银行贷款担保实务详解与法律风险防范-第2版

　　**章银行贷款担保与法律风险环境1第二章银行贷款担保法律主体和法律适用10第三章银行贷款担保方式和担保责任范围37第四章银行贷款担保合同51第五章银行贷款保证担保90第六章银行贷款抵押担保162第七章银行贷款质押担保283第八章银行贷款担保诉讼327第九章银行贷款担保的几种特殊诉讼375第十章贷款担保案件的执行程序401目 录**章银行贷款担保与法律风险环境**节银行贷款担保的基本内容一、银行贷款担保的基本内容二、银行贷款担保合同是借款合同的从合同三、贷款担保与担保贷款的区别第二节银行贷款担保的意义和作用一、保障贷款债权实现二、促进借款人偿还贷款三、提高信贷资金使用效率四、有利于促进市场经济发展第三节银行贷款担保的环境风险评估一、地方政府干涉二、经济环境影响三、企业盲目贷款及担保四、银行非法操作和操作失误五、违法违约使用贷款第二章银行贷款担保法律主体和法律适用**节贷款担保法律关系主体[实务难题]1如何确认自然人的担保资格2 如何认定是否成年的年龄争议3如何认定担保人在提供担保时的精神状态4如何认定监护人提供被监护人财产担保的效力5如何理解法人担保主体资格6如何理解非法人组织的担保主体资格7个体工商户提供保证要注意哪些问题8法律禁止哪些人提供担保[案例精析]1父亲提供未成年儿子的房产抵押是否有效2不具备法人资格的集团提供保证担保无效第二节银行贷款担保法律适用[实务难题]9银行贷款担保由哪些法律构成10银行贷款担保适用法律有哪些规则11物权担保合同约定独立担保适用《担保法》还是《物权法》12抵押合同是否以登记为生效条件13以交通运输工具抵押未登记的可否对抗善意第三人14物的担保是否优于人的担保15抵押物转让是否须经抵押权人同意16行使抵押权在诉讼时效上需要注意哪些风险[案例精析]3善意取得抵押权的认定适用担保法还是物权法第三章银行贷款担保方式和担保责任范围**节贷款担保方式[实务难题]17银行贷款可否适用留置方式担保18银行贷款可否适用定金方式担保19银行贷款可否适用保证金担保[案例精析]4保证金质押因未特定化致使质权不能设立第二节贷款担保责任范围[实务难题]20如何理解法定保证责任范围21如何理解物权担保的法定责任范围22如何理解约定担保责任范围23保证责任范围没有约定或约定不明确如何处理24 没有约定主债权种类、抵押财产或者约定不明如何处理25未约定担保利息如何处理26未约定担保违约金如何处理27损害赔偿金担保如何处置28 如何处置实现债权费用的担保问题[案例精析]5约定担保债权与登记担保债权不一致如何处理第四章银行贷款担保合同**节贷款担保合同的性质和形式[实务难题]29如何理解贷款担保合同的法律性质30贷款担保合同有哪些形式31采用口头合同有哪些法律风险32采用数据电文有何风险[案例精析]6质押合同无效是否必然导致借款合同随之无效第二节贷款担保格式合同[实务难题]33免责、限责如何提示及不提示有何法律后果34对格式担保条款理解发生争议如何处理35如何理解非格式条款及法律效力36银行拟定和使用格式条款需要注意哪些事情[案例精析]7格式条款有两种以上解释何如处理第三节贷款担保合同附效力条件[实务难题]37如何理解附生效担保条件38如何理解附解除担保条件39期待期间有无法律拘束力40不正当阻止担保条件成就产生何种法律后果41不正当促成条件成就产生何种法律后果[案例精析]8担保条件未成就暂不承担担保责任第四节贷款担保合同附效力期限[实务难题]42如何理解担保合同附生效期限43如何理解担保合同附终止期限44附效力期限与附效力条件有什么区别[案例精析]9本案是附期限担保还是附条件担保第五节贷款担保合同生效[实务难题]45担保合同成立与生效有何区别46担保合同有效与生效有何区别47担保合同生效与担保物权设立有何关联与区别[案例精析]10保证合同已成立为什么不生效第六节贷款担保合同无效[实务难题]48如何理解无效贷款担保合同49贷款担保合同有哪些无效情形50贷款担保合同无效承担什么责任51无效担保有哪些赔偿方式52无效担保如何赔偿[案例精析]11总经理擅自以公司名义为他人贷款提供保证担保无效第五章银行贷款保证担保**节贷款保证人资格[实务难题]53如何理解保证人“代为清偿债务能力”54无代为清偿债务能力的保证人应否承担保证责任55第三人的“信用”是不是保证担保的**条件[案例精析]12保证人没有代偿能力也要承担保证责任第二节贷款保证合同效力[实务难题]56贷款保证合同的生效有哪些情形57贷款保证合同生效产生什么法律效果58贷款保证合同无效有哪些情形59贷款保证合同无效有哪些法律责任60贷款保证合同无效有哪些法律后果[案例精析]13银行的分支机构提供保证担保无效第三节贷款一般保证[实务难题]61借款人“不能履行债务”有哪些具体情形62如何理解一般保证人的先诉抗辩权63先诉抗辩权在什么情形下丧失64法院审理借款合同纠纷案件如何处理先诉抗辩权65一般保证与连带责任保证混淆如何处理[案例精析]14本案一般保证人为什么丧失先诉抗辩权第四节贷款连带保证[实务难题]66连带责任保证有何特点67连带责任保证与一般保证有哪些区别[案例精析]15一般保证变更为连带保证如何处理第五节贷款共同保证[实务难题]68保证人如何承担按份共同保证责任69保证人如何承担连带共同保证责任70如何防范“没有约定保证份额”争议71口头约定与合同约定不一致怎么办72保证人之间将“连带”变更为“按份”怎么处理[案例精析]16保证人之间将连带责任改变为按份责任不能对抗债权人第六节*高额贷款保证[实务难题]73如何理解债权余额74*高额贷款决算日与确定日发生争议如何处理75*高额保证人通知银行终止保证合同发生争议如何处理76*高额贷款因保证期间发生争议如何处理[案例精析]17保证人对超过*高担保额的债权不承担担保责任第七节贷款混合担保[实务难题]77贷款混合担保的清偿责任适用担保法还是物权法78借款人提供物权担保是否先予清偿79 混合担保人如何承担担保责任80银行放弃物权担保有何法律风险[案例精析]18物保优于人保如何适用法律第八节贷款保证期间[实务难题]81如何理解约定保证期间和法定保证期间82约定保证期间超过诉讼时效如何处理83约定保证期间早于或等于债务履行期如何处理84保证期间为债务清偿完毕止如何处理85如何防范保证期间上的法律风险[案例精析]19债权人超过保证期间起诉 保证人不再承担保证责任第九节贷款合同内容变更所涉保证责任[实务难题]86贷款合同内容变更未经保证人同意如何处理保证责任87还贷期限变更对保证责任有何影响88保证人同意变更应当采取什么表示形式[案例精析]20银行同意延长还贷时间，保证期间如何处理第十节贷款债务转移所涉保证责任[实务难题]89如何理解贷款债务的约定转移90如何理解贷款债务的法定转移91贷款债务的法定转移与约定转移有何区别92企业因合并、分立转移债务后由谁清偿93保证人对约定债务转移是否继续承担保证责任94保证人对法定债务转移是否继续承担保证责任[案例精析]21保证人对未经其同意的债务转移不再承担保证责任22保证人企业被兼并，兼并方是否承担其保证责任第十一节借款企业破产所涉保证责任[实务难题]95保证人如何申报求偿债权96连带保证人如何申报预先求偿权97一般保证人是否需要申报债权98借款企业破产后保证人是否继续承担保证责任99和解整顿阶段保证人是否承担保证责任[案例精析]23破产债权申报后可否对保证人提起诉讼第十二节以新贷还旧贷所涉保证责任[实务难题]100如何认定以新贷还旧贷101如何认定以新贷还旧贷的保证责任[案例精析]24保证人不知道以新贷偿还旧贷是否继续承担保证责任第十三节贷款保证人行使抗辩权[实务难题]102 贷款保证人的抗辩权有哪些特点103贷款保证人在什么时候行使抗辩权104免责抗辩权与先诉抗辩权有何区别105贷款保证人免责抗辩有哪些具体事由[案例精析]25保证人以新贷还旧贷为由提出免责抗辩为什么不成立第六章银行贷款抵押担保**节贷款抵押物…………