个人理财中级教材精编与习题解析

目录**章家庭收支和债务管理/1**节家庭收支和债务管理信息的分类……………………………………………………………1第二节收入支出表和资产负债表的制作……………………………………………………………4第三节家庭收支和债务管理状况分析………………………………………………………………5第四节家庭收支和债务管理的综合运用……………………………………………………………7第二章财富保障与规划/10**节财富保障概述…………………………………………………………………………………10第二节保险的基本概念与原理………………………………………………………………………11第三节保险的主要品种………………………………………………………………………………16第四节财富保障规划与保险产品选择………………………………………………………………24第三章教育投资规划/30**节教育投资规划概述……………………………………………………………………………30第二节教育投资规划的工具…………………………………………………………………………31第三节教育投资规划的流程及原则…………………………………………………………………34第四节出国留学教育投资规划………………………………………………………………………36第四章退休养老规划/39**节退休养老规划的重要性………………………………………………………………………39第二节影响退休规划的因素…………………………………………………………………………40第三节退休规划的流程和原则………………………………………………………………………43第四节薪酬与员工福利………………………………………………………………………………45第五章投资规划/50**节投资规划概述…………………………………………………………………………………50第二节现代投资组合理论与资产配置………………………………………………………………51第三节投资工具分析方法与投资组合绩效分析……………………………………………………61第四节资产配置应用与投资规划……………………………………………………………………72第六章税务规划/75**节税务规划概述……………………………………………………………………………………75第二节税务规划基本方法………………………………………………………………………………77第三节个人所得税税务规划……………………………………………………………………………79第四节房屋交易税务规划………………………………………………………………………………83第五节汽车纳税介绍……………………………………………………………………………………87第六节企业经营相关税种税务规划……………………………………………………………………89第七章财富传承规划/99**节财富传承规划概述………………………………………………………………………………99第二节财富传承之遗产继承……………………………………………………………………………101第三节财富传承之家族信托……………………………………………………………………………108第四节财富传承——人寿保险…………………………………………………………………………111第五节财富传承规划工具比较与工作要点……………………………………………………………112第八章中小企业主的理财规划/114**节中小企业的界定和特征…………………………………………………………………………114第二节中小企业主人群分析……………………………………………………………………………116第三节中小企业公司理财规划…………………………………………………………………………119第四节中小企业主家庭理财规划案例…………………………………………………………………123第九章理财规划与客户关系管理/132**节客户关系管理概论………………………………………………………………………………132第二节客户关系管理的定义与方法……………………………………………………………………134第三节有效客户关系管理的策略与措施………………………………………………………………136第十章综合理财规划服务/139**节综合理财规划概述………………………………………………………………………………139第二节家庭财务状况分析………………………………………………………………………………140第三节明确理财目标……………………………………………………………………………………147第四节综合理财规划方案………………………………………………………………………………149第五节理财规划方案的执行和跟踪服务………………………………………………………………154第十一章理财规划书制作的标准和流程/156**节理财规划书的特点和制作标准…………………………………………………………………156第二节理财规划书的“开场白”………………………………………………………………………158第三节理财规划书的主要内容…………………………………………………………………………159第四节理财规划书的“其他内容”……………………………………………………………………162