2017.7-商事法律文件解读-总第151辑

　　《商事法律文件解读（总第151辑 2017.7）》：　　第六十三条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。　　城市商业银行申请开办外汇业务或增加外汇业务品种，由机构所在地银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定。银监局自收到完整申请材料或直接受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。　　第二节募集发行债务、资本补充工具　　第六十四条中资商业银行募集次级定期债务、发行次级债券、混合资本债、金融债及依法须经银监会许可的其他债务、资本补充工具，应当符合以下条件：　　（一）具有良好的公司治理结构；　　（二）主要审慎监管指标符合监管要求；　　（三）贷款风险分类结果真实准确；　　（四）拨备覆盖率达标，贷款损失准备计提充足；　　（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。　　第六十五条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请募集次级定期债务、申请发行次级债券、混合资本债或金融债及其他债务、资本补充工具，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之曰起3个月内作出批准或不批准的书面决定。　　城市商业银行申请募集次级定期债务、申请发行次级债券、混合资本债或金融债及其他债务、资本补充工具，由所在地银监局受理、审查并决定。所在地银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。　　第三节开办衍生产品交易业务　　第六十六条中资商业银行开办衍生产品交易业务的资格分为以下两类：　　（一）基础类资格：只能从事套期保值类衍生产品交易；　　（二）普通类资格：除基础类资格可以从事的衍生产品交易之外，还可以从事非套期保值类衍生产品交易。　　第六十七条中资商业银行申请开办基础类衍生产品交易业务，应当符合以下条件：　　（一）具有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；　　（二）具有接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上、从事衍生产品或相关交易2年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少1名，风险模型研究人员或风险分析人员至少1名，熟悉套期会计操作程序和制度规范的人员至少1名，以上人员均需专岗专人，相互不得兼任，且无不良记录；　　（三）有适当的交易场所和设备；　　（四）具有处理法律事务和负责内控合规检查的专业部门及相关专业人员；　　（五）主要审慎监管指标符合监管要求；　　（六）银监会规章规定的其他审慎性条件。　　第六十八条中资商业银行申请开办普通类衍生产品交易业务，除符合本办法第六十七条规定的条件外，还应当符合以下条件：　　（一）完善的衍生产品交易前、中、后台自动连接的业务处理系统和实时风险管理系统；　　（二）衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生产品交易活动或风险管理的资历，且无不良记录；　　（三）严格的业务分离制度，确保套期保值类业务与非套期保值类业务的市场信息、风险管理、损益核算有效隔离；　　（四）完善的市场风险、操作风险、信用风险等风险管理框架；　　（五）银监会规章规定的其他审慎性条件。　　第六十九条国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办衍生产品交易业务，由银监会受理、审查并决定。银监会自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。　　城市商业银行申请开办衍生产品交易业务，由所在地银监局受理、审查并决定。所在地银监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定。　　……