务/491贷款业务的种类及具体品种492贷款业务流程523贷款质量分类与不良贷款管理534债券投资的目标及对象545债券投资的收益与风险556表外资产业务种类、内容及特征567现金资产业务、交易业务的构成、内容及特征59第七章中间业务/611中间业务的概念和特点612支付结算业务613清算业务634代收代付业务645代理业务646资产托管业务和代保管业务667咨询顾问业务668银行卡业务67第八章理财业务/711理财业务的内容、理财产品分类及特点712理财产品销售管理要求733投资管理的主要内容及管理要求74第九章业务创新与发展/761业务创新原则、内容762业务综合化与交叉金融工具、证券化773互联网金融的内容、特征、发展趋势78 第三部分银行管理 第十章银行管理基础/831商业银行组织架构与管理机制832西方及我国商业银行的的组织架构及发展趋势843银行管理基本指标的含义及计算方法86第十一章公司治理与内部控制/881银行公司治理的主要内容882稳健公司治理原则、组织架构和激励约束机制883银行内部控制的目标、原则、措施及保障体系的主要内容914合规管理的主要内容93第十二章商业银行资产负债管理/951资产负债管理对象952资产负债管理主要内容及策略953资产负债管理的目标、原则及工具98第十三章资本管理/1011资本的种类及作用1012资本管理的国际监管标准1033我国的银行资本监管要求1044内部资本评估程序与资本规划的主要内容及提高资本充足率的方法1065经济资本的计量、分配和考核方法107第十四章风险管理/1101风险的内涵及分类1102全面风险管理的基本内容1123风险偏好、风险战略、风险文化的主要内容1124风险管理的组织架构、主要流程1135信用风险的分类、计量及管控1156市场风险的分类、计量及管控1177操作风险的的分类、计量及管控118 第四部分银行从业法律基础 第十五章银行基本法律法规/1231中国人民银行法定职责及监督检查权1232银监法适用范围、银监会机构设置及监管职责、监管措施具体内容1253商业银行业务范围、经营原则、组织机构、存贷款业务等业务规则1284商业银行接管与终止1315洗钱的含义、过程、方式、反洗钱的监管机构及职责1326商业银行反洗钱义务133第十六章民事法律制度/1351民法的基本原则、民事主体1352民事法律行为1373代理1394民事诉讼和仲裁的基本制度1405物权的基本原则、特征、种类1426担保法律制度1437抵押1448质押1459保证14710留置14811定金14912合同的订立、合同的效力15013合同的变更、转让、终止15114违约责任15315合同保全方式和合同履行中的抗辩权15416婚姻法15617继承法157第十七章商事法律制度/1591公司分类、设立、组织机构和终止1592公司资本制度的主要内容1603证券发行、证券上市的基本法律规则1614保险分类、保险合同、保险代理1625信托的特征、信托的变更与终止1636信托的形式与效力、信托法律关系的主要内容1647票据的特征和功能、票据行为、票据权利以及票据丧失补救1668破产的法律效果和破产财产范围1689债权人会议和债权人委员会16910破产清算17011破产债权申报、破产程序、破产重整与和解171第十八章刑事法律制度/1731刑法的基本原则、犯罪构成以及刑罚1732金融犯罪的种类以及相应的构成要件1743危害货币管理罪1754破坏银行和其他金融机构管理类犯罪1765金融诈骗罪1796银行业相关职务犯罪1817刑事诉讼的基本程序和刑事诉讼强制措施的种类1838附带民事诉讼的基本法律规则184第十九章行政法律制度/1861银行业行政许可的设定和法律效力1862银行业行政处罚的内容、一般程序及当事人权利1873银行业行政强制执行的方式、银行业行政强制措施1894银行业行政复议有关内容1905银行业行政诉讼主体、权利义务192 第五部分银行监管与自律 第二十章银行监管体制/1971银行监管起源与演变1972主要国家金融监管的体制、模式和特征1983巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标1994我国银行监管的框架、结构和特点200第二十一章银行监管目标、方法/2011银行监管的目标、方法、流程2012监管评级的主要内容、框架和作用202第二十二章银行自律与市场约束/2041国际银行自律组织的特点、职能定位2042我国银行自律组织的宗旨、目标2043职业操守的宗旨和适用范围2054从业准则2055从业人员与客户间的职业操守2066银行业从业人员与同事2087从业人员与机构间的职业操守2098从业人员与监管者间的职业操守2119市场约束的主要内容、作用21110信息披露的结果及主要内容212